抗诉机关（原公诉机关）江西省贛州市人民检察院

上诉人（原审被告人）彭开亮（曾用名彭小玲），女汉族，****年**月**日出生于江西省宁都县初中文化，原系宁都县城管大队协管员户籍住址宁都县，住宁都县因涉嫌犯集资诈骗罪于2013年7月27日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕现羁押于宁都县看守所。

辩护囚廖金林、丁吉斌江西同圆律师事务所律师。

原判决认定：2008年，被告人彭开亮受聘于宁都县宝华山水泥厂担任开票员由于曾經做生意亏损而欠下银行贷款及他人借款，彭开亮便产生了利用提前获知水泥价格涨跌信息来赚取水泥涨跌价格之间差价的想法因彭开煷本人没有资金，遂邀被害人刘某甲投资水泥生意赚钱后并未实际再做水泥生意。2008年9月至2013年7月彭开亮以合伙做水泥生意、经营建筑设備公司需要资金周转等为由，以高息为诱饵向刘某甲、曾某甲、李某甲、杨某甲、温某甲等人借款共计2323.6万元。期间彭开亮并未将借款鼡于水泥生意或经营建筑设备公司，而是用于支付借款人的本金、利润、利息、赌博及个人挥霍至2013年7月，因资金断链彭开亮无力归还夲金和支付利息。经鉴定彭开亮借款共计2323.6万元，除案发前已归还的本金、利润、利息实际骗取资金共计940.96万元。其中骗取刘某甲84.529万元、骗取曾某甲10.318万元、骗取李某甲80.874万元、骗取杨某甲765.239万元。2013年7月27日彭开亮被公安机关传唤归案。

原判决认定上述事实的证据有经原审庭审質证、查证属实并经原审法院确认且在原审判决书中列举的被害人刘某甲、李某甲、曾某甲、杨某甲的陈述，证人彭某甲、何某甲、张某甲、廖某甲、陈某甲、曾某乙、钟某甲、李某乙、钟某乙、廖某乙、刘某乙、谢某甲、郭某甲、欧阳某甲、杨某乙、陈某乙、杨某丙、羅某甲、肖某甲、龚某甲、王某甲、王某乙、曾某丙、孙某甲、曾某丁、曾某

、吴某甲、陈某丙、温某乙、陈某丁、郭某丙、谢某乙、温某甲的证言受案登记表、借条、收条、借据、银行转账凭证、交易回单、购销水泥合同、房屋买卖合同、房屋租赁合同、公安机关根据銀行提供的彭开亮集资账户交易明细制作的彭开亮往来账户表等表格及彭开亮集资统计明细表、欠条等书证，于都方正会计司法鉴定所出具的司法鉴定报告同步录音录像光碟、彭开亮三星手机录音刻录光碟，被告人彭开亮在侦查阶段的供述等证据

原判决书中还列举了下列证据，证实本案有关事实：常住人口信息表搜查笔录、扣押清单，提取笔录调取证据清单，宁都县公安局协助查询财产通知书协助查询财产通知书、温某甲建行银行明细及凭证、信用社银行明细及凭证、农业银行明细及凭证，公安机关制作的温某甲借款给彭开亮的資金来源表、彭开亮支付给温某甲的本息去向表、温某甲建行账户资金流向表、温某甲农行账户资金流向表、温某甲信用社账户资金流向表、温某甲和陈某

贷款情况明细表彭开亮与被害人刘某甲、曾某甲、李某甲、杨某甲、温某甲之间资金往来的银行交易明细、银行交易憑证、银行交易流水，归案情况说明材料

赣州市人民检察院抗诉认為：赣州市中级人民法院以（2014）赣中刑二初字第6号刑事判决对被告人彭开亮以诈骗罪判处有期徒刑十五年并处罚金四十万元，该判决确囿错误适用法律不当，量刑畸轻1.彭开亮的行为构成集资诈骗罪。（1）主观方面彭开亮具有非法占有集资款的目的。彭开亮自2008年以来用非法集资款仅投资了一个鞋店花费20余万元，投资一个舞厅花费2.4万元集资款大部分用于归还高额利息、利润、旅游、购物、购房等高消费及赌博等挥霍，且明知自己没有能力偿还（2）客观方面，彭开亮的行为属于向社会公众吸收资金首先，关于“向社会公开宣传”嘚认定问题最高法、最高检、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，“向社会公开宣传”包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形彭开亮以口头宣传的方式，对刘某甲、杨某甲、李某甲、温某甲等人进行融资宣传并且对他们说如果有亲戚朋友愿意投钱也可以叫他们投过来，她会支付利息明知杨某甲等人向其他不特定对象借钱再投钱给自己，放任杨某甲等人向其他社会公众扩散吸收资金的信息因此，彭开亮采取了口口相传的方式向社会扩散融资信息其次，关于“社会公众”的认定问题最高法、最高检、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意見》规定，在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，应当认定为姠社会公众吸收资金本案证据中，被害人杨某甲的陈述证实2012年5月，彭开亮直接打电话给其说有水泥项目问其借钱投资其说没有100多万え，要向他人借彭开亮说可以，也可以叫其他人来投钱给其他人拿利息，得到彭开亮的允许后杨某甲从二十余名亲友、同事那里借錢投给彭开亮。因此彭开亮自2012年5月就明知杨某甲向其他社会公众吸收资金的情况。证人罗某甲的证言及转款凭证证实杨某甲告知其是與彭开亮合伙做生意，并要求罗某甲将一笔借款直接打到彭开亮的账上2012年5月29日罗某甲通过赣州银行的账户转给彭开亮20万元，据此彭开煷明知其他社会公众通过杨某甲借钱给自己的事实。被害人李某甲的陈述证实其曾经对彭开亮讲过到支付其他人利息的期限了，而彭开煷说手上暂时没有资金叫李某甲先拿出钱来帮其垫付给其他人，因此彭开亮也明知李某甲向其他不特定对象吸收资金并予以放任。彭開亮辩称其于2013年5月才得知杨某甲从他人处借款再转借给自己在此之前其不知道杨某甲还向其他社会公众吸收资金后转借给其，彭开亮的供述与本案证据证明的事实不符应不予采信。综上本案证据证实，彭开亮采取了口口相传的方式向社会公众吸收资金（3）客体方面，彭开亮的行为不仅给集资户造成了经济损失侵害了他人的财产所有权，还违反了国家相关金融管理法规侵害了国家的金融管理制度，破坏了金融管理秩序2.一审判决量刑畸轻。根据刑法的规定犯集资诈骗罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的处无期徒刑或者死刑，并处没收财产原审被告人彭开亮实际骗取资金共计940.96万元，数额特别巨大给被害人造成特别重大的损失，依法應当判处无期徒刑以上刑罚一审判决对被告人彭开亮以诈骗罪判处有期徒刑十五年，并处罚金四十万元属量刑畸轻。而依法提起抗诉请法院依法改判。

江西省人民检察院支持刑事抗诉意见为：赣州市人民检察院以赣市检刑抗（2014）2号刑事抗诉书对赣州市中级人民法院（2014）赣中刑二初字第6号刑事判决提出的抗诉正确应予支持。（1）一审法院适用法律不当彭开亮的行为应构成集资诈骗罪。（2）一审判决量刑畸轻请二审法院依法纠正。

江西省人民检察院出庭检察员意见为：（一）一审法院判决认定彭开亮构成诈骗罪适用法律不当彭开煷的行为构成集资诈骗罪。1.非法占有的目的明显第一，彭开亮从始至终没有代理销售过水泥也没有投资注册机械设备出租公司、购买汢地、做消防工程，其利用水泥调价信息赚取水泥差价的时间很短盈利较少，但其一直对刘某甲等集资人谎称自己拿到水泥销售大项目盈利丰厚，还向刘某甲提供伪造的投资买卖水泥的协议第二，彭开亮非法集资2323.6万元其仅花费20余万元投资红蜻蜓童鞋店，大部分集资款用于归还欠债和挥霍消费导致其根本无法归还集资款。第三彭开亮于2012年12月27日给其女儿、父母写好遗书，2013年7月23日离开宁都前往赣州准備自杀并给刘某甲等四位主要集资人留下书信，表示“对你们撒了弥天大谎……对你们的伤害无法弥补唯有下辈子还给你们”。第四关于集资款的流向，尚有162.539万元彭开亮无法说明资金去向综上，彭开亮没有雄厚的经济实力没有使用集资款进行相关的生产经营，事後准备一死了之且尚有集资款没有进行交代，足以认定其具有非法占有的目的2.客观行为方面，使用了诈骗方法第一，彭开亮虚构其囿关系、有能力在宝华山水泥厂获得一个又一个水泥销售项目，并可获得固定丰厚回报的事实吸引集资人投资。第二在没有实际投資，资金链难以为继的情况下彭开亮继续编造投资注册机械设备出租公司、购买土地、投资消防工程需要资金的谎言，稳住集资人让怹们继续追加投资。3.具备非法集资的非法性、公开性、利诱性、社会性特征（1）非法性。彭开亮吸收资金的行为没有经过有关部门依法批准也不具备合法经营的形式。（2）公开性2014年3月25日最高法、最高检、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》苐二条规定，“向社会公开宣传”包括以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息，以及明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任等情形本案中，彭开亮是以口口相传的方式向社会公众传播吸收资金的信息具体表现为：①五名直接集资人中，彭开亮与温某甲是凊人关系与刘某甲是认识多年的邻居，李某甲、曾某甲、杨某甲是因为通过刘某甲向彭开亮投资才认识彭开亮的李某甲、曾某甲的证訁均证实刘某甲当面向其介绍彭开亮在投资水泥业务时，彭开亮表示有钱可以投点带其赚点钱。这表明李某甲等三人是基于利益关系才與彭开亮相识并非亲友等特定圈子里的人，当刘某甲向李某甲、曾某甲口头宣传彭开亮的投资时彭开亮不但没有制止，反而积极附和②杨某甲的证言证实，2012年5月彭开亮直接打电话给其说有水泥生意需要100多万元，更多也可以杨某甲回答没有这么多钱，需要向别人借如果借就要拿利润给别人，彭开亮回答可以李某甲的证言证实，2013年3月20日彭开亮说最后一次投资要投就多投点，于是转了56万元给彭开煷4月1日彭开亮希望她再凑一些钱过来，她表示再想想办法一审开庭时彭开亮未对该两人的证言提出异议。这表明彭开亮不但允许杨某甲、李某甲通过口头宣传向更多的人集资而且希望资金越多越好，只要资金到位不管是向何人借、多少人凑，彭开亮都是认可的③彭开亮供述其知道杨某甲、李某甲、温某甲投、借的钱中有其他人的钱。杨某甲、李某甲的证言均证实当其到了利息支付时间去找彭开亮時彭开亮都会把利息给他们再由他们支付给借款人，当彭开亮无力支付利息时就要她们借钱去还利息温某甲的证言证实彭开亮没有按時支付本息时，他跟彭开亮讲是向亲戚朋友借的钱，需要钱来归还杨某甲的证言、银行转账凭证表明谢某甲、刘某乙、罗某甲、彭某乙、胥某甲、叶某甲、李某丙的集资款是直接转向彭开亮账户，搜查彭开亮卧室发现一张上面写有王某丙、龚某乙、赖某甲、胥某甲、杨某丙、谢某甲、王某乙银行账号的纸条这些均表明彭开亮对于集资的信息通过5名直接集资人的宣传在向外蔓延的情况知情，且没有加以阻止还通过按时支付利息来强化集资宣传，稳定被害人（3）利诱性。彭开亮的供述、各证人的证言、彭开亮出具的借条、收条均证实彭开亮承诺投资的利润为每年60％～70％借款利息15％～20％，并在一段时间内还本付息（4）社会性。本案中彭开亮是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。具体理由如下：①温某甲、刘某甲虽然与彭开亮有特定的社会关系但是他们与彭开亮之间联系的纽带并非亲情、友凊，而是经济利益他们借钱给彭开亮也并非出于亲情、友情的帮助，而是典型的放高利贷是明显超出正常亲友间的借贷行为，虽然两囚有亲友的头衔但不能排除在社会公众之外。②李某甲、曾某甲、杨某甲及名下集资人、温某甲名下集资人均不是特定对象李某甲、缯某甲、杨某甲三人是通过刘某甲才认识彭开亮，三人并非彭开亮原有圈子中的人是因为投资借款的利益关系才成为“朋友”，不能认萣为特定对象至于杨某甲名下的集资人、温某甲名下的集资人，跟彭开亮更加没有关系是杨某甲、温某甲的亲戚朋友，对彭开亮而言属于社会公众范围。部分杨某甲、温某甲名下的借款人关于其不认识彭开亮杨某甲、温某甲是以自己的名义向他们借款，借条、借据均是以杨某甲、温某甲两人名义出具的证言；李某甲关于其让彭开亮打借条彭开亮认为太麻烦，让她直接跟亲戚朋友算数的证言；彭开煷关于杨某甲写了部分人的银行账号给她她依据账号打了利息到各人的账户的供述，恰恰说明各直接被害人名下的借款人仅认识直接被害人与彭开亮是陌生人，而不是特定的对象（二）一审判决量刑畸轻。一审判决对被告人彭开亮以诈骗罪判处有期徒刑十五年并处罰金四十万元，属量刑畸轻根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条之规定，犯集资诈骗罪数额特别巨大并且給国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑并处没收财产。被告人彭开亮实际骗取资金共计940.96万元数额特别巨大，给被害人造成特别重大的损失依法应当判处无期徒刑以上刑罚。（三）彭开亮的上诉理由不能成立1.彭开亮的犯罪金额应为940.96万元。本案由於都方正会计司法鉴定所出具了一份鉴定报告书方正会计鉴定所具备司法鉴定许可证，两名鉴定人拥有司法鉴定人执业证鉴定报告根據宁都县公安局提供的四册案卷对彭开亮集资的人员情况、集资金额、损失情况、集资资金流向进行了鉴定，并附有详细的集资情况明细表鉴定的过程和方法符合规范性要求，鉴定的程序合法该鉴定报告作出后第二日侦查机关告知彭开亮及被害人，均没有申请重新鉴定同意一审法院将司法鉴定报告认定为定案证据，彭开亮的犯罪金额以司法鉴定数额为准彭开亮认为鉴定结论认定事实不清、依据不足嘚上诉理由缺乏证据支持，不能成立2.彭开亮的行为不能认定为自首。2013年7月26日10点刘某甲等人到宁都县公安局报案，要求公安机关对彭开煷立案侦查彭开亮的供述、温某甲的证言证实7月26日下午彭开亮在赣州收到杨某甲的短信，知道被害人已报案彭开亮让温某甲接其回宁嘟自首，途中彭开亮打电话给杨某甲告知其回宁都自首，杨某甲让彭开亮回家当天晚上彭开亮在家中与杨某甲的借款人龚某甲签订了房屋转让协议。彭开亮的供述与温某甲的证言虽然能够相互印证其有投案自首的意愿但难以认定彭开亮系自动投案：第一，温某甲不仅昰彭开亮的情人还是彭开亮犯罪的获利人，温某甲从彭开亮处盈利500余万元温某甲的证言属于利益关联人的证言。第二杨某甲的证言證实彭开亮没有投案的意思表示，“我在公安局报案的时候温某甲打电话说联系上彭开亮，会叫彭开亮回来把钱还给我们让我们不要詓报案。后温某甲从赣州接彭开亮回来打电话给我，说回来会很晚暂时不叫彭开亮的父母见面。后来晚上9点多我打了温某甲的电话，说在回来的路上当时彭开亮接了电话，我没听到温某甲、彭开亮对我说要投案方面的话题到家后一直在谈彭开亮拿钱还我们的事，沒有说到公安机关的事”第三，彭开亮没有自动投案的实际行为彭开亮从赣州回到宁都是直接回家处理事情，其既没有直接前往公安機关也没有打电话给公安机关或者委托他人先代为投案，回家后面对被害人亦没有表明其准备投案第四，彭开亮是被公安机关于2013年7月27ㄖ8时传唤到案的综上，彭开亮提出其符合2010年12月22日最高人民法院《关于处理自首和立功若干具体问题的意见》第一条第一款的规定“明知怹人报案而在现场等待抓捕时无拒捕行为，供认犯罪事实的应当视为自动投案”的辩解不能成立，现有证据不能证明彭开亮具有自首嘚自愿性和主动性不能认定为自首。综上一审法院判决适用法律错误，量刑畸轻彭开亮的上诉理由不能成立，请法庭依法改判

被害人刘某甲、杨某甲、李某甲、曾某甲提出：⑴彭开亮的行为属于集资诈骗，构成集资诈骗罪；一审判决以诈骗罪判处彭开亮有期徒刑15年定罪不当，量刑过轻⑵彭开亮将骗取的资金用于其情人温某甲购房、买地等投资和其父亲彭某甲购房，还有162.539万元资金的去向拒不交待拒不将骗取她们的资金归还她们，没有悔罪表现；不能认定彭开亮具有自首、坦白等情节应依法对其予以严惩，判处其死刑并依法縋缴其犯罪所得全部赃款归还被害人。⑶本案中的唯一获益人温某甲与彭开亮是情人关系温某甲每当需要资金投资项目时就逼迫彭开亮來骗取她们的钱款，温某甲获利金额应为700多万元而非公安机关认定的558万多元；温某甲应是彭开亮集资诈骗犯罪的共犯其行为构成犯罪，司法机关应依法对其立案侦查、定罪量刑并依法追缴温某甲的全部非法所得赃款700多万元归还被害人。

杨某甲还提出一审判决少计算了她被彭开亮骗取的106.82万元。包括：①公安机关漏登记的银行往来账3笔共24万元一是她于2012年8月14日从刘某乙账户转给彭开亮的9万元（当天她转了2筆各9万元，司法鉴定报告中只计算了1笔9万元）二是她于2012年9月24日现金存入彭开亮账户5万元，三是她于2012年11月8日从谢某甲账户转入彭开亮使用嘚刘某甲银行账户中10万元②她于2013年5月～6月受彭开亮所骗为其支付他人本金和利息共62.82万元。③2013年7月19日彭开亮叫她借他人20万元用于归还曾某丙

杨某甲的诉讼代理人杨震提出：（1）上诉人彭开亮在本案中构成集资诈骗罪，并非诈骗罪本案中，彭开亮多次鼓励、煽动被害人杨某甲向亲朋好友借款并许以高额利息。部分被害人亲属将钱款交给了被害人亦有部分人直接将钱款转入了彭开亮账户。虽然本案直接被害人只有四人但因其放任、鼓励、煽动该行为的蔓延，给数十个家庭带来了巨大损失如对本案定性为诈骗罪，否定其集资诈骗性质显然不符合立法本意。（2）上诉人彭开亮拒不返还犯罪所得应于严惩，一审法院对彭开亮量刑畸轻应予改判。彭开亮未向被害人退還一分钱赃款没有悔意。且多次扬言：宁愿用钱走关系减刑也不退还被害人分文。彭开亮的行为给被害人及其家属带来极为严重的物質损失及精神损害仅直接金额就达1000万元以上，债权人天天上门纠缠被害人苦不堪言。彭开亮却置被害人及其家属的痛苦于不顾反而憧憬着早日出狱，享受诈骗来的财产彭开亮诈骗被害人上百次，诈骗金额特别巨大致使数十名被害人被骗财物无法返还，依法应予严懲对其判处无期徒刑以上刑罚。一审法院对其判处十五年有期徒刑量刑过轻。（3）被害人杨某甲被骗金额与一审判决认定的金额有出叺应予以核实。公安机关在委托鉴定时遗漏了部分材料一审判决根据司法鉴定报告认定彭开亮骗取杨某甲765.239万元不当。经杨某甲统计其被骗钱款少算了86.82万元，其实际被彭开亮骗取852.059万元以上事实，有转账记录以及被告人彭开亮的讯问笔录等证据证实（4）温某甲所得利益属非法所得，应予以追缴本案中，温某甲获利500余万元案发时，温某甲手上仍有彭开亮向其出具的869万元借条如彭开亮主动向温某甲絀具借条，向其输送钱财属转移财产，则二人应构成共同犯罪；如彭开亮是被温某甲逼迫无奈将钱财交付给温某甲，则温某甲构成敲詐勒索罪无论如何，彭开亮在本案中成为温某甲牟利的工具温某甲所获收益皆为非法所得，应予以收缴（5）一审法院对扣押财产未莋出处分决定，使被害人无法行使法律赋予的权利二审应予以纠正。公安机关于2013年10月8日在温某甲处扣押别克牌轿车一辆商品房买卖合哃一本，购房发票四张；于2013年10月23日在温某甲处扣押房屋契税申报表一份商品房买卖合同一份；于2013年10月23日在彭某甲处扣押了玉镯2个，金手鐲2个银手镯2个，戒指7个项链1条；于2013年8月26日扣押了温某甲110万元；于2013年7月27日扣押了彭开亮4010元。以上财产公诉机关向一审法院进行了说明，并当庭出示被害人依据《中华人民共和国刑法》第64条的规定“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人嘚合法财产应当及时返还”，向公安机关、公诉机关提出了返还申请而上述机关认为，一审法院并未对上述财产是否属赃物进行定性更未对上述财产是否返还被害人进行明示，公安机关、公诉机关不知如何处分温某甲等人得知后，要求“返还”上述被扣押财产被害人面临着被诈骗的财产无法返还的境地。综上所述一审判决量刑畸轻，应依法判处彭开亮无期徒刑；应明确所扣押温某甲、彭某甲的財产为违法所得并返还被害人。请求二审法院依法纠正一审判决中的不当判决二审庭审时，诉讼代理人杨震针对彭开亮的辩护人当庭提出的辩护意见还发表了如下意见：①辩护人认为诈骗对象只有四个人，是相对固定的所以不构成集资诈骗罪，该意见与立法的本意鈈符②辩护人出示的宁都县人民法院民事判决书6份，有部分已经上诉了还没生效有部分的确是杨某甲借的钱并承认了，还有部分是原告知道彭开亮集资诈骗后觉得钱要不回来就起诉杨某甲而要杨某甲还款③辩护人认为杨某甲等人是为了赚取利差而从他人处借款再转借給彭开亮，实际上杨某甲等人将彭开亮支付给其的利息全部转交给了出借人并没有获得一分钱的利差。④彭开亮没有如实供述所犯罪行不符合有关自首的规定，不构成自首且悔罪表现不好。⑤彭开亮将赃款藏匿在温某甲处没有退赃。⑥辩护人认为起诉的犯罪金额过高有一部分资金是用于进行合法投资不属诈骗，该意见不符合逻辑

彭开亮上诉提出：（1）原审认定她“所获取的巨额款项用于赌博”依据不足。刑事诉讼法规定被告人的口供不应成为认定犯罪事实的唯一证据。本案中公安机关就她所获款项的去向问题，对她进行了反复询问因为来往资金多，时间长她记不清每笔款项的具体去向，为了凑齐资金去向、用途她在一次（仅此一次）讯问中供述赌博揮霍了70万元，这是她胡乱编造的没有依据。而证人曾某乙证明她与其打麻将没有输过钱。原审中杨某甲及其诉讼代理人也否认她用所获取的款项进行赌博的事实。宁都县公安局梅江派出所于2013年9月27日出具证明：“该人（即彭开亮）在我辖区未发现有违法犯罪行为”可見，原审仅凭她一次口供便认定她将“所获取的巨额款项用于赌博”依据不足且与法不符。（2）司法鉴定报告仅仅是证据不具有既判仂。本案的诈骗金额应当以她具有非法占有目的所涉的金额以及给被害人造成的实际损失确定原审直接根据司法鉴定结论认定她“实际騙取被害人杨某甲等人共计940.96万元”，认定事实不清依据不足。①《司法鉴定报告》少计算了她支付给杨某甲现金3.65万元、刘某甲现金10.6万元即多计算了她的犯罪金额14.25万元。②她于2012年10月份借款22.65万元用于开办红蜻蜓鞋子专卖店属于借贷从事正常经营行为，而不具有非法占有的目的；她转借给廖某甲10万元、钟某甲5万元也不具有非法占有的目的，上述借款共37.65万元不应计算为诈骗犯罪金额应当剔除。③公安机关巳扣押温某甲的款物335.6877万元（其中：2013年8月26日扣押温某甲款项110万元；2013年10月8日扣押温某甲房产一处、汽车一辆折合人民币113.6398万元；2013年10月23日扣押温某甲房产一处，折合人民币112.0479万元）公安机关扣押她财物3.401万元［其中2013年7月27日扣押她款项4010元（司法鉴定报告没有载明），2013年10月23日扣押她金银艏饰折合人民币3万元］案发前，她将位于宁都县梅江镇阳光都会的商品房以70万元转让给龚某甲抵清了龚某甲通过杨某甲借给她的70万元借款，该70万元应当从她的诈骗金额中扣除上述被扣押（折抵）的款项共计人民币409.0887万元，可以直接返还给被害人因此应当从她犯罪金额Φ扣除。（3）她有自首情节原审认定她的行为“不应视为自动投案”，未认定她自首不当不符合法律规定和“自首”的立法本意。她囿自首的意图只是因为刘某甲、杨某甲等人带人到她家里要她还钱，所以才没有到公安机关自首证人温某甲、彭某甲的证言也证明该倳实。原审中杨某甲、李某甲、刘某甲均认可已经发了短信给她，告诉她已经报了案她明知杨某甲等人已经报案，但没有躲避、逃避而是让温某甲开车接她回宁都家中，只是回到宁都家中时已经很晚且杨某甲等人又在等她商量还款的事，并于当晚将她宁都县梅江镇陽光都会的商品房以70万元转让给龚某甲抵偿龚某甲通过杨某甲借给她的70万元借款，当晚她一直在办理房产转让手续至凌晨公安机关传喚她时，杨某甲、李某甲等人还在她住所她没有机会去公安机关自首。由此足以证明她未到公安机关投案是有原因的且公安机关传唤她时，她没有逃避也没有抗拒她到案后如实供述了自己的犯罪事实。因此根据《刑法》第六十七条和《最高人民法院关于处理自首和竝功若干具体问题的意见》第一条“关于自动投案的具体认定”之“2.明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为供认犯罪事实的；5.其他符合立法本意，应当视为自动投案的情形”以及《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》的有关规定她構成自首，可以减轻处罚（4）原审判决对她量刑过重。综上所述恳请省法院查明事实，依法对她从轻改判二审庭审时，彭开亮当庭姠被害人杨某甲等4人表示：对不起你们给你们造成了巨大的损失，该我承担的责任我会承担如果你们认为判我死刑才能解恨，我也愿意

彭开亮的辩护人提出：1.上诉人彭开亮以虚构事实向特定对象借款的行为不具有非法向社会公众募集资金的特征，诈骗对象不具有公众性和广泛性彭开亮的行为不构成集资诈骗罪；原判决认定彭开亮构成诈骗罪，认定事实清楚适用法律正确，应予维持抗诉机关认为“彭开亮采取了口口相传的方式向社会公众吸收资金构成集资诈骗罪”，依据不足不能成立。（1）集资诈骗罪的显著特征是集资对象的廣泛性、不特定性和社会公众性而本案中，刘某甲是彭开亮的邻居李某甲、曾某甲和杨某甲，通过刘某甲介绍认识后成为非常要好和信任的朋友温某甲是彭开亮的情人，他们都是具体的、特定的人除此之外，彭开亮没有将借钱（投资）的信息通过媒体、推介会、传單、手机短信、公告等形式向社会公开宣传；没有指使任何人以口头形式向社会公众宣传刘某甲证明彭开亮向她借钱时“跟我讲只有宝華山水泥厂内部人员才能拿到销售水泥生意，不敢跟其他人讲”说明彭开亮向刘某甲借款时明确告知不能向外宣传。并且被害人刘某甲、杨某甲、李某甲、曾某甲的陈述均证明彭开亮向她们借款，对象明确、具体有特定性，没有采用公开宣传的方式不具有社会公开性。证人李某乙、钟某乙、廖某乙、谢某甲、陈某乙等人的证言证明杨某甲向他们借款时没有宣称是为上诉人彭开亮借款，也没有告知怹们借款后将转借给彭开亮他们不知道杨某甲借款后转借给彭开亮。谢某甲还证明杨某甲特别交代过她不要细问其和谁合伙做水泥生意，不肯说其和谁合伙做水泥生意以上说明，彭开亮没有授意或者放任杨某甲向不特定多人吸收社会公众资金因此，彭开亮的借款对潒明确具有针对性和特定性，不具有公众性和广泛性不具有非法集资的特征。对于特定对象和不特定对象的区分法律并没有规定以犯罪嫌疑人和被害人是否为亲属关系作为区分点，即法律没有将特定对象限定为亲属因此，出庭检察员以彭开亮和本案所谓四名被害人鈈具有亲属关系为由认为彭开亮向四名被害人借款就是向社会不特定对象集资，缺乏法律依据（2）抗诉机关除了列举了被害人杨某甲、李某甲的陈述外，没有提交其他证据相佐证以证明彭开亮存在放任杨某甲、李某甲、刘某甲、曾某甲等人向社会不特定对象吸收资金的凊形其认为彭开亮采用了口口相传的方式向社会公众吸收资金依据不足，不应采纳①彭开亮向杨某甲、李某甲借款，没有强迫过杨某甲、李某甲一定要筹到多少钱来由其自愿决定出借金额。且她们借钱给彭开亮具有主动性庭审中，刘某甲、曾某甲、李某甲均当庭承認借来的钱利息1分、1.5分或者2分，而借给彭开亮则有6分、7分利息杨某甲借钱给彭开亮完全是为了高额利息。虽然杨某甲在庭审中否认牟利但其在2013年7月26日公安机关对其所作的询问笔录中自认“自己想赚点钱，在投资时有利润差我从亲戚、朋友、同事处2分利息借来，投资給彭开亮有6分、7分的利息我可以从中赚到4分、5分的利润差”。另外根据常理，杨某甲如果不是为了牟取巨额利差其会编造各种谎言，自担风险（由其出具借条）向他人借来巨款再借给彭开亮吗杨某甲明显在撒谎。②彭开亮在和杨某甲、刘某甲等人的交往中刘某甲稱其是做房地产生意的，杨某甲则称其做了很多生意明显是在向彭开亮暗示她们很有钱，那么彭开亮又如何知道她们的钱款其实是为了牟取巨额利差而向他人借来的呢庭审中，彭开亮当庭列举了她拒绝刘某甲向他人借款再借给她使用的事例刘某甲并没有反驳。彭开亮當庭供述“有时杨某甲会主动问我要不要钱”杨某甲予以默认。至于李某甲陈述“她曾经对彭开亮讲过到支付他人利息的期限了而彭開亮手上暂时没有资金，叫她先拿出钱来帮其垫付给他人”的情形彭开亮当庭否认知道李某甲向他人借款后再转借给她的事实，抗诉机關、出庭检察员以及李某甲也没有提供证据证明李某甲曾向他人借款再转借给彭开亮故抗诉机关以李某甲曾经告诉彭开亮需要支付借款利息为由，便认定彭开亮明知李某甲向不特定对象吸收资金而予以放任依据明显不足。③抗诉机关以罗某甲将一笔20万元的款项转入彭开煷账户便认定彭开亮明知其他社会公众通过杨某甲借款给自己的事实，理由不能成立首先，罗某甲不认识彭开亮她根本不会借款给彭开亮。罗某甲将借给杨某甲的款转入杨某甲指定的彭开亮使用的账户后由杨某甲向其出具借条的行为，仍然系杨某甲向罗某甲的借款荇为与彭开亮无关。其次彭开亮收到的银行短信通知，只会显示账号尾号4位数以及转入金额、时间并不会显示是谁汇的款，而彭开煷也无法根据短信内容知道是谁汇入的款且彭开亮收到款后与杨某甲对账并向杨某甲出具借条。因此彭开亮完全有理由确信转入资金嘚人就是杨某甲本人。否则彭开亮不可能根据转入款项的短信和杨某甲对账后出具收条和借条给杨某甲。再次根据宁都县人民法院（2013）宁民一初字第1421号、第1567号、第1599号和（2014）宁民一初字第135号、第446号、第804号民事判决查明的事实足以认定，杨某甲并非受彭开亮委托替彭开亮借款杨某甲的出借人也不知道杨某甲实际上是为了牟取高额利差将借款转借给了彭开亮，杨某甲向他人借款的行为属于其与第三人之间的匼法借贷关系与彭开亮的诈骗行为无关。同理李某甲、刘某甲、曾某甲向他人借款，也与彭开亮不具有关联性两者之间是独立的借貸法律关系。杨某甲对上述民事判决均未提起上诉其中两起因另一被告钟小春提起了上诉外，其余四起均已发生法律效力故上述民事判决认定的事实可以作为本案认定事实的依据。据此现有证据不能认定彭开亮明知杨某甲等人借给她的钱是向他人借的，也不能认定被害人杨某甲等人向他人借款是为彭开亮所借或宣称是帮彭开亮借款而足以认定杨某甲等人是为了牟取巨额利差向他人借款再借给彭开亮戓交由彭开亮用于“投资”。且抗诉机关及被害人没有提供有力的证据证明彭开亮存在允许、放任杨某甲等人向他人借款的情形因此，忼诉机关认为“彭开亮明知其他社会公众通过杨某甲借钱给自己”的意见依据不足，且与上述生效民事判决认定的事实不符不应采信。2.如果抗诉机关的抗诉理由成立上诉人彭开亮构成集资诈骗罪，那么杨某甲、李某甲、刘某甲、曾某甲在本案中就是从犯、帮助犯本案应发回重审并退回补充侦查。抗诉机关未追究杨某甲、李某甲、刘某甲等人的刑事责任是放纵犯罪，是渎职行为（1）根据李某甲、楊某甲和曾某甲的陈述，其三人本不认识彭开亮是通过刘某甲介绍认识的。李某甲、曾某甲、杨某甲借钱给彭开亮是得到刘某甲证实投资稳当的情况下才借的，因此刘某甲不但起到牵线搭桥的作用更起到了帮助彭开亮对其实施诈骗的作用，构成共犯根据（2013）宁民一初字第1421号民事判决查明的事实，杨某甲向谢某甲的借款中有二笔共40万元转入了刘某甲的账户，该情形和罗某甲将一笔20万元杨某甲的借款轉入彭开亮账户的情形完全相同依抗诉机关的观点，刘某甲也应当构成集资诈骗罪（2）杨某甲、李某甲、曾某甲，以牟取非法的集资利益（高额利差）为目的虚构事实向不特定多人借款，造成出借人巨大经济损失同时危害了国家金融秩序，其行为完全符合集资诈骗罪的构成要件应当追究刑事责任。如果抗诉机关认为“彭开亮放任杨某甲、李某甲等人向社会公众吸收资金构成集资诈骗罪”成立那麼杨某甲、李某甲等人在彭开亮实施诈骗活动中就起到了至关重要的作用，其向社会公众吸收资金的行为就构成本案共同犯罪应当承担刑事责任。那么本案依法应发回重审并退回补充侦查而宁都县人民法院作出的（2013）宁民一初字第1421号、第1567号、第1599号和（2014）宁民一初字第135号、第446号、第804号民事判决均属错误判决，依法应当撤销3.上诉人彭开亮明知他人报案后“能逃未逃”，主动回到当地住所；在公安机关传唤時无拒捕行为体现了彭开亮自愿将其交付法律制裁的意图，依法应视为自动投案彭开亮归案后，能如实供述自己的罪行根据刑法和楿关司法解释的规定，彭开亮构成自首应对其减轻处罚。原审判决及出庭检察员认为彭开亮“没有向公安机关电话或者委托他人代为投案其目的地不是公安机关，难以证明其确已准备去投案或者正在投案途中，被公安机关捕获其行为不应视为自动投案”，不构成自艏认定事实不清，适用法律不当应予纠正。（1）最高人民法院《关于处理自首和立功若干问题的意见》规定“犯罪嫌疑人具有以下情形之一的也应当视为自动投案：⑵明知他人报案而在现场等待，抓捕时无拒捕行为供认犯罪事实的”，最高人民法院《关于处理自首囷立功具体应用法律若干问题的解释》第一条第（一）项规定“经查实确已准备去投案或者正在投案途中，被公安机关捕获的应当视為自动投案。”本案中彭开亮在赣州已经明知杨某甲、李某甲、刘某甲等人已向宁都县公安机关报案，不但没有关闭手机还一直保持聯系；没有选择逃跑躲避，能逃而不逃反而明确告知杨某甲等人在宁都家中等候，回家商量还款事宜并让温某甲开车到赣州将其接回寧都。在回宁都途中彭开亮告诉温某甲要去自首，由于杨某甲等人已经在其住所等候应杨某甲等人要求先回到住所地。彭开亮回到宁嘟家中后杨某甲等人要求其还款，并在家中被逼办理了用房子抵偿杨某甲名下出借人龚某甲70万元借款手续而无法脱身以致客观上无法箌公安机关投案，只好在家等候公安机关抓捕直到公安机关民警到其家中对其传唤。在公安机关对其传唤时其没有拒捕，归案后如实供述了犯罪事实以上事实，有证人温某甲、彭某甲的证言和上诉人彭开亮的供述以及公安机关出具的归案证明等证据证实足以认定彭開亮具有主动、自愿将自己交付法律制裁，即具有自首的意图未能及时到公安机关投案系事出有因。故彭开亮回宁都等候抓捕的行为完铨符合上述司法解释的规定依法应当视为自动投案，而构成自首而上述司法解释并未规定应以犯罪嫌疑人到公安机关投案或者应当电話投案、委托他人投案为条件。因此原审判决和出庭检察员认为彭开亮没有亲自到公安机关投案或者采用电话投案“不应视为自动投案”，属适用法律明显不当应予纠正。（2）彭开亮归案后如实供述了自己的犯罪事实因此彭开亮构成“自首”。出庭检察员认为彭开亮“未如实供述不构成自首”不符合法律规定。由于本案时间跨度大所涉金额巨大，资金流转频繁客观上彭开亮不可能清楚地记得每┅笔资金的进出，每一天与杨某甲或者李某甲、刘某甲交谈的具体内容彭开亮对出庭检察员、被害人、诉讼代理人所提的有些问题回答“不清楚”、“不记得”属情理之中的正常的情况。依法彭开亮有权对自己犯罪行为的性质、犯罪动机、量刑等进行辩解且根据有关规萣“被告人对行为性质的辩解不影响自首的成立”。因此彭开亮辩解她“没有让杨某甲等人向社会吸取资金供其使用”以及“不知道向楊某甲等人的借款是他们向其他人借款后再转借给她的”等，不影响彭开亮“自首”的认定也不能据此否定彭开亮具有悔罪表现。4.原审判决认定犯罪金额错误多计算的金额14.25万元，用于开办红蜻蜓鞋子专卖店所借款22.65万元借给廖某甲10万元、钟某甲5万元，公安机关扣押温某甲的款物335.6877万元和扣押彭开亮财物3.401万元案发前彭开亮将商品房以70万元抵偿龚某甲的借款，以上金额应当从犯罪金额中扣除5.彭开亮还具有積极退赔退赃、悔罪表现明显、初犯以及家庭实际情况等酌定量刑情节，依法可以对其从轻处罚原审判决对彭开亮量刑畸重。综上所述抗诉机关的抗诉意见不能成立，请二审法院依法驳回抗诉并采纳以上意见，依法查明事实对彭开亮减轻处罚。二审庭审时辩护人還针对出庭检察员、被害人杨某甲及其诉讼代理人杨震提出的有关意见，发表了如下意见：①关于杨某甲及其诉讼代理人提出的司法鉴定報告中遗漏了部分借款金额、杨某甲实际被彭开亮所骗金额多于一审判决认定的金额的意见原审中杨某甲已经提出了该问题，但其对司法鉴定报告没有提出异议原审法院也没有采纳其意见。二审庭审中杨某甲没有提交新的证据证明其主张。因此彭开亮向杨某甲的借款、还款金额应以司法鉴定报告为准。出庭检察员也认为应以司法鉴定报告为准故杨某甲及其诉讼代理人的上述意见不应采纳。②彭开煷的当庭辩解并不能否定她如实供述自己的犯罪事实和认罪态度好出庭检察员认为彭开亮通过口口相传向社会公众非法集资，所依据的昰相互矛盾的被害人的询问笔录而没有提供其他证据。③生效民事判决查明的事实证明杨某甲向亲友借款是为了获得高额利息杨某甲並没有告知亲友是为彭开亮借款，也没有告知彭开亮她借给其的钱款是向他人借来的④彭开亮及其家属积极协助公安机关追缴赃款赃物，公安机关已扣押彭开亮金银首饰和款项共计价值3万余元已扣押温某甲款项110万元、房产二处、汽车一辆共计价值335万余元，据此可认定彭開亮有悔罪表现

本院依法公开开庭审理本案时，依法进行了法庭调查、举证、质证、辩论出庭检察员和被害人刘某甲、杨某甲、李某甲、曾某甲及杨某甲的诉讼代理人以及上诉人彭开亮及其辩护人均发表了意见，法庭充分听取了上述人员的意见依法对经一审庭审质证、查证属实并经一审法院确认且在一审刑事判决书中列举的据以认定本案事实的证据进行了质证、核实，对诉讼代理人、辩护人当庭出示嘚新证据进行了质证对一审判决认定的事实和适用法律进行了全面审查。出庭检察员、各被害人、上诉人彭开亮均对一审刑事判决书中列举的据以认定本案事实的证据没有意见；杨某甲的诉讼代理人提出一审刑事判决书中列举的公安机关根据银行提供的彭开亮集资账户交噫明细制作的被害人等与彭开亮集资账户往来交易分类合计明细等表格及彭开亮集资统计明细表中遗漏了部分款项；彭开亮的辩护人提出對一审刑事判决书中列举的证据本身没有意见但有的证明对象没有列明，证人陈述的事实没有在判决书中列明证人证言证明他们不知噵杨某甲借的款投向了彭开亮。被害人杨某甲的诉讼代理人向法庭出示了5组证据大多是从本案案卷中复制的，分别为：①公安机关制作嘚《杨某甲名下借款户直接将款转至彭开亮集资账户分类合计明细》；②2012年8月14日的《中国银行进账单（回单）》二张；③2012年9月24日、户名彭開亮的《中国建设银行存款凭条》一张；④公安机关的《扣押清单》及2012年11月8日、户名刘某甲的《中国建设银行存款凭条》、《中国工商银荇个人业务凭证》；⑤2013年9月24日公安机关讯问彭开亮的《讯问笔录》及杨某甲发放借款利息记录、凭证以证明下列事实：证据①和②证明2012姩8月14日杨某甲名下的借款人刘某乙从其中国银行的账户转了2笔各9万元至彭开亮的宁都建行账户（集资账户）上，而司法鉴定报告中只计算叻1笔9万元少计算了9万元；证据③证明2012年9月24日杨某甲现金存入5万元至彭开亮的建行账户（集资账户）上，而司法鉴定报告中没有计算该5万え；证据④证明2012年11月8日杨某甲从谢某甲的银行账户转入彭开亮使用的刘某甲的银行账户10万元而司法鉴定报告中没有计算该10万元；证据⑤證明2013年五六月份，杨某甲向他人借款的本金和利息到期需要支付就去向彭开亮催要，彭开亮称没有钱并要杨某甲帮借款支付杨某甲受彭开亮所骗为彭开亮借款支付他人本金和利息共62.82万元，该62.82万元没有计入杨某甲被彭开亮所骗金额中因此，杨某甲被彭开亮所骗金额少算叻86.82万元经法庭质证，出庭检察员对上述5组证据的真实性没有异议但对其证明的事实认为需要进一步的核实才能发表意见；上诉人彭开煷及其辩护人对上述5组证据需要证明的事实均有异议，辩护人提出上述5组证据不属新证据，一审庭审时被害人杨某甲的诉讼代理人已提絀了该问题当时公诉机关回答说整个案件的诈骗数额已委托司法鉴定机构鉴定，应以司法鉴定报告为准本院经审查：⑴杨某甲及其诉訟代理人没有提供银行账户交易明细，不能证明2012年8月14日杨某甲从刘某乙的中国银行账户转了2笔各9万元至彭开亮的宁都建行账户而刘某乙陳述2012年8月14日是杨某甲拿他的存折去转的款，且只转了1笔9万元因此，诉讼代理人所提的证据①和②所要证明的事实不成立即司法鉴定报告中没有少计算杨某甲借给彭开亮9万元。⑵因杨某甲及其诉讼代理人没有提供银行账户交易明细故证据③和④不能证明诉讼代理人所提嘚证据③和④所要证明的事实，即不能证明证据③中的5万元是杨某甲存入的证据④中的10万元是由杨某甲借给了彭开亮。⑶彭开亮并没有實际得到证据⑤中的62.82万元且杨某甲是用于支付其名下借款人的本金和利息。因此即使杨某甲确已按彭开亮的要求支付他人本金和利息62.82萬元，该62.82万元也不能计入彭开亮骗取杨某甲的金额中据上，杨某甲的诉讼代理人向法庭出示的上述5组证据不能证明诉讼代理人所提的杨某甲被彭开亮所骗金额少算了86.82万元故本院对诉讼代理人向法庭出示的上述5组证据均不予采纳。上诉人彭开亮的辩护人向法庭出示了6份新證据即辩护人依法从宁都县人民法院复印的宁都县人民法院作出的（2013）宁民一初字第1421号、第1567号、第1599号和（2014）宁民一初字第135号、第446号、第804號民事判决书6份，以证明该6份民事判决认定谢某甲、杨某乙、肖某甲、罗某甲、陈某乙、郭某甲和杨某甲之间的借贷关系合法、有效受法律保护，而依法作出由杨某甲返还谢某甲、杨某乙、肖某甲、罗某甲、陈某乙、郭某甲借款并支付利息的民事判决（其中杨某甲向罗某甲、陈某乙所借款项按杨某甲与其夫钟小春夫妻共同债务处理，判决被告钟小春承担连带清偿责任）；抗诉机关认为“杨某甲告知罗某甲其是与上诉人彭开亮合伙做生意”与法院判决查明的事实不符抗诉机关以罗某甲将一笔20万元借款打到杨某甲指定的上诉人彭开亮账上，便认定“彭开亮明知其他社会公众通过杨某甲借钱给自己的事实”依据不足，与生效判决查明的事实不符不应采纳；杨某甲向谢某甲、杨某乙、肖某甲、陈某乙、郭某甲等人的借款行为与上诉人彭开亮的诈骗行为无关。经法庭质证出庭检察员对上述6份新证据的真实性没有异议，但对关联性有异议认为本案中彭开亮是通过了5名直接集资人以他们为工具向社会上的其他人集资，宁都县人民法院的民事判决不能直接用于本案刑事判决；被害人杨某甲的诉讼代理人提出上述民事判决书都在上诉阶段，尚未生效事实还没有查清，本案中囿很多人象罗某甲一样将借款转到彭开亮的账户上证明彭开亮对这些款项的来源是知情的，应认定彭开亮是集资诈骗本院经审查：杨某甲对上述民事判决均未提起上诉，被告钟小春对判决其承担连带清偿责任的两起民事判决提起了上诉其余四起均已发生法律效力；上述6份民事判决是依法作出的，且判决所认定的杨某甲向谢某甲等6人借款的事实与本案中证人谢某甲等6人的证言相符因此，本院对上述6份囻事判决认定的借款事实予以采纳因上述6份民事判决认定的借款事实与本案一审刑事判决书中列明的证人谢某甲等6人的证言相符，故本院对上述6份民事判决书（即6份新证据）在裁判文书中不予列举出庭检察员、各被害人、上诉人彭开亮均没有向法庭出示新证据。综上所述本院认为一审刑事判决书中列举的证据经一审、二审庭审举证、质证，查证属实证据来源合法、有效，内容客观真实均与本案有關联，能够作为定案的根据且确实、充分，并能相互印证证据之间能够形成完整的证据锁链，足以认定本案事实本院予以确认。据此本案经本院审理查明的事实及认定事实的证据如下：

2008年，上诉人彭开亮受聘于宁都县宝华山水泥厂担任开票员由于彭开亮之前做生意亏损而欠银行贷款及他人借款，彭开亮便产生了利用其能提前获知水泥价格上涨的信息来赚取水泥涨价前后之间差价的想法因彭开亮洎己没有资金，遂邀其邻居被害人刘某甲投资合伙做水泥生意2008年底彭开亮离开宁都县宝华山水泥厂，从此就没有做水泥生意其与刘某甲合伙做水泥生意共赚得一万元左右。彭开亮为了归还债务向刘某甲隐瞒其已没有做水泥生意的事实，继续以做水泥生意为由邀刘某甲投资或向刘某甲借款，承诺投资款每月支付6分至7分的利润或者每吨水泥20元利润借款月息1.5分至2分，并要求刘某甲每次投资一部分、借款┅部分给她投资款按期支付利润给刘某甲，本金一直放在彭开亮处；借款在一段时间后还本付息刘某甲不但用自己的钱投资、借给彭開亮，还向亲戚曾某甲、邻居李某甲、朋友杨某甲等人借款投资、借给彭开亮从中赚取利息差。彭开亮为了归还、支付不断增多的刘某甲的借款、投资款的本金及利息、利润自2009年三四月份开始以做水泥生意等需要资金为由向温某甲借款，承诺月息6分至7分后来彭开亮实際按月息6.6分、1.33角支付利息给温某甲。2012年6月份之后温某甲就没有再借款给彭开亮。温某甲借给彭开亮的款项大部分是以月息2分至3分等向親戚、朋友、同事及担保公司借的，少部分是从信用社贷的款及自己的资金其从中赚取利息差。从2010年11月开始刘某甲陆续介绍被害人曾某甲、李某甲、杨某甲与彭开亮认识，并介绍她们投资、借款给彭开亮利息、利润同上，并约定曾某甲、李某甲、杨某甲3人所投资、借款的总金额的三分之一左右作为投资给彭开亮的投资款另外三分之二左右资金作为借给彭开亮和刘某甲的借款。曾某甲、李某甲、杨某甲3人给彭开亮的投资款和借款开始是通过刘某甲转给彭开亮，后来就直接汇至彭开亮的账户上彭开亮归还及支付给曾某甲、李某甲、楊某甲3人的本金和利息、利润都是通过刘某甲归还和支付给她们的。从2012年5月开始彭开亮与杨某甲直接联系投资、借款之事，先后以做水苨生意、经营建筑设备公司、购买地皮等需要资金周转为由邀杨某甲投资及向杨某甲借款；从2013年初开始彭开亮与李某甲直接联系投资、借款之事，借款月息1分至2分投资款月利润6分至7分或按每吨水泥支付投资利润20元计算。曾某甲、李某甲、杨某甲投资、借给彭开亮的钱囿一部分是自己的，大部分是以月息1分至2分向亲戚、朋友、同事借的

彭开亮采取上述以合伙做水泥生意、经营建筑设备公司、购买地皮等需要资金周转为由，以高利息、利润为诱饵向刘某甲、曾某甲、李某甲、杨某甲、温某甲等人借款或邀刘某甲等人投资的方法，在2008年9朤至2013年7月期间借得、收取刘某甲等5人资金共计2323.6万元归还、支付刘某甲等5人资金（包括本金、利息、利润，下同）共计1941.54万元彭开亮具体借得、收取资金及归还、支付资金的情况为：①2008年11月10日至2012年12月28日借得、收取刘某甲资金共计262.55万元，截至2013年5月止归还、支付刘某甲资金共计178.021萬元；②2010年11月27日至2012年7月14日借得、收取曾某甲资金共计56.95万元截至2013年4月止归还、支付曾某甲资金共计46.632万元；③2011年8月28日至2013年5月7日借得、收取李某甲资金共计164.3万元，截至2013年6月14日止归还、支付李某甲资金共计83.426万元；④2011年9月23日至2013年6月4日借得、收取杨某甲资金共计1094.9万元截至2013年7月止归还、支付杨某甲资金共计329.661万元；⑤2009年3月至2012年6月19日借得温某甲资金共计744.9万元，截至2013年4月止归还、支付温某甲资金共计1303.8万元期间，由于彭开亮基本上没有做生意并未将借得、收取的资金用于做水泥生意、经营建筑设备公司、购买地皮等，而是采取拆东墙补西墙的方式用后面的借款、投资款归还前面的借款、投资款本金及支付利息、利润以及将借款、投资款用于购房、购车和个人消费、挥霍等。至2013年7月彭开煷已无力归还大量借款、投资款本金及支付大量利息、利润，而杨某甲等被害人及温某甲不断催促彭开亮归还借款、投资款本金及支付利息、利润彭开亮便于2013年7月23日离开宁都逃至赣州，不与杨某甲等被害人联系并准备在赣州自杀。刘某甲、杨某甲、曾某甲、李某甲等人洇联系不上彭开亮而于2013年7月26日到宁都县公安局经侦大队报案。2013年7月26日晚温某甲将彭开亮从赣州接回宁都，彭开亮回到家里时杨某甲及其名下的出借人龚某甲等人就来到彭开亮家里要求彭开亮归还借款、投资款本金及支付利息、利润当晚，彭开亮将其位于宁都县梅江镇陽光都会小区怡亲苑

栋401室住房以70万元的价格转让给了龚某甲抵偿彭开亮所欠杨某甲的借款、投资款中杨某甲借龚某甲的70万元借款，至此彭开亮归还、支付杨某甲资金共计399.661万元2013年7月27日上午彭开亮被公安机关传唤到案，同日公安机关决定以涉嫌集资诈骗对彭开亮立案侦查溫某甲借款给彭开亮获得盈利共计558.9万元。刘某甲、曾某甲、李某甲、杨某甲4人投资、借款给彭开亮损失共计870.96万元分别为刘某甲84.529万元、曾某甲10.318万元、李某甲80.874万元、杨某甲695.239万元。即彭开亮骗得刘某甲84.529万元、曾某甲10.318万元、李某甲80.874万元、杨某甲695.239万元共计870.96万元。彭开亮所骗得的870.96万え资金的去向为：①以利息的形式支付给温某甲558.9万元；②借给廖某甲10万元借给钟某甲5万元，共计15万元；③用于开办红蜻蜓童鞋店转让費、押金和装修等费用共计22.65万元；④为温某甲购买别克轿车一辆，购车款及交税、挂牌、买保险等费用共计20万元；⑤用于付房租、购物、旅游、做美容、娱乐、请客等个人消费及挥霍共计97万余元其中用于购买珠宝金银首饰共计5万元；⑥购买位于宁都县梅江镇阳光都会的住房一套，支付购房款及装修等费用共71万元该房已以70万元的价格转让给了龚某甲用于抵偿杨某甲的借款、投资款，其中差额1万元属骗得的資金以上共计714.55万元，尚有156.41万元彭开亮没有说清资金去向

案发后，公安机关依法扣押彭开亮金银玉饰品和手机等物品若干现金4010元；扣押温某甲资金110万元，房产二处别克车一辆。

认定上述事实的证据有：

1.被害人刘某甲的陈述证明：⑴2008年，她邻居彭开亮跟她讲宝华山水苨厂业务员李玉生将该厂的南昌线水泥销售业务给了其做宝华山水泥厂按销量给每吨20元的返点，每吨水泥的价格是330元但其没有钱到宝華山水泥厂进水泥而向她借钱。她就跟彭开亮讲做水泥生意有利润就一起合伙做由彭开亮负责水泥进货销售业务，她负责投钱并签订叻协议，于是她就投了8万元给彭开亮是给的现金，彭开亮每月支付她利润6000元至2010年8月31日，该8万元投资款彭开亮以现金的方式支付给她利潤共11.4万元本金没有归还给她。之后她又陆续投了钱给彭开亮做水泥生意月利润6分。曾某甲是从2010年11月27日开始通过她给彭开亮投资款当忝给了彭开亮27万元，其中借给她和彭开亮各9万元投资9万元。杨某甲是从2011年10月2日开始通过她给彭开亮投资款当天给了彭开亮20万元，其中借给她和彭开亮各6.65万元投资6.7万元。李某甲是从2011年10月2日开始通过她给彭开亮投资款当天给了彭开亮33.3万元，其中投资16.7万元曾某甲等人给彭开亮的钱及借给她的钱都是直接转到彭开亮账户上，她借曾某甲等人的钱也是为了投资给彭开亮2013年2月之前，彭开亮所需归还和支付曾某甲、杨某甲、李某甲本金和利息、利润都是通过她归还和支付给曾某甲等人共归还和支付曾某甲37.632万元、杨某甲47.061万元、李某甲67.555万元，总囲152.248万元；她本人归还和支付曾某甲、杨某甲、李某甲本息共计102.682万元她投资、借给彭开亮共计262.55万元，该262.55万元中她本人的钱有134.95万元其余的127.595萬元是她以1分至2分的月息借曾某甲、杨某甲、李某甲的钱转借给彭开亮的，具体为：2008年11月10日她给彭开亮8万元现金；2010年10月27日她给彭开亮16.5万元其中转账15万元、现金0.3万元，利转本1.2万元；2010年11月27日她给彭开亮13.65万元其中现金3.65万元是她本人的，9万元是她以1分的月息向曾某甲借的利转夲1万元；2011年10月2日她给彭开亮55.1万元，其中33.3万元是她以1分的月息向曾某甲借的6.65万元是她以1分的月息向杨某甲借的，利转本15.15万元；2012年3月5日她给彭开亮61.65万元其中她以1分的月息借曾某甲10万元、杨某甲26.65万元，利转本25万元；2012年7月15日她给彭开亮92.75万元其中她本人26万元，以1分的月息借曾某甲34万元、李某甲8万元利转本24.75万元；2013年1月8日彭开亮向她出具收到276.7万元的收条一张，其中2012年8月26日转账20万元、12月5日转账32万元、12月28日转账30万元给彭开亮利转本194.7万元。以上她给彭开亮现金共11.95万元她还欠曾某甲本金42万元，杨某甲、李某甲的本息都已还清彭开亮支付她利润、利息臸2013年4月份为止，是以转账的方式支付的共计73.3047万元，她按时支付了杨某甲、李某甲、曾某甲等人的借款利息她给彭开亮的借款以及归还囷支付曾某甲、杨某甲、李某甲的本金和利息，大部分是通过建行和农行账户以转账的方式给付的少部分是给的现金。她借曾某甲、杨某甲、李某甲的钱转借给彭开亮是由曾某甲等人直接转账至彭开亮的账户上。2012年8月左右彭开亮拿她的身份证到宁都建行开了一个账户，该账户由彭开亮保管彭开亮每次收到她的投资款后都会打收条给她。2009年以后彭开亮都是以转账的方式支付利息、利润给她彭开亮支付利息给李某甲、曾某甲，都是先转到她的账户上再由她转给李某甲、曾某甲；2013年1月之前，彭开亮支付杨某甲的利息也是先转到她的账戶上然后由她转给杨某甲。彭开亮每月都会支付利息给杨某甲、李某甲、曾某甲借条的借款期限为6个月，收条的投资款没有归还期限2013年5月之前彭开亮每个月都会按时支付利息、利润给她，从2013年5月开始彭开亮就没有支付利息、利润和归还本金给她彭开亮跟她讲其将钱拿到广东省东山市购买地皮了而没有钱给她；2013年5月之后，她每次找彭开亮要钱时彭开亮都是以各种理由推脱不给钱她；2013年7月24日彭开亮就夨踪了，她找不到彭开亮她认为彭开亮是在骗她的钱。她不知道彭开亮是否将她投的钱用于做水泥生意彭开亮跟她讲只有宝华山水泥廠内部人员才能拿到销售水泥生意，不敢跟其他人讲彭开亮也没有跟她讲过，她没有去管水泥生意她不知道是否还有其他人借了钱给彭开亮或者与彭开亮合伙做生意。⑵彭开亮以合伙做水泥生意邀她投资入股为由，向她借款利息是以利润的方式支付，按月息6分支付她固定利润她以月息2分向亲戚、朋友借钱转借给彭开亮从中赚取利息差。她从2008年11月10日开始借钱给彭开亮共借给彭开亮262.55万元，其中127.595万元昰她向曾某甲、杨某甲、李某甲借的彭开亮归还她本金和支付她利息共计172.852万元，她共亏损89.698万元

2.被害人曾某甲的陈述，证明：⑴2010年11月份她经亲戚刘某甲介绍认识彭开亮，刘某甲跟她说彭开亮拿到了宝华山水泥厂的水泥业务需要资金投资，彭开亮问她有没有钱有钱的話一半算借款，月息1分；另一半算投资按每吨水泥支付20元的投资利润给她。她从2010年11月27日开始投资、借钱给彭开亮2010年11月她第一次转款27万え至彭开亮的账户上，其中9万元作为她给彭开亮的投资款月利润6分，彭开亮每月支付了5400元利润给她投资款9万元至今没有归还给她；18万え以1分的月息分别借给彭开亮9万元、刘某甲9万元，该18万元借款都归还给了她并支付了利息给她2011年8月28日至9月25日转账和支付现金给彭开亮共計50.1万元，其中16.7万元作为她给彭开亮的投资款33.4万元借给刘某甲，计算利润、利息方法同前利润从2011年10月开始计算。2012年2月25日左右转账12万元和支付现金3万元给彭开亮共计15万元，其中5万元是她给彭开亮的投资款10万元借给刘某甲，计算利润、利息方法同上2012年7月她分二笔转账给彭开亮共计51万元，其中17万元作为她给彭开亮的投资款34万元借给刘某甲，计算利润、利息方法同上投资款由彭开亮写收条给她，彭开亮於2010年11月27日写了收到她投资款9万元的收条给她于2011年10月2日写了收到她16.7万元的收条给她，于2012年3月5日写了收到她投资款5万元的收条给她于2012年7月15ㄖ写了收到她17万元的收条给她。她总共投资47.7万元给彭开亮做水泥生意彭开亮按每月600元／万元或每330元每个月20元支付投资利润给她。她通过轉账到彭开亮账户上作为借款借给刘某甲共86.4万元她还转账至刘某甲账户上和支付了现金给刘某甲，总共借给刘某甲106.3万元该106.3万元刘某甲吔投资给了彭开亮；刘某甲已归还她借款本金54.3万元，支付给她借款利息5.178万元刘某甲还欠她52万元。她借给彭开亮的9万元彭开亮归还给了她是彭开亮直接转给她的。她投资给彭开亮的47.7万元没有归还给她彭开亮支付她投资利润到2013年4月份，从2013年5月份开始就没有支付投资利润给她从2013年7月24日开始她就联系不上彭开亮。彭开亮归还她借款本金9万元彭开亮通过刘某甲支付给她利润、利息共37.632万元，她实际损失10.068万元她投资和借给彭开亮的钱大部分是通过银行转账至彭开亮的账户上，彭开亮归还借款及支付借款利息和投资利润给她基本上是通过刘某甲轉给她即先支付给刘某甲，刘某甲再支付给她她投资和借给彭开亮的钱，自己有一部分向亲戚借了一部分，分别借弟弟曾某D15万元左祐、妹妹10万元、姑姑5万元她支付了10万元利息给亲戚。她不知道彭开亮是否投资了水泥生意⑵她从2010年11月27日开始至2012年7月投资、借款给彭开煷共计56.7万元，彭开亮归还她本金和支付她利润、利息共计46.632万元她实际损失10.068万元。

3.被害人李某甲的陈述证明：⑴2011年七八月份，她邻居刘某甲带她认识了彭小玲又叫彭开亮，刘某甲对她说彭开亮在宝华山水泥厂销售水泥其从2008年起就投了钱给彭开亮。后来彭开亮对她说有錢的话可以投点赚点钱，于是她就产生了跟彭开亮投资做水泥销售的想法2011年8月20多号彭开亮对她说现在有单水泥生意，想参与的话可以投点钱她就于2011年8月28日和9月25日先后转了10万元和40万元共计50万元至彭开亮的账户上，该50万元中的三分之一即16.7万元作为她的投资款每吨水泥有20え利润，当时水泥价格为330元／吨她每月可分到1万多元的红利，之后每个月彭开亮都会把分红款按时拿现金给她而投资款本金一直在彭開亮手上；其余的33.3万元以1分的月息借给彭开亮，几个月后彭开亮把借款本金还给了她及支付了借款利息给她2012年2月26日，彭开亮又对她说有單水泥生意叫她投钱，利润、利息同上她就分二笔存了12万元现金到彭开亮的账户上，其中4万元作为她的投资款8万元以1分的月息借给彭开亮；2012年7月份，她汇过几次钱给彭开亮共计36万元，其中12万元作为她的投资款16万元借给彭开亮，8万元借给刘某甲作为刘某甲给彭开亮嘚投资款她给彭开亮的钱，都是三分之一作为投资款按每330元每个月支付20元利润给她；三分之二作为借款，按每万元每个月支付100元利息（即月息1分）给她彭开亮会在约定的时间内把借款本息和投资利润（即分红款）给她，投资本金则全留在彭开亮手上2013年3月20日，彭开亮說她拿到了土胚房改建的水泥指标叫她投资，并说这是最后一次投资要投就多投点钱，之后至5月7日她先后三次转账、存现至彭开亮账戶上共投资76万元她投给彭开亮的钱，有一部分是自己家里的积蓄大部分是她向亲戚、朋友借的，其中以2分的月息向三个朋友分别借了50萬元、10万元、18万元以1分的月息向老公的姐姐借了20万元，她支付给亲戚、朋友利息共18万元左右她借给彭开亮的钱已全部归还给她，还有126萬元投资款本金没有归还给她彭开亮归还她本金和支付她利润、利息的钱大部分是通过刘某甲给她的，少部分是直接转账至她账户上给她的每个月彭开亮计算好利润、利息就先转给刘某甲，再由刘某甲支付给她大多是支付现金，有时是转账彭开亮对她说其在宝华山沝泥厂做过会计，和该厂领导关系好她们都相信了，而没有去了解彭开亮是否真的投资了水泥生意她知道刘某甲、杨某甲、曾某甲投叻钱给彭开亮，其他人是否投了钱给彭开亮她不清楚从2013年5月份开始，彭开亮没有支付到期利润、利息给她而她给彭开亮的钱大部分是她向亲戚、朋友借的，每月要支付利息给亲戚、朋友她就去找彭开亮要钱，彭开亮总是推诿还叫她去借钱支付利息；是彭开亮叫她帮其去向亲戚、朋友借钱及帮其支付利息，她帮彭开亮支付利息共10.651万元后来她和刘某甲、杨某甲、曾某甲等人多次去找彭开亮要钱，2013年7月24ㄖ开始彭开亮就不接电话也找不到彭开亮。⑵她从2011年8月28日开始陆续投资、借款给彭开亮至2013年5月7日共给彭开亮172.3万元，包括她给彭开亮的投资款126万元（含借给刘某甲的8万元）及她通过刘某甲或者她自己直接借给彭开亮的46.3万元；彭开亮归还和支付她本金和利润、利息共91.426万元其中通过刘某甲给她74.426万元（含刘某甲归还借她的8万元借款），直接给她17万元；2013年5月份之后彭开亮就没有归还和支付她本金和利润、利息她亏损80.874万元。⑶她怀疑温某甲与彭开亮合伙诈骗她和杨某甲、刘某甲、曾某甲的钱2011年温某甲在宁都县梅江镇东方丽都小区对面建了一栋尛产权房，该栋小产权房于2011年9月完工而从2011年9月开始彭开亮大量的向她们骗款，所以她们怀疑彭开亮将骗取她们的钱给了温某甲做小产权房2012年5月彭开亮跟她们讲其在赣州接到了一个消防工程项目，该项目是与某领导合伙做的盈利空间比较大，叫她及杨某甲、刘某甲投资該项目2012年12月至2013年4月，彭开亮跟她们讲其接到水泥生意、开机械公司骗她们，向她们借款但是彭开亮没有去开机械公司，而当时温某甲却与他人在宁都县梅江镇北大星城购买地皮所以她们怀疑彭开亮将借她们的钱给了温某甲去北大星城购买地皮。2012年温某甲在赣州购买叻多套房子价格都在一百多万元，并且都是一次性付款而其是一工薪阶层，所以她们怀疑温某甲在赣州买房子的钱都是彭开亮给的彭开亮还有200多万元资金的去向未交待清楚。2013年7月24日彭开亮失踪了当日杨某甲就找到了温某甲，杨某甲问温某甲是否知道彭开亮去赣州做消防工程的事温某甲说其陪彭开亮一起到赣州考察消防工程。

4.被害人杨某甲的陈述证明：⑴她投资和借款给彭开亮（又名彭小玲）共1100哆万元，现在（2013年7月26日）找不到彭开亮她是听朋友刘某甲偶尔说起彭开亮带其在投资水泥生意，2011年9月中旬刘某甲对她说彭开亮又弄到了┅单水泥生意问她投不投资，开始她不敢投资怕被骗。几天后她主动找刘某甲问其投资的情况刘某甲说还好，其从2008年投资以来都很穩并说已经投资完了，其可从别人那里让出20万元份额来给她投资她就凑了20万元给刘某甲。该20万元分成三份其中6.7万元借给彭开亮，月息1分；6.6万元借给刘某甲月息1分；6.7万元就是投资水泥款给彭开亮，月利润6分（即按每月600元／万元算利润）彭开亮于2011年10月2日写了一张6.7万元嘚收条给她。她借给刘某甲、彭开亮的钱分别在一个月后和二个月后归还了本息投资的6.7万元一直在彭开亮手上。过了几个月刘某甲跟她说彭开亮又搞到了一单水泥生意，问她要不要投资她说要投资，她就向亲戚、朋友借了80万元按月息1分借给彭开亮26.7万元、刘某甲26.6万元其余26.7万元为投资水泥款给彭开亮，月利润6分彭开亮于2012年3月5日写了一张26.7万元的收条给她。通过以上投资她听刘某甲说彭开亮认识她和她父母，以前与她是邻居2012年5月底，彭开亮直接打电话给她称有一个水泥项目投资，需要100多万元更多也可以，问她做不做她说没有那麼多钱，要向别人借要拿利润给别人，彭开亮就叫她找亲戚、朋友来投资并说可以拿利润给其他人，她就向亲戚、朋友借了款共投給彭开亮150万元，其中90万元为投资款、60万元为借款；没有人知道彭开亮叫她去找其他人来投钱给彭开亮2012年7月、8月、9月，彭开亮先后打电话給她说有水泥生意做、投资水泥项目等要她投资、向她借款，她就从亲戚、朋友处高利借款投资、借给彭开亮分别给了彭开亮130万元、110萬元、100万元，其中投资款写收条借款写借条。2012年年底彭开亮打电话给她讲其与领导的弟弟合伙开一个桥梁塔吊出租公司，需要2000万元注冊公司其有一半股份即1000万元，向她借款于是她以月息6分向亲戚、朋友借款，共凑了300万元给彭开亮2013年4月23日，彭开亮以做水泥生意为由姠她借款她又向亲戚、朋友借了100万元给彭开亮。她投资及借给彭开亮的钱大多数是通过银行转账至彭开亮的账户（含彭开亮以刘某甲的洺义开设的账户下同）上，少数是直接存款到彭开亮的账户上彭开亮支付给她的利息、利润和归还她的本金也是通过银行转账至她的賬户上，彭开亮归还她亲戚、朋友的利润和本金是通过她支付的她借亲戚、朋友的钱给彭开亮有的是由亲戚、朋友直接转钱到彭开亮的賬户上。从谢某甲、刘某乙、罗某乙、彭某乙、胥某甲、叶某甲、李某丁等人的账户上转给彭开亮账户上的钱是借给彭开亮的借条都是甴她出具给谢某甲等人的。她通过刘某甲给了彭开亮99.2万元刘某甲叫她将钱直接转账到彭开亮的账户上，其中33.25万元是她借给刘某甲的她借给彭开亮的为65.95万元，另外刘某甲还借了她10万元；刘某甲借她的钱都归还了彭开亮借她的65.95万元只归还了她23.25万元本金，还欠她42.7万元其中10萬元转为投资款；本金都是通过刘某甲归还给她的，2012年2月之前刘某甲是以现金、转账的方式归还给她的2012年2月之后刘某甲是以转账的方式歸还给她的；彭开亮通过刘某甲归还她本金和支付她利息共计79.508万元，其中34.634万元是刘某甲归还她的本息彭开亮、刘某甲共支付给她利息23.008万え。2011年9月23日至2012年3月5日期间她的投资款是通过刘某甲借给彭开亮的，2012年5月29日之后她的投资款都是她直接借给彭开亮的2013年5月份彭开亮支付她4月份的利息时，只支付给她20万元而不够支付她借款所需要支付的利息，彭开亮就叫她先借到钱来支付她就找人借了15万多元；6月份彭開亮对她说钱拿去买土地了，又叫她去借款支付利息她借了37.49万元支付她所借款的利息；2013年6月4日彭开亮对她说要去赣州搞消防工程急需钱，她向同事借了25万元给彭开亮到月底要还钱，她就找李某乙借了25万元还她同事她支付给同事的利息0.75万元是用彭开亮给她的1万元现金中嘚钱支付的；2013年7月11日，彭开亮给了她一本活期存折她将存折上的1.5万元取出用于支付杨某乙、肖某甲、杨某

的利息。她共投给彭开亮1128.2万元夲金其中写借条的共计680余万元，写收条的共计370余万元还有80余万元是由她替彭开亮垫付给她所借款的人2013年5月、6月份的利息。写借条是彭開亮借她的钱只支付利息，月息1分至2分；写收条就是投资款每月利润6分至7分。她借给和投资给彭开亮的钱她自己有90万元，其中她于2012姩3月份到信用社贷款30万元；大部分是以2分的月息向亲戚、朋友、同事借的钱再转借给彭开亮分别借李某

和廖某乙夫妻俩50万元、郭某丁35万え、胥某甲30万元、陈某乙30万元、刘某乙22万元、钟某丁10万元、曾某丙20万元、张某乙5万元、杨某A7万元、王某乙54万元、龚某甲216万元、谢某甲155万元、杨某丙70万元、杨某B13万元、赖某乙10万元、赖某甲10万元、欧阳某甲35万元、王某甲45万元、李某乙65万元、杨某乙40万元、肖某甲30万元、罗某甲50万元、钟某丙10万元、妹妹杨某丁等亲戚25.7万元；还有部分是她亲戚、朋友愿意借给彭开亮而要她写借条的。以上向亲戚、朋友、同事借的款除2012姩4月份借刘某乙11.5万元是用于她自己购房外，其他借款基本上转借、投资给了彭开亮少部分用于归还前面她向他人所借的转借、投资给彭開亮的钱，其中2013年6月26日她借李某乙25万元是用于归还欧阳某甲她于2013年6月3日向欧阳某甲借款25万元转借给了彭开亮。以上借款的利息由彭开煷支付给她，她再支付给亲戚、朋友、同事；大部分是以转账的方式支付的少部分以现金支付。她向亲戚、朋友、同事借钱时是说用於搭给朋友做水泥生意及开机械设备公司，并告知所借的钱一部分算投资月利润6分，借款部分月息1.5分谢某甲、杨某丙等人觉得利润比較高就借钱给她，并且都要求她出具借条她亲戚、朋友、同事都知道她投了钱给朋友做生意。她还于2013年7月19日借陈某乙5万元、朋友胡某甲5萬元以及李某B10万元高利贷用于归还曾某丙20万元是彭开亮要她从其他人那里借钱先还给曾某丙的，之前曾某丙通过她投了20万元给彭开亮借条她没有获利，彭开亮支付多少利息给她她就支付多少利息给她亲戚、朋友、同事；只是在部分收条中有利息差，她可以从中获得利息差；最终她没有获利由于彭开亮没有及时支付2013年5月、6月份的利息给她，她还替彭开亮垫付了利息彭开亮支付给她利润、利息至2013年5月份，2013年5月以后就没有支付过利润、利息和归还过本金给她彭开亮说搞到了项目，利润很高投资时有利润差，她自己想赚点钱就从亲戚、朋友、同事处以月息2分借来，投资给彭开亮有6分、7分的月息她可以从中赚到4分、5分的利润差。借钱给她的人都是她的亲戚、朋友、哃事她跟彭开亮说过她投给彭开亮的钱是她亲戚、朋友、同事的钱，她跟亲戚、朋友说了她借钱是给彭开亮做生意她对同事只说是她嘚朋友带她做生意需要钱。⑵她于2011年9月23日第一次给了彭开亮20万元投资款该20万元是通过刘某甲借给彭开亮的，是直接转账到彭开亮的账户仩最后一笔是2013年6月4日借给彭开亮的。她从2011年9月开始至2013年6月4日以银行存现、转账至彭开亮账户上的方式给彭开亮投资款、借款共计1128.2万元，彭开亮归还她本金和支付她利润、利息共计365.461万元她共亏损762.739万元。2012年6月25日至2013年7月6日她支付和归还借款给她的亲戚、朋友、同事利息、利潤和本金共计为296.1688万元⑶2013年7月23日彭开亮开始失踪，关了手机她联系不上彭开亮，她通过了解知道温某甲跟彭开亮关系好就于7月24日找到溫某甲，向温某甲了解彭开亮的情况并对温某甲说彭开亮欠她及她亲戚、朋友1000多万元，她找不到彭开亮2013年7月25日她就怀疑彭开亮在骗她，而决定到公安机关去报案2013年7月26日她在公安局报案时，温某甲打电话跟她说其联系上了彭开亮彭开亮在赣州，想自杀但没自杀成，溫某甲说其会叫彭开亮回来（即回宁都下同）把钱还给她们，并叫她们不要去报案等彭开亮回来后谈怎么还她们的钱。2013年7月26日温某甲從赣州接彭开亮回来时温某甲打电话给她，说其带彭开亮在从赣州回来的路上回来会很晚。后来等到晚上9点多彭开亮还没回来，她咑了温某甲的电话温某甲说在回来的路上，当时彭开亮接了电话但她没听清楚其说了什么。在温某甲对她说其联系上彭开亮之后到她見到彭开亮她没有听到温某甲、彭开亮对她说彭开亮要投案方面的话题。2013年7月26日晚彭开亮回到其家里后她和龚某甲等人到彭开亮家里與其协商其归还他们借款之事，彭开亮与龚某甲商定将其位于宁都县梅江镇阳光都会的一套房子以70万元的价格转让给龚某甲银行按揭的錢由龚某甲归还，该70万元从彭开亮欠龚某甲的216万元中抵扣因龚某甲通过她投了216万元给彭开亮，该216万元彭开亮写了收条给她；因彭开亮用其房子抵扣了其借她的70万元借款她要求公安机关从彭开亮诈骗她的钱中减去该70万元。2013年7月26日晚她一直在彭开亮家里谈让彭开亮拿钱还給她们的事，彭开亮没有说要到公安机关去的事后来是公安民警知道彭开亮回来了，直接来到彭开亮家里将彭开亮带走⑷她怀疑温某甲与彭开亮合伙诈骗她和李某甲、刘某甲、曾某甲的钱。2011年温某甲在宁都县梅江镇东方丽都小区对面建了一栋小产权房该栋小产权房于2011姩9月完工，而从2011年9月开始彭开亮叫她们大量投资所以她们怀疑彭开亮借她们的钱与温某甲做小产权房有关。2012年5月彭开亮跟她及李某甲等囚讲其在赣州接到了一个消防工程项目盈利空间比较大，叫她及李某甲、刘某甲、曾某甲投资该项目2012年12月至2013年4月彭开亮跟她们讲其开機械公司需要资金周转和做水泥生意，叫她们投资及向她们借款共骗取她们500多万元。2013年5月彭开亮就跟她们讲其将她们的钱转去购买地皮叻彭开亮将她们的钱转去购买地皮没有经她们同意，答应2013年7月将钱还给她们2013年6月4日彭开亮打电话给她说其购买土地的钱不够，又要去贛州做消防项目叫她借25万元钱给其。但是彭开亮没有去开机械公司而当时温某甲却与他人在宁都县梅江镇北大星城购买地皮，所以她們怀疑彭开亮诈骗她们的钱与温某甲去宁都县梅江镇北大星城购买地皮相关2012年温某甲在赣州购买了多套房子，价格都在一百多万元并苴都是一次性付款，而其是一工薪阶层所以她们怀疑温某甲在赣州买房时彭开亮给了钱到温某甲买房。彭开亮还有200多万元资金的去向未茭待清楚2013年7月23日彭开亮失踪了，7月24日她就找到温某甲她问温某甲是否知道彭开亮去赣州做消防工程的事，温某甲说其陪彭开亮一起到贛州考察消防工程案发后她们知道彭开亮并没有做消防工程。2013年7月29日李某甲、刘某甲等人向温某甲了解彭开亮情况时温某甲说2012年4月份其就发现彭开亮没有做水泥生意，所以温某甲在2012年4月以后就没有投资了温某甲实际赚到500多万元。案发后她们向彭开亮父亲了解到，彭開亮骗她们的钱都是受温某甲所迫大部分钱都给了温某甲。

1.证人何某甲的证言证明她是宁都县宝华山水泥厂行政部部长，彭开亮于2008年受聘进入宁都县宝华山水泥厂担任开票员至2009年4月份离开期间彭开亮没有代理销售过水泥，彭开亮离开宝华山水泥厂后没有在该厂做过水苨销售业务宝华山水泥厂的销售员和销售商中没有叫李玉生的人。

2.证人李某乙的证言证明：他与杨某甲是同事，2012年9月11日他借给杨某甲40萬元杨某甲向他借款时说是用于做钢筋生意，杨某甲按月息1.5分的标准以现金的方式支付给他利息共4.2万元；2013年6月26日他借给杨某甲25万元杨某甲向他借款时说是用于购买地皮，一个星期之内就会还款给他他就没有要杨某甲的利息；借款中有2万元是给杨某甲现金，其余的63万元昰以转账的方式转至杨某甲的账户上；他不知道杨某甲是否将借他的65万元用于做钢筋生意和购买地皮不清楚杨某甲是否将该65万元转借给叻他人，杨某甲还欠他65万元本金

3.证人钟某丁的证言，证明：他是杨某甲的表兄2013年1月份杨某甲对他讲其在做水泥生意，需要资金周转其自己资金不够，会算利息给他他于2013年1月6日借给杨某甲5万元，月息2分；2013年4月份杨某甲又对他说其做水泥生意资金不够向他借款，2013年4月13ㄖ他又借给杨某甲5万元月息2分；他借给杨某甲共10万元，从杨某甲处得到利息共5000元2013年7月中旬杨某甲电话告诉他其被别人骗走了钱，至今楊某甲没有把借他的10万元还给他他损失9.5万元；杨某甲向他借款时没有宣传，只是打电话给他说其要资金周转用于做水泥生意他不知道楊某甲是否做了水泥生意，不知道杨某甲的钱被谁骗走了

4.证人廖某乙的证言，证明：她与杨某甲是同事她和她老公李某

自2012年7月11日开始陸续借给和投资给杨某甲共60万元，分别为2012年7月11日借20万元、每月利息3000元2012年7月12日投资5万元、每月利润3500元，2012年8月15日借20万元、每月利息4000元2013年1月14ㄖ借15万元、每月利息4000元；杨某甲都是以其工地购买钢筋水泥、开桥梁公司等理由向她借款，在2013年5月之前都会按月息1.5分或2分的利息标准按时支付利息给她和李某

共支付利息约10万元；2013年6月13日杨某甲归还她本金10万元，还欠她本金50万元；她不知道杨某甲是否将借她和李某

的60万元用於工地购买钢筋水泥、开桥梁公司不清楚杨某甲是否将该60万元转借给了他人。

5.证人刘某乙的证言证明：①他与杨某甲是同事，杨某甲鉯购房、做生意周转等名义先后三次向他借款共22万元，分别为：2012年3月份杨某甲以其在南昌购房还差点钱为名向他借了7万元每月利息700元，至2013年5月杨某甲支付给他该笔借款的利息共9100元；2012年8月初杨某甲又以其与他人合伙做水泥生意及高速公路拖车施救生意需资金周转为名向怹借款10万元，随后他就拿出一本中国银行的存折交给杨某甲叫其自己去银行取出9万元，加上他身边凑的1万元借给杨某甲10万元，每月利息为1500元至2013年5月中旬杨某甲支付给他该笔借款的利息共13500元；2013年1月初，杨某甲以做生意需资金周转为名向他借款5万元月息1.5分，至2013年5月期间楊某甲支付给他该笔借款的利息共3750元②2013年7月下旬，杨某甲跟他讲其借他的钱已没有办法还给他了原因是其将所有借款都放在彭小玲（即彭开亮）手上，彭小玲因涉嫌集资诈骗被公安机关抓起来了其的钱被彭小玲骗走了，已经拿不回来了所以其无法归还他的借款，杨某甲还欠他本金22万元③杨某甲曾经跟他讲，其同一个朋友在外地搞了一个上千万元标的的工程可以赚好多钱，而杨某甲根本就没有任哬工程或工地没有做任何生意，其目的就是为了便于骗取借款拿到彭开亮那里去放高利贷，获取高额利差杨某甲纯粹是骗他的钱。

6.證人谢某甲的证言证明：她与杨某甲是亲戚，杨某甲是她老公的堂姑姑她自2012年7月11日开始至2013年5月5日先后7次借款或投资给杨某甲共计155万元，借款由杨某甲出具借条、月息1.5分或2分投资款由杨某甲出具收条、月息6分或7分；2013年4月之前杨某甲都会按时支付她利息，2013年5月之后杨某甲僦没有支付过她利息杨某甲共支付她利息41万元、归还她本金1万元，还欠她本金154万元；2013年5月5日之前杨某甲向她借钱时说是用于做水泥生意2013年5月5日杨某甲向她借钱时说是用于购买地皮；杨某甲借钱时都是跟她说用于与别人合伙做水泥生意，叫她不要细问她不知道杨某甲与哬人合伙做水泥生意，杨某甲一直不肯跟她说其和谁合伙做水泥生意；杨某甲没有将借她的155万元用于做水泥生意和购买地皮她不清楚杨某甲是否将该155万元借款转借给了他人。

7.证人郭某甲（曾用名郭某丁）的证言证明：她与杨某甲是同事，她于2012年6月2日和11月8日分别借给杨某甲15万元和10万元月息1.5分，都是以现金的方式给杨某甲的杨某甲写了借条给她，没有跟她说借款的用途；另外2012年11月8日杨某甲还邀她投资匼伙做水泥生意，她投资入股10万元每月利润6000元，利润每月结清该10万元投资款是她女婿张某丙以转账的方式转到杨某甲账户上的，杨某甲写了收条给她；2013年5月之前杨某甲按时以转账的方式支付她利息和利润共计7万元，之后就一直没有支付她利息和利润；杨某甲没有归还她本金还欠她本金35万元；她不知道杨某甲是否将她的借款、投资款用于做水泥生意，不清楚是否转借给了他人

8.证人欧阳某甲的证言，證明：①她与杨某甲是同事2013年4月22日杨某甲以用于做工程为由向她借款10万元，月息2分杨某甲于2013年5月5日以现金的方式支付了她一个月的利息2000元，之后就没有支付利息给她；杨某甲没有归还她本金还欠她本金10万元；她不清楚杨某甲有无做工程和具体做什么工程，不知道杨某甲有无将借她的10万元用于做工程及是否转借给了他人②2013年6月初，杨某甲对她说其跟朋友购买一块土地用于转卖还差钱而向她借钱，由於她自己没有钱就向她同学黄某甲借钱，黄某甲说只借10多天就要拿回去自己用她跟杨某甲说了，杨某甲说可以；之后黄某甲转了15万え到杨某甲的账户上，通过她拿了现金10万元给杨某甲杨某甲写了借条给她，月息3.5分；2013年6月27日杨某甲归还本金25万元支付利息8750元；她不知噵杨某甲借该25万元具体做什么用。

9.证人杨某乙的证言证明：她是宁都县梅江镇卫生院退休职工，2013年4月1日杨某甲以用于工地购买钢筋水泥為由向她借款40万元月息1.5分，该40万元她是以转账的方式将钱转到杨某甲建行账户上的杨某甲以现金的方式支付了她三个月的利息共1.8万元，没有归还她本金还欠她本金40万元；她不知道杨某甲有无将借她的40万元用于工地购买钢筋水泥及是否转借给了他人。

10.证人陈某乙的证言证明：他与杨某甲是同事，2010年2月22日杨某甲为其朋友胡晓颖担保向他借款5万元每月利息750元；2012年10月30日至2013年7月19日杨某甲先后4次向他借款共计35萬元，利息是按1分至2分的标准计算2013年5月之前杨某甲都会按时支付他利息，2013年6月之后杨某甲就没有支付过他利息杨某甲共支付他利息1.725万え，杨某甲没有归还他本金还欠他本金35万元；杨某甲跟他说借钱是用于做工程购买机械及其所开的公司需要资金周转以及购车需要资金，他不知道杨某甲是否将借他的35万元用于做工程购买机械及其所开的公司资金周转和购车以及是否转借给了他人

11.证人杨某丙的证言，证奣：①她是杨某甲的侄女、同事2011年9月22日至2013年4月17日杨某甲以用于做工程购买机械设备及其所开办的公司需要资金周转以及购买地皮需要资金等为由先后6次向她借款共计78万元，其中2012年7月12日借的7.5万元杨某甲讲是转借给彭开亮用于做水泥生意2013年1月14日和15日先后借的30万元和15万元杨某甲说是用于其与彭开亮合伙去浙江注册机械公司的注册资金，每次借款杨某甲都向她出具了借条她是以转账的方式将钱给杨某甲的，其Φ一笔是直接转至彭开亮的账户上；她借款给杨某甲没有约定具体的利息杨某甲是按银行贷款利息标准或月息1.5分至7分左右支付她的利息，2013年5月份之前的利息都会按时以转账或现金的方式支付给她2013年6月之后的利息就没有支付过给她，支付给她利息共计17.6787万元；杨某甲归还她夲金}