信诚三得益债券型证券投资基金招募说明书摘要(2014年第2次更新)
基金管理人：信诚基金管理有限公司基金托管人：中国建设银行股份有限公司重要提示本基金于日基金合同正式生效。投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读招募说明书。基金的过往业绩并不预示其未来表现。本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。本更新招募说明书所载内容截止日若无特别说明为日，有关财务数据和净值表现截止日为日（未经审计）。一、基金管理人（一）基金管理人概况基金管理人：信诚基金管理有限公司住所：
上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层办公地址：
上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层法定代表人：张翔燕成立日期：
日批准设立机关：中国证券监督管理委员会批准设立文号：证监基金字【号注册资本：
2亿元人民币电话：
（021）联系人：
林军股权结构：股东出资额（万元人民币）出资比例(%)中信信托有限责任公司980049英国保诚集团股份有限公司980049中新苏州工业园区创业投资有限公司4002合计（二）主要人员情况1.董事会成员张翔燕女士，董事长，硕士学位。历任中信银行总行营业部副总经理、综合计划部总经理，中信银行北京分行副行长、中信银行总行营业总部副总经理，中信证券股份有限公司副总经济师，中信控股有限责任公司风险管理部总经理。现任中信控股有限责任公司副总裁、兼任中信信诚资产管理有限公司（信诚基金管理有限公司之子公司）监事。陈一松先生，董事，金融学硕士。历任中信实业银行资金部科长、中信证券股份有限公司总裁办主任、长城科技股份有限公司董事会秘书、中国建设银行股份有限公司行长秘书兼行长办公室副主任。现任中信信托有限责任公司总经理。包学勤先生，董事，研究生。历任招商银行证券业务部出市代表、南方证券有限公司投资银行部总经理助理、国信证券有限公司投资银行二部总经理、中信证券股份有限公司深圳投资银行部总经理、中信信托有限责任公司投资银行二部总经理。现任中信信托有限责任公司副总经理。Graham David Mason先生，董事，南非籍，保险精算专业学士。历任南非公募基金投资分析师、南非Norwich公司基金经理、英国保诚集团（南非）执行总裁。现任瀚亚投资执行副董事长。黄慧敏女士，董事，新加坡籍，经济学学士。历任花旗银行消费金融事业部业务副理、新加坡大华银行业务开发副理、大华资产管理公司营销企划经理、瀚亚投资（新加坡）有限公司营销部主管、瀚亚投资（台湾）有限公司市场总监。现任瀚亚投资（台湾）有限公司总经理。魏秀彬女士，董事，新加坡籍，工商管理硕士。历任施罗德国际商业银行东南亚区域合规经理、施罗德投资管理(新加坡)有限公司亚太地区风险及合规总监。现任瀚亚投资首席风险官。何德旭先生，独立董事，经济学博士。历任中国科学研究院财贸所处长、研究员等职。现任中国社会科学院数量经济与技术经济研究所副所长、金融研究中心副主任。夏执东先生，独立董事，经济学硕士。历任财政部财政科学研究所副主任、中国建设银行总行国际部副处长、安永华明会计师事务所副总经理、北京天华中兴会计师事务所首席合伙人。现任致同会计师事务所管委会副主席。杨思群先生，独立董事，经济学博士。历任中国社会科学院财贸经济研究所副研究员，现任清华大学经济管理学院经济系副教授。注：原“英国保诚集团亚洲区总部基金管理业务”自日起正式更名为瀚亚投资，其旗下各公司名称自该日起进行相应变更。瀚亚投资为英国保诚集团成员。2.监事李莹女士，监事会主席，金融学硕士。历任中国建设银行沧浪办事处信贷科长、中国建设银行苏州分行中间业务部总经理助理、北京证券投行华东部一级项目经理、中新苏州工业园区创业投资有限公司投资银行部总经理、苏州工业园区银杏投资管理有限公司副总经理。现任苏州元禾控股有限公司财务总监。於乐女士，监事，经济学硕士。历任日本兴业银行上海分行营业管理部主管、通用电气金融财务（中国）有限公司人力资源经理。 现任信诚基金管理有限公司首席人力资源官。解晓然女士，监事，双学位，历任上海市共青团闸北区委员会宣传部副部长、天治基金管理有限公司监察稽核部总监助理。现任信诚基金管理有限公司监察稽核总监。3.经营管理层人员情况王俊锋先生，总经理，工商管理硕士。历任国泰基金管理有限公司市场部副总监、华宝兴业基金管理有限公司市场总监、瑞银环球资产管理(香港)有限公司北京代表处首席代表、瑞银证券有限责任公司资产管理部总监。现任信诚基金管理有限公司总经理、首席执行官，兼任中信信诚资产管理有限公司董事。桂思毅先生，副总经理，工商管理硕士。历任安达信咨询管理有限公司高级审计员，中乔智威汤逊广告有限公司财务主管，德国德累斯登银行上海分行财务经理，信诚基金管理有限公司风险控制总监、财务总监、首席财务官、首席运营官。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首席财务官。林军女士，副总经理，经济学硕士。历任浙江省证券公司投资银行部副总经理、市场总监，西南证券有限责任公司国际业务部总经理，招商基金管理有限公司总经理助理、营销总监，汇添富基金管理有限公司市场总监、副总经理，交银施罗德基金管理有限公司总经理助理、市场总监。现任信诚基金管理有限公司副总经理、首席市场官。隋晓炜先生，副总经理，经济学硕士，注册会计师。历任中信证券股份有限公司高级经理、中信控股有限责任公司高级经理、信诚基金管理有限公司市场总监、首席市场官、首席运营官。现任信诚基金管理公司副总经理、兼任中信信诚资产管理有限公司董事、总经理。4.督察长唐世春先生，督察长，法学硕士，历任北京天平律师事务所律师、国泰基金管理有限公司监察稽核部法务主管、友邦华泰基金管理有限公司法律监察部总监、总经理助理兼董事会秘书。现任信诚基金管理有限公司督察长，兼任中信信诚资产管理有限公司董事。5.基金经理宋海娟女士，工商管理学硕士。2004年6月至2007年4月期间于长信基金管理有限责任公司担任债券交易员；2007年4月至2013年7月于光大保德信基金管理有限公司担任固定收益类投资经理；2013年7月加入信诚基金管理有限公司。现任信诚季季定期支付债券型证券投资基金、信诚三得益债券型证券投资基金基金经理、信诚经典优债债券型证券投资基金及信诚月月定期支付债券型证券投资基金的基金经理。历任基金经理：李仆先生，13年证券投资经验。历任宝钢集团财务有限责任公司资金部投资经理、宝钢集团有限公司资产部投资经理、宝岛（香港）贸易有限公司投资部经理、华宝信托有限责任公司投资经理。2011年4月加入信诚基金管理有限公司，于日至日担任此基金的基金经理。6.投资决策委员会成员胡喆女士，副首席投资官、特定资产投资管理总监；王旭巍先生，副首席投资官；董越先生，交易总监；张光成先生，股票投资副总监；王睿先生，研究副总监、投资经理。上述人员之间不存在近亲属关系。二、基金托管人（一）基金托管人情况名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)住所：北京市西城区金融大街25号办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼法定代表人：王洪章成立时间：日组织形式：股份有限公司注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间：持续经营基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号联系人：田青联系电话：(010)中国建设银行拥有悠久的经营历史，其前身“中国人民建设银行”于1954年成立，1996年易名为“中国建设银行”。中国建设银行是中国四大商业银行之一。中国建设银行股份有限公司由原中国建设银行于2004年9月分立而成立，承继了原中国建设银行的商业银行业务及相关的资产和负债。中国建设银行(股票代码：939)于日在香港联合交易所主板上市，是中国四大商业银行中首家在海外公开上市的银行。日，中国建设银行又作为第一家H股公司晋身恒生指数。日中国建设银行A股在上海证券交易所上市并开始交易。A股发行后中国建设银行的已发行股份总数为：250,010,977,486股(包括240,417,319,880股H股及9,593,657,606股A股)。截至日，中国建设银行资产总额153,632.10亿元，较上年增长9.95%；客户贷款和垫款总额85,900.57亿元，增长14.35%；客户存款总额122,230.37亿元，增长7.76%。营业收入5,086.08亿元，较上年增长10.39%，其中，利息净收入增长10.29%，净利息收益率(NIM)为2.74%；手续费及佣金净收入1,042.83亿元，增长11.52%，占营业收入比重为20.50%。成本费用开支得到有效控制，成本收入比为29.65%。实现利润总额2,798.06亿元，较上年增长11.28%；净利润2,151.22亿元，增长11.12%。资产质量保持稳定，不良贷款率0.99%，拨备覆盖率268.22%；资本充足率与核心一级资本充足率分别为13.34%和10.75%，保持同业领先。中国建设银行在中国内地设有分支机构14,650个，服务于306.54万公司客户、2.91亿个人客户，与中国经济战略性行业的主导企业和大量高端客户保持密切合作关系；在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、大阪、首尔、纽约、胡志明市、悉尼、墨尔本、台北、卢森堡设有海外分行，拥有建行亚洲、建银国际、建行伦敦、建行俄罗斯、建行迪拜、建行欧洲、建信基金、建信租赁、建信信托、建信人寿等多家子公司。2013年，本集团的出色业绩与良好表现受到市场与业界的充分认可，先后荣获国内外102项奖项，多项综合排名进一步提高，在英国《银行家》杂志“全球银行1000强排名”中位列第5，较上年上升2位；在美国《福布斯》杂志发布的“2013年度全球上市公司2000强排名”中，位列第2，较上年上升13位。此外，本集团还荣获了国内外重要机构授予的包括公司治理、中小企业服务、私人银行、现金管理、托管、投行、养老金、国际业务、电子商务和企业社会责任等领域的多个专项奖。中国建设银行总行设投资托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、监督稽核处等9个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。（二）主要人员情况杨新丰，投资托管业务部总经理，曾就职于中国建设银行江苏省分行、广东省分行、中国建设银行总行会计部、营运管理部，长期从事计划财务、会计结算、营运管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。纪伟，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行南通分行、中国建设银行总行计划财务部、信贷经营部、公司业务部，长期从事大客户的客户管理及服务工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。张军红，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行青岛分行、中国建设银行总行零售业务部、个人银行业务部、行长办公室，长期从事零售业务和个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。郑绍平，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。黄秀莲，投资托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。（三）基金托管业务经营情况作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、QFII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至日，中国建设银行已托管349只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行自2009年至2012年连续四年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行”；获和讯网的中国“最佳资产托管银行”奖；境内权威经济媒体《每日经济观察》的“最佳基金托管银行”奖；中央国债登记结算有限责任公司的“优秀托管机构”奖。三、相关服务机构（一）基金份额发售机构1.直销机构：信诚基金管理有限公司及本公司的网上交易平台住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层法定代表人：张翔燕电话：（021）联系人：钱慧投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回等业务,具体交易细则请参阅本公司网站公告。网上交易网址：.cn或.2.代销机构：（1）中国建设银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街25号办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼长安兴融中心法定代表人：王洪章电话：010－传真：010－联系人：张静客服电话：95533公司网站：（2）中信银行股份有限公司注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座法定代表人：常振明客服电话：95558网址：（3）中国农业银行股份有限公司注册地址：北京市东城区建国门内大街69号办公地址：北京市东城区建国门内大街69号法定代表人：蒋超良客服电话：95599网址：（4）兴业银行股份有限公司住所：福州市湖东路154号办公地址：福州市五一中路元洪大厦25层法定代表人：高建平联系人：刘玲电话： 021-客户服务热线：95561公司网址：.cn（5）招商银行股份有限公司注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦法定代表人：李建红电话：88传真：49联系人：邓炯鹏客服电话：95555网址：（6）华夏银行股份有限公司地址：北京市东城区建国门内大街22号法定代表人：吴建联系人：马旭客户服务电话：95577网址：.cn（7）宁波银行股份有限公司注册地址：宁波市鄞州区宁南南路700号办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号法定代表人：陆华裕客户服务统一咨询电话： 96528，上海地区：962528网址： .cn联系人：胡技勋电话：0传真：4（8）交通银行股份有限公司住所：上海市浦东新区银城中路188号法定代表人：牛锡明电话：（021）传真：（021）联系人：曹榕客户服务电话：95559网址：（9）东莞银行股份有限公司注册地址：广东省东莞市莞城区体育路21号东莞银行大厦办公地址：广东省东莞市莞城区体育路21号东莞银行大厦法定代表人：廖玉林客户服务热线：网址：（10）中国邮政储蓄银行股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街3号办公地址：北京市西城区金融大街3号法定代表人：李国华联系人：陈春林客户服务电话：95580网址：（11）中国银行股份有限公司注册地址：北京西城区复兴门内大街1号办公地址：北京西城区复兴门内大街1号法定代表人：田国立客服电话：95566传真：010-电话：010-网址：(12) 广发银行股份有限公司注册地址：广东省广州市广州市东风东路713号办公地址：广东省广州市广州市东风东路713号法定代表人：董建岳客服电话：400-830-8003公司网站：.cn(13)中信证券股份有限公司注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座（邮编：518048）法定代表人：王东明联系人：顾凌电话：8、010-传真：1、010-网址：http：//www.（14）中国银河证券股份有限公司注册地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座办公地址：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座法定代表人：陈有安联系人：宋明联系电话：010-客户服务电话：网站：.cn（15）国泰君安证券股份有限公司注册地址：上海市浦东新区商城路618号办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼法定代表人：万建华联系人：芮敏祺电话：021-客户服务热线：（16）招商证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层法定代表人：宫少林联系人：林生迎电话：（23传真：（36网址：.cn客服电话：98111（17）申银万国证券股份有限公司注册地址：上海市常熟路171号办公地址：上海市常熟路171号法定代表人：储晓明联系人：黄莹联系电话：021-传真：021-客服电话：95523或者网址：.cn（18）中信建投证券有限责任公司注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼办公地址：北京市朝阳门内大街188号法定代表人：王常青开放式基金咨询电话：网址：（19）国信证券股份有限公司注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16层至26层法人代表人：何如联系电话：33基金业务联系人：齐晓燕联系电话：3传真：52全国统一客户服务电话：95536网址： .cn（20）海通证券股份有限公司注册地址：上海市广东路689号办公地址：上海市广东路689号法定代表人：王开国电话：021－传真：021－联系人：李笑鸣客服电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话公司网址：（21）中信证券（浙江）有限责任公司注册地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层办公地址：浙江省杭州市解放东路29号迪凯银座22层法定代表人：沈强开放式基金咨询电话：开放式基金业务传真：3联系人：周妍网址：.cn（22）中信证券（山东）有限责任公司注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层（266061)办公地址：青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼第20层（266061）法定代表人：杨宝林联系人：吴忠超联系电话：6客服电话：95548网址：.cn（23）中国中投证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层至21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第4、18层至21层法定代表人：龙增来联系人：刘权联系电话：1客服电话：400-600-公司网站：www.（24）西藏同信证券股份有限公司注册地址： 拉萨市北京中路101号办公地址：上海市永和路118弄东方环球企业园24号楼法定代表人：贾绍君电话：021-传真：021-联系人：汪尚斌客服电话：400-88111-77公司网址：（25）安信证券股份有限公司注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元法定代表人：牛冠兴开放式基金咨询电话：联系人：陈剑虹联系电话：5网址：.cn（26）光大证券股份有限公司注册地址：上海市静安区新闸路1508号办公地址：上海市静安区新闸路1508号法定代表人：薛峰客服电话：、联系人：刘晨联系电话：021-网址：（27）广发证券股份有限公司法定代表人：孙树明注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼联系人：黄岚统一客户服务热线：95575或致电各地营业网点开放式基金业务传真：（020）公司网站：广发证券网 .cn（28）华福证券有限责任公司注册地址：福建省福州市五四路157号新天地大厦7、8层办公地址：福建省福州市五四路157号新天地大厦7至10层法定代表人：黄金琳联系人：张腾联系电话：3业务传真：0统一客户服务电话：96326（福建省外请先拨0591）公司网址：.cn(29) 齐鲁证券有限公司注册地址： 济南市经十路20518号办公地址：济南市经七路86号23层法定代表人：李玮联系人：吴阳联系电话：8传真：0客服电话：95538公司网址： .cn(30) 东方证券股份有限公司注册地址：上海市中山南路318号2号楼22-29层法定代表人：潘鑫军电话： 021-8传真： 021-联系人：吴宇客户服务电话：95503网址：.cn(31) 长江证券股份有限公司注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦法定代表人：胡运钊客户服务热线：9-888-999联系人：李良电话：027-传真：027-长江证券客户服务网站：(32) 信达证券股份有限公司注册（办公）地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼法定代表人：高冠江联系人：鹿馨方联系电话：010-传真：010-客服电话：400-800-8899公司网址：（33）天相投资顾问有限公司（简称“天相投顾”）注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层法定代表人：林义相客服电话： 010-联系人：林爽联系电话：010-传真：010-天相投顾网址： 天相基金网网址：（34）华泰证券股份有限公司注册地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦办公地址：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦法定代表人：吴万善客服电话：95597（35）宏源证券股份有限公司注册地址: 新疆乌鲁木齐市文艺路233号办公地址:北京市西城区太平桥大街19号法定代表人:冯戎客服电话:网址:（36) 平安证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼办公地址：深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼（518048）法定代表人：杨宇翔全国免费业务咨询电话：95511-8开放式基金业务传真：2全国统一总机：95511-8联系人：郑舒丽(.cn,1)网址： （37）世纪证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40/42层法定代表人：卢长才电话：9传真：5网址：.cn（38）上海天天基金销售有限公司注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼法定代表人：其实电话：021-传真：021-（39）上海好买基金销售有限公司注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室办公地址：上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903-906室法定代表人：杨文斌电话：021-传真：021-（40）上海长量基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层法定代表人：张跃伟联系人：单丙烨电话：021-传真：021-（41）杭州数米基金销售有限公司注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼法定代表人：陈柏青联系人：周嬿旻电话：0传真：3（42）长城证券有限责任公司注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层法定代表人：黄耀华客服电话：400-公司网址：（43）深圳众禄基金销售有限公司注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元法定代表人：薛峰电话：0传真：8客服热线：网址： 及（44）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路室办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801法定代表人：汪静波电话：021-传真：021-45）和讯信息科技有限公司、注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层办公地址：上海市浦东新区东方路18号保利广场E座18F法定代表人：王莉联系人：吴卫东电话：021-传真：021-基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他机构代理销售基金，并及时公告。（二）注册登记机构名称：信诚基金管理有限公司住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心汇丰银行大楼9层法定代表人：张翔燕联系电话：021- 传真：021-联系人：金芬泉（三）出具法律意见书的律师事务所名称：上海源泰律师事务所住所：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室办公地址：上海市浦东南路256号华夏银行大厦1405室负责人：廖海联系电话：（021）传真：（021）联系人：廖海经办律师：廖海、黎明（四）审计基金财产的会计师事务所名称： 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)住所： 北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层办公地址：北京市东长安街1号东方广场东二办公楼八层法定代表人：姚建华电话： 2888传真： 1889联系人： 王国蓓经办注册会计师：王国蓓、黄小熠四、基金的名称信诚三得益债券型证券投资基金五、基金的类型契约型开放式六、基金的投资目标本基金在保证基金资产的较高流动性和稳定性基础上，严格控制风险，同时通过主动管理，追求超越业绩比较基准的投资收益率。七、基金的投资范围本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券、股票、权证及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金投资于国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、资产支持证券、央行票据、短期融资券、回购等固定收益证券品种的比例为基金资产的80%-95%；投资于权益类资产(固定收益类资产以外的其它资产，包括股票、权证等)的比例为基金资产的0-20%。本基金持有现金或到期日不超过一年的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%。本基金不主动参与二级市场权证的投资，但允许因投资一级市场分离式转债获配等原因被动持有的权证。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。八、基金的投资策略1.债券类资产的投资策略本基金将采取自上而下、积极投资和控制风险的债券投资策略，在战略配置上，主要通过对收益率的预期，进行有效的久期管理，实现债券的整体配置；在战术配置上采取跨市场套利、收益率曲线策略和信用利差策略等对个券进行选择，在严格控制固定收益品种的流动性和信用等风险的基础上，获取超额收益。对于可转债的投资采用公司分析法和价值分析。（1）战略配置1)利率走势综合判断本基金将密切关注国际和国内经济体的运行，对整体市场投资环境的进行有效预测；根据宏观经济运行指标、金融市场的运行情况以及国家财政货币政策动向等因素，定期对各个时间段利率的变化做出合理判断，构造利率期限结构的预判。2)目标久期的设定和管理根据对利率期限结构变化的预判，本基金将对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案，以降低可能的利率变化给组合带来的损失。具体久期目标的确定将视利率期限结构变化方向而定。（2）战术配置1)跨市场配置策略利用两市场间同一品种的收益率差异，通过在一个市场买进、 另一个市场卖出的方式获取利差，操作品种主要是跨市场现券或回购。2)收益率曲线策略通过考察市场收益率曲线的动态变化及预期变化，寻求在一段时期内获取因收益率曲线形状变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。3)信用利差策略基于不同债券市场板块间利差从而在组合中分配资本的方法。（3）个券选择本基金将积极参与国债、金融债、央行票据一级市场投标，增加盈利空间。在个券选择上加强单个债券的定价和收益率分析，通过在我国债券市场上寻找短期内错误定价的债券，进行有效的投资获取较高收益。借助金融工程技术，研究市场期限结构和债券定价模型，选择价格被低估的央行票据和债券，获得超额收益。（4）可转换债券的投资策略本基金采用期权定价模型等数量化估值工具，选择基础证券基本面优良的可转换债券，评定其投资价值并以合理价格买入并持有，充分享受股票的长期增长潜力和债券的安全收入优势。本基金持有的可转换债券可以转换为股票。（5）资产支持证券的投资策略本基金将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成和质量等因素，研究资产支持证券的收益和风险匹配情况。采用数量化的定价模型来跟踪债券的价格走势，在严格控制投资风险的基础上选择合适的投资对象以获得稳定收益。2.新股申购策略本基金将结合市场的资金状况预测拟发行上市的新股（或增发新股）的申购中签率，考察它们的内在价值以及上市溢价可能，判断新股申购收益率，制定申购策略和卖出策略。一般情况下，本基金对获配新股将择机卖出，以控制基金净值的波动。若上市初价格低于合理估值，则等待至价格上升至合理价位时卖出。3.二级市场股票投资策略本基金股票投资将注重基本面研究,选择流动性好、估值水平较低、具有中长期投资价值的个股进行投资。同时分散个股,构建组合,以避免单一股票的特定风险。4.衍生金融工具投资策略本基金对衍生金融工具的投资主要以对冲投资风险或无风险套利为主要目的。基金将在有效进行风险管理的前提下，通过对标的证券的研究，结合衍生工具定价模型预估衍生工具价值或风险对冲比例，谨慎投资。在符合法律、法规相关限制的前提下，基金管理人按谨慎原则确定本基金衍生工具的总风险暴露。九、基金的业绩比较基准本基金的业绩比较标准为80%×中信标普全债指数收益率+20%×一年期银行定期存款税后收益率。十、基金的风险收益特征本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的低风险品种，其预期风险与收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。十一、基金投资组合报告（未经审计）本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，于日复核了本招募更新中的投资组合报告的内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资组合报告的财务数据截止至日。1.报告期末基金资产组合情况序号项目金额（元）占基金总资产的比例(%)1权益投资--其中：股票--2固定收益投资1,567,819,361.3294.88其中：债券1,567,819,361.3294.88资产支持证券--3贵金属投资--4金融衍生品投资--5买入返售金融资产--其中：买断式回购的买入返售金融资产--6银行存款和结算备付金合计44,410,639.712.697其他资产40,180,834.352.438合计1,652,410,835.38100.002.报告期末按行业分类的股票投资组合本基金本报告期末未持有股票投资。3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细本基金本报告期末未持有股票投资。4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合序号债券品种公允价值（元）占基金资产净值比例(%)1国家债券50,150,000.005.562央行票据--3金融债券--其中：政策性金融债--4企业债券1,220,107,541.32135.235企业短期融资券281,981,000.0031.256中期票据15,190,500.001.687可转债390,320.000.048其他--9合计1,567,819,361.32173.775.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细序号债券代码债券名称数量（张）公允价值(元)占基金资产净值比例(%)国债,150,000.005.56株高科440,4.005.04六城投400,5.504.60恒逸CP40,416,000.004.48红豆CP40,132,000.004.456.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细本基金本报告期末未持有资产支持证券。7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细本基金本报告期内未进行贵金属投资。8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细本基金本报告期末未持有权证。9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明1)报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细本基金本报告期内未进行股指期货投资。2)本基金投资股指期货的投资政策本基金投资范围不包括股指期货投资。10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明1)本期国债期货投资政策本基金投资范围不包括国债期货投资。2)报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细本基金本报告期内未进行国债期货投资。3)本期国债期货投资评价本基金投资范围不包括国债期货投资。11.投资组合报告附注1)本基金本期投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。2)本基金投资的前十名股票中,没有超出基金合同规定备选库之外的股票。3)其他资产构成序号名称金额（元）1存出保证金38,833.192应收证券清算款645,485.523应收股利-4应收利息39,435,237.155应收申购款61,278.496其他应收款-7待摊费用-8其他-9合计40,180,834.354)报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。5)报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明本基金本报告期末未持有股票投资。因四舍五入原因,投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在尾差。十二、基金的业绩基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。基金业绩数据截至日。(一)A级基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④日至日5.19%0.22%3.69%0.10%1.50%0.12%日至日2.24%0.24%0.67%0.05%1.57%0.19%日至日7.79%0.30%2.07%0.05%5.72%0.25%日至日-6.49%0.27%3.70%0.05%-10.19%0.22%日至日3.73%0.22%3.88%0.03%-0.15%0.19%日至日1.08%0.11%2.03%0.04%-0.95%0.07%日至日5.92%0.14%3.39%0.04%2.53%0.10%日至日20.38%0.23%21.08%0.05%-0.70%0.18%B级基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表阶段净值增长率①净值增长率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④日至日5.09%0.21%3.69%0.10%1.40%0.11%日至日1.56%0.23%0.67%0.05%0.89%0.18%日至日7.35%0.30%2.07%0.05%5.28%0.25%日至日-6.90%0.27%3.70%0.05%-10.60%0.22%日至日3.34%0.23%3.88%0.03%-0.54%0.20%日至日0.68%0.11%2.03%0.04%-1.35%0.07%日至日5.71%0.14%3.39%0.04%2.32%0.10%日至日17.31%0.23%21.08%0.05%-3.77%0.18%(二)A级基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图B级基金累计净值增长率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图注：本基金建仓期自日至日，建仓期结束时资产配置比例符合本基金基金合同规定。十三、费用概览(一)与基金运作有关的费用1．基金费用的种类1）基金管理人的管理费；2）基金托管人的托管费；3）B类基金份额的销售服务费；4）基金合同生效后的基金信息披露费用；5）基金份额持有人大会费用；6）基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；7）基金的证券交易费用；8）基金财产拨划支付的银行费用；9）按照国家有关规定可以在基金财产中列支的其他费用。上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定。2．基金费用计提方法、计提标准和支付方式1）基金管理人的管理费在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。计算方法如下：H＝E×年管理费率÷当年天数，H为每日应计提的基金管理费E为前一日基金资产净值基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。2）基金托管人的基金托管费在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.2%年费率计提。计算方法如下：H＝E×年托管费率÷当年天数H为每日应计提的基金托管费E为前一日基金资产净值基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。3）B类基金份额的销售服务费本基金A类基金份额不收取销售服务费，B类基金份额的年销售服务费率为0.4%。在通常情况下，B类基金份额销售服务费按前一日B类基金份额资产净值的0.4%年费率计提。计算方法如下：H＝E×年销售服务费率÷当年天数H为B类基金份额每日应计提的销售服务费E为B类基金份额前一日资产净值B类基金份额销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给注册登记机构，由注册登记机构代付给销售机构，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。4）除管理费、托管费和销售服务费之外的基金费用，由基金托管人根据其他有关法律法规及相应协议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。3．不列入基金费用的项目基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中支付。基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金托管费率和B类基金份额的销售服务费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒体上刊登公告。(二)与基金销售有关的费用1、本基金的申购费率如下：申购份额类别单笔申购金额费率A类M
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