证券投资分析模拟试题题库
本试题来自：（2014年证券投资分析模拟试题，）简单单选：一、单项选择题(在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求)以下债券投资策略中，属于消极投资策略的是______。
A．或有免疫策略
B．哑铃型组合策略
C．债券互换策略
D．收益曲线骑乘策略正确答案：有， 或者 答案解析：有，
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单项选择题：（)当总需求膨胀时，可通过(
)货币供应量抑制社会总需求；当总需求不足时，可通过(
)货币供应量提高社会总需求。
A．增加 增加
B．增加 减少
C．减少 减少
D．减少 增加答案：有，答案解析：有，单项选择题：（)描写利率期限结构的“反向的”收益率曲线意味着(
A．短期债券收益率比长期债券收益率高，预期市场收益率会上升
B．长期债券收益率比短期债券收益率高，预期市场收益率会下降
C．长期债券收益率比短期债券收益率高，预期市场收益率会上升
D．短期债券收益率比长期债券收益率高，预期市场收益率会下降答案：有，
证券投资分析模拟试题最新试卷
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注册金融分析师CFA—考试试题
来源:中国会计网
作者:编辑部 |
　48．技术性分析的两个基本假定是，证券价格能够：
　　a.逐步地根据新的信息作出调整，研究经济环境能够预测未来市场的走向。
　　b.迅速地根据新的信息作出调整，研究经济环境能够预测未来市场的走向。
　　c.迅速地根据新的信息作出调整，市场价格由供求关系决定。
　　d.逐步地根据新的信息作出调整，市场价格由供求关系决定。
　　49．当技术分析人员说一只股票有很好的&相对强势&时是指：
　　a.股票价格与市场价格指标或者行业价格指数的比率趋向于上升。
　　b.这支股票最近的交易量超过了它通常的交易量。
　　c.这支股票的收益率超过了国库券的收益率。
　　d.这支股票最近经营得比过去好。
　　50．考虑下列图形，该图表示内幕人员买卖公司股票的日期前后的累积非正常收益。者怎样解释这一图形？我们怎样得到此类在事件发生日前后的累计的异常收益？
　　51．假定某一周，美联储宣布了一项新的货币增长政策：议会令人吃惊地通过了对国外汽车的进口限制法案。福特公司推出一款新的汽车车型，并确信它会带来巨大的利润。关于市场对福特新车型的评估，投资者怎样评价？
　　52．好消息公司刚刚宣布其年收益的增加，但其股价却下跌了。可否对这一现象作出合理的解释？
　　53．试找出对在CAPM模型中使用的贝塔值的三种批判并简述之。
　　54．理查德&罗尔在一篇关于使用CAPM模型来评价投资业绩的文章中，指出如果存在基准误差，就可能无法评价资产组合的管理能力。
　　a.描述在评价投资业绩时的一般程序，注重强调所用的基准。
　　b.试说明罗尔的基准误差的含义，并找出所用的基准特有的问题。
　　c.画图表示一个用&作为标准&的证券市场线来测度被视为优良的投资有可能以真实证券市场线来测度是低劣的投资。
　　d.假定投资者了解到一投资经理，根据道&琼斯工业平均指数和标准普尔500指数及纽约证券交易所综合指数都被视为业绩优良。试说明这种一致是否在投资者考虑其真实能力时将增加投资者的信心？
　　e.即使对罗尔提出的基准差可能带来的问题作出让步，一些人仍认为这并不能说明CAPM模型无效，而只能说是在应用该理论时存在着测度标准方面的错误。另一些人则认为由于基准误差的存在，整个方法都应被取缔。选择其中的一种观点并证明之。
　　55．菲利普&莫里斯公司将发行一种10年期固定收益的债券，它的条款中包括设立偿债基金以及再或赎回保护等条款。
　　a.试描述一下偿债基金条款。
　　b.解释一下偿债基金条款对以下两项的影响：
　　ⅰ.此证券的预期平均有效期。 ⅱ.此证券在有效期内的总的本金与利息支付。
　　c.从投资者的角度，解释一下为什么需要偿债基金条款？
　　61．Z公司的债券，票面额为1 000美元，售价960美元，五年到期，年息票率为7%，半年付息一次。
　　a.计算：
　　ⅰ.当期收益率 ⅱ.到期收益率
　　ⅲ.持有三年，认识到期间再投资收益率为6%的投资者，在第三年末，7%的息票债券与前两年的所得仍以7%的价格售出，则该投资者的实际复利收益率为多少？
　　b.对以下每种固定的收益测度指标，各指出一个主要缺陷：
　　ⅰ.当期收益率 ⅱ.到期收益率 ⅲ.实际复利收益率
　　62．一种可转换债券有以下特性：
　　年利率（收益率）（%）
　　可转换的普通股市价/美元
　　到期期限（到期日）
　　年红利/美元
　　债券市价/美元
　　转换率/股
　　计算这种债券的转换溢价。
　　63．a.试说明在发行一种债券时，附加提前回购条款对债券的收益率会产生什么影响？
　　b.试说明在发行一种债券时，附加提前回购条款对债券的预期期限会有何影响？
　　c.试说明一个资产组合中如果包含一可回购的债券，会有何利弊？
　　64．以下多项选择题摘自以往的注册金融考试（）试题：
　　a．哪种债券有最高的信用水平？
　　ⅰ.Sumter债券、South Carolina债券、Water & Sewer的收入债券。
　　ⅱ.Riley 县债券、堪萨斯债券、一般性责任债券。
　　ⅲ.堪萨斯大学医疗中心再融资收入债券（由美国市政债券保险公司保险）
　　ⅳ.Euless,得克萨斯一般性责任债券（在到期时由美国政府进行再融资或担保）
　　65．简要说明期限不同的债券因为：（1）预期；（2）流动性；（3）市场分割假说而有不同的收益。简述当收益率曲线为：（1）向上倾斜；（2）向下倾斜时以上三种假说的含义。
　　66．以下关于利率的期限结构的说法哪个正确？
　　a.预期假说表明如果预期未来短期利率高于即期短期利率，则收益曲线会渐趋平缓。
　　b.预期假说认为长期利率等于预期短期利率。
　　c.流动性溢价理论认为其他都相等时，期限越长，收益率越低。
　　d.市场分割理论认为借贷双方各自偏好收益率曲线的特定部分。
　　67．短期利率与远期利率的差别与以下关于利率期限结构的哪种解释最密切相关？
　　a.预期假说。 b.流动性溢价理论。 c.习惯性偏好假说。 d.市场分割假说。
　　68．假定下表表示了日美国的到期收益率：
　　期限/年&
　　到期收益率（%）&
　　期限/年&
　　到期收益率（%）
　　69．六个月期国库券即期利率4%。一年期国库券即期利率5%，则六个月后隐含的六个月远期利率为：
　　a.3.0% b.4.5% c.5.5% d.6.0%
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单项选择题
1. 个人理财起源于（&）。
A. 中国&B. 英国&C. 美国&D. 法国
【解析】个人理财业务起源于20世纪30年代的美国。
2. 以下不属于个人理财规划内容的是（&）。
A. 保险规划&B. 健康规划&C. 退休规划&D. 储蓄规划
【解析】一个全面的个人理财规划涉及现金、消费及债务管理，保险规划，税收规划，人生事件规划及投资规划等，其中，人生事件规划包括教育规划和退休规划。因此，健康规划不属于个人理财规划的内容。
3. 以下国内机构中无法提供理财服务的是（&）。
A. 基金公司&B. 保险公司&C. 信托公司&D. 律师事务所
【解析】理财服务是由金融机构提供的一种业务，基金公司、 商业银行和信托公司属于银行或非银行金融机构，有权利提供理财服务业务。但是，律师事务所是一种中介服务机构，只能提供与法律事务有关的业务，没有权利提供金融服务。
4. 个人理财的基本流程包括以下几个步骤：Ⅰ. 了解风险偏好；Ⅱ. 制定理财计划；Ⅲ. 确定理财目标；Ⅳ. 检查财务状况；Ⅴ. 执行理财计划；Ⅵ. 评估和调整理财计划。正确的次序应为（&）。
A. Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ，Ⅳ，Ⅱ&&&&&&&& B. Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ
C. Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ&&&&&&&& D. Ⅳ，Ⅰ，Ⅲ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ
【解析】通过参考国际通行的理财顾问服务流程，个人理财的基本流具体如下：检查财务状况、了解风险偏好、确定理财目标、制定理财计划、 执行理财计划、评估和调整理财计划。因此，D选项正确。
5. 下列投资工具中，风险相对最小的是（&）。
A. 国债&B. 股票&C. 企业债券&D. 期货
【解析】国债的风险最低，企业债券风险其次，股票的风险较高，期货的风险最高。
6. 下列理财目标中属于短期目标的是（&）。
A. 子女教育储蓄&B. 按揭买房&C. 退休&D. 休假
【解析】A、B属于中期目标，C属于长期目标。
7. 某人往往选择国债、存款、货币与债券基金等低风险. 低收益的产品，那么该人的风险偏好类型是（&）。
A. 进取型&B. 稳健型&C. 冒险型&D. 保守型
【解析】保守型的人对风险的关注更甚于对收益的关心，更愿意选择风险较低而不是收益较高的产品，喜欢选择既保本又有较高收益机会的结构性理财产品。如国债、存款. 货币基金等。
8. 家庭成长期的最佳理财顺序是（&）。
A. 子女教育基金﹥健康意外保险﹥建立养老金﹥资本增值﹥特殊基金规划&
B. 养老规划﹥资本增值﹥特殊目标规划﹥应急基金&
C. 意外保险﹥节财计划﹥资本增值&
D. 购房供房﹥家庭硬件﹥健康以外保险
【解析】家庭成长期，家庭的最大开支是子女教育费用和保健医疗费等，但随着子女的自理能力增强，父母可以根据经验在投资方面适当进行创业，如进行风险投资等。购买保险应偏重于教育基金、父母自身保障等。
9. 当人民币有较强的升值压力时，下列理财建议不恰当的是（）。
A. 增加国债的配置量&B. 投资房地产&C. 继续持有外汇&D. 购买人民币资产
【解析】人民币有升值压力，表明我国经济态势良好，经济增长较快。此时应当投资回报率较高的资产(如股票、 房地产)，同时减持外汇，增加人民币资产的持有。C项继续持有外汇，当人民币升值由压力变为现实时，投资者会因外币的相对贬值遭受损失。A项，一般认为经济发展前景较好的时候，应该减少固定收益支付的资产，但是由于题干中并没有说有通胀压力，而且国债属于人民币资产，所以增加国债配置也是可以的。
10. 招商银行推出的&一卡通&是我国个人理财业务发展的（&）阶段的产品。
A. 萌芽&B. 形成&C. 发展&D. 成熟
【解析】20世纪80年代末到90年代是我国个人理财业务的萌芽阶段。1995年招商银行推出的&一卡通&，国内首度出现以客户为中心的个人理财产品。
多项选择题
1. 下列关于个人理财的说法正确的有（&）。
A. 个人理财业务的服务对象是个人和家庭&
B. 个人理财业务是一种个性化、综合化服务
C. 个人理财业务服务的性质是顾问性质和受托性质&
D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础上的银行业务
答案：ABCD
【解析】个人理财业务是专业化服务活动，服务性质有两种，一种是顾问性质一种是受托性质，所以个人理财业务并非一般性业务咨询服务。
2. 下列理财目标及其实现期限对应正确的是（&）。
A. 国内外旅游&&短期目标&&&&&&&&B. 结婚准备金&&中期目标&
C. 子女高等教育基金&&长期目标&&& D. 购置汽车家电和装修资金筹措&&中期目标 &&&&&&&&&&答案：ABC
【解析】D项&购置汽车家电和装修资金筹措&属于短期目标。
3. 评估投资者投资风险承受度，下列叙述正确的是（&）。
A. 年龄较低所能承受的投资风险较大&
B. 资金需动用时间离现在愈近，愈不能承担高风险
C. 年长却愿意冒险的投资者，应建议其投资高风险股票型基金&
D. 长期理财目标弹性愈大，承担的风险愈高
【解析】年长却愿意冒险的客户，但其年纪大仍不适合建议投资新兴国家基金或高风险股票型基金，可建议投资有保本设计的连动式债券，来参与股票上涨额外获利的机会。
4. （&）不属于客户财务信息。
A. 投资偏好&B. 收支状况&C. 风险承受能力&D. 年龄
【解析】客户信息主要包括客户的财务信息. 非财务信息和期望的理财目标。财务信息包括客户收支信息、 资产负债信息、社会保障信息、 保险信息、 遗产管理信息等，非财务信息主要是指家庭成员的基本情况及个人信息。如客户本人及家庭重要成员的心理和性格分析、客户及家庭重要成员风险偏好分析、客户及家庭理财观念、习惯分析等。期望理财目标是指客户通过理财规划想要实现的目标和满足的期望，一般包括现金准备，综合投资需求，保险、债券、 股票、 基金等投资需求等。
5. 下列属于个人理财目标的有（ ）。
A. 增加收入和实现财富最大化&&& B. 减少不必要的支出
C. 为孩子准备教育金&&&&&&&&&&& D. 防范风险和储备未来的养老所需
答案：ABCD
【解析】理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。实践中，个人理财的目标可以分为短期目标（休假、购车、 存款等）. 中期目标（子女的教育储蓄、按揭买房等）和长期目标（退休、 遗产等）。
6. 一般将客户的风险偏好分为保守型和（&）。
A. 中立型&&& B. 轻度保守型&&& C. 轻度进取型&&& D. 进取型
答案：ABCD
【解析】风险偏好就是人对风险的态度，是对一项风险事件的容忍程度。一般将客户的风险偏好分为保守型、 轻度保守型、 中立型、 轻度进取型、 进取型五类。
7. 处于中年稳健期的理财客户的特征是（&）。
A. 理财理念是增加消费、减少负债
B. 风险厌恶程度提高、 追求稳定收益
C. 适度增加财富是其理财目标
D. 在资产组合中选择地风险的股票、 高等级的债券、优先股等
【解析】BCD是处于中年稳健期的理财客户的特征，确切说，A不正确。
8. 预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则应采取的个人理财策略有（&）。
A. 增长银行储蓄&
B. 减少国库券的配置&
C. 增加在股票市场上的投资&
D. 适当增加基金的购买
【解析】预期未来经济增长比较快，处于景气周期，则采取的个人理财策略有减少储蓄、债券配置，增加股票、基金、房产的配置。
9. 如果就业率较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的（&）。
A. 国债&B. 房地产&C. 股票&D. 活期存款
【解析】如果就业率比较高，预期未来收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置收益比较好的股票、房产等风险资产。
10. 我国个人理财业务发展滞后的原因有（&）。
A. 产品创新不足&&& B. 专业人才匮乏&& C. 理财功能不完善&
D. 风险防范不到位&
答案：ABCD
【解析】虽然我国个人理财业务发展迅速，但与西方商业银行发展迅速的个人理财业务相比，我国商业银行这项业务的发展明显落后，且差距很大。如产品创新不足、专业人才匮乏、理财功能不完善、风险防范不到位、市场环境不成熟等等。
案例分析题
2008年，王建国家庭有一个9岁的读小学二年级的女儿和一个6岁的读幼儿园的儿子。王建国自幼家境贫寒，只读过三年小学，现主要经营一家废品收购站。现在他每天主要依靠看电视获取信息，但由于其人比较老实，客户比较稳定，所以生意一直不错。但面临网络信息社会，他深觉手头信息闭塞，扩大经营力不从心。王建国的人生目标有两个：一是希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化；二是等60岁退休后生活无忧，能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，而孙爱菊在客运公司售票，每月收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。
全家资产主要有：①价值100万的按揭商品房一套，首付30%，20年期，利率6%，按月本利平均摊还，已还5年；②价值27万元的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出408万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。
面对进入2008年以来的通货膨胀，王建国感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此，王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理&&国际金融理财师（CFP持有者）赵旭东。经过多次接触后，他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东，并将80万元资产交给赵旭东全权打理，请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后，王建国尝到了专业理财的甜头。
1. 根据家庭生命周期理论，关于王建国家庭所处的生命周期，下列表述正确的是（&）。
A. 这个周期从女儿出生开始，儿子完成学业结束
B. 这个周期从结婚开始，儿子完成学业结束
C. 这个周期从女儿出生开始，王建国夫妻退休结束
D. 这个周期从儿子完成学业，王建国夫妻退休结束
【解析】①单身期：参加工作到结婚前；②家庭形成期：结婚到孩子出生前；③家庭成长期：孩子出生到完成学业；④家庭成熟期：子女参加工作到父母退休前；⑤家庭衰老期：从夫妻退休到夫妻一方过世为止。王建国家庭应该是处于家庭成长期，故其所处的周期应为从大女儿出生到小儿子完成学业为止。
2. 王建国现在所处的人生阶段的理财活动主要是（&）。
A. 偿还房贷，筹教育金&&&&&&&&& B. 量入节出，增加存款&&
C. 负担减轻，准备退休&&&&&&&&& D. 增加收入，筹退休金
【解析】B项属于形成期的理财活动，C项属于衰老期的理财活动，D项属于成熟期的理财活动。
3. 赵旭东对王建国家庭的财务情况作出了家庭财务诊断，正确的是（&）。
A. 家庭紧急备用金不够
B. 以定期存款和债券型基金准备子女教育金合理
C. 保险不足，应随家庭成员增加提高寿险保额，购买房屋寿险
D. 养老无忧
【解析】在A项中，家庭紧急备用金只有2万元，应保留最低3个月的必须支出31045元（00/4+5015&3）存款当作紧急备用金；在B项中，以定期存款和债券型基金准备子女教育金过于保守，应以股票型基金为主，以较高的预期报酬率来进行中长期的子女教育金规划；在C项中，王建国夫妇应购买商业保险，以防死亡、伤残、失能等使家庭收入中断，给正常的家庭生活、子女教育、住房带来冲击；在D项中，王建国夫妇无任何保险，妻子的基本养老保险也不足以应付养老。王建国一旦出现大病、伤残、失能或生意挫折，很难保证养老无忧。
4. 下列有关评估王建国风险承受能力的描述，错误的是（&）。
A. 生意一直不错，抗风险能力强
B. 年富力强，所能承受的投资风险较大
C. 子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险
D. 过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱
【解析】王建国职业为个体经营，虽然现在能赚钱，但收入具有不稳定性，抗风险能力差。
5. 王建国家庭支出中，属于选择性支出的是（&）。
A. 家庭每月生活费支出&&&& B. 每年学费支出
C. 每年旅游费用&&&&&&&&&& D. 每月的房贷支出
【解析】除了C以外其余均是强制性支出，即收入中必须优先满足的支出。
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公务员考试常识判断：民法经典练习题
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试题1：债可因一定的法律事实发生而消灭。但下列情况中哪一种法律事实出现债却不能消灭（　　　）。
A: 债权人死亡 B: 债务人死亡
C: 债务人失踪 D: 债权人与债务人合并混同
试题2：下列哪些强制措施不是民事诉讼的强制措施（　　　）。
A: 拘传 B: 训诫
C: 罚款 D: 逮捕
试题3：下列哪些案件不能适用特别程序（　　　）。
A: 选民资格案件 B: 宣告公民失踪或宣告公民死亡案件
C: 认定财产无主案件 D: 两人以上对财产所有权的归属有争议的案件
试题4：物权是指权利人对物的（　　　）。
A: 直接占有和支配 B: 间接占有和支配
C: 直接占有，间接支配 D: 间接占有，直接支配
试题5：我国民法通则规定，普通诉讼时效是（　　　）。
A: 1年 B: 2年
C: 3年 D: 5年
试题6：人的死亡是能够引起一系列民事法律关系产生、变更和消灭的（　　　）。
A: 法律行为 B: 法律事件
C: 法律后果 D: 法律前提
试题7：普通地域管辖通常适用的原则是（　　　）。
A: 原告就被告 B: 被告就原告
C: 由原告和被告协商 D: 由人民法院指定
试题8：民法各项制度的核心组成部分是（　　　）。
A: 民事义务 B: 财产所有权制
C: 民事权利 D: 维护国家的权利和利益
试题9：经营权是经营者对其经营的财产的一种（　　　）。
A: 占有、利用、收益和处分的权利 B: 占有、利用和收益的权利
C: 使用权利 D: 不能占有，只能使用和获得收益的权利
试题10：公民被宣告死亡后，其权利能力应该（　　　）。
A: 终止 B: 中止
C: 继续存在 D: 继续存在十年
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