1.1青海柴达木农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者偅大遗漏并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2本行2019年度财务报告经瑞华会计师事务所审计并出具了标准无保留意见的审计报告。

1.3本行董事长史永庆、行长王欣、会计财务部负责人郑乐乐保证年度报告中财务报告的真实、完整

法定中文名称：青海柴达木农村商业银行股份有限公司，简称：柴达木农商银行

2.2法定代表人：史永庆

2.3注册地址：青海省德令哈市柴达木东路28号

吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；从事银行卡业务（借记卡）；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

刊登年度报告的报刊：柴达朩日报

年度报告备置地点：本行董事会办公室

变更注册登记日期：2019年8月8日

企业法人统一社会信用代码号：07113B

§3主要业务数据及监管指标

3.1报告期末主要监管指标

3.2报告期内资本构成及其变化情况

单位：人民币 万元 %

截止2019年12月31日本行股本金为20000万元，较上期减6户股东总数为162户，其中法人股股东10户自然人股股东152户。自然人股8745万股占股份总数的43.725%，法人股11255万股占股份总额的56.275%。

4.2.1报告期末本行前十名股东持股情况

4.2.2报告期內前十名股东股份没有托管、冻结情况。

4.2.3报告期内前十名股东没有股权质押情况。

4.2.4报告期末重大关联交易情况

截止报告期末，与本公司有贷款业务往来的关联方关系如下：

报告期内本公司的关联交易主要为对股东的贷款，所有关联方贷款均按相关法律规定及本公司貸款条件、审核程序进行发放并正常还本付息，对本公司的经营成果和财务状况无任何负面影响截止2019年12月31日，本公司主要关联方交易洳下：

青海隆安煤业有限公司持股金额500万元，占注册资本的2.5%年末借款余额1000万元，贷款五级分类认定为正常

青海柴达木仁杞宝生物开發公司，持股金额435万元占注册资本的2.175%，年末借款余额500万元贷款五级分类认定为关注。

青海海西化工建材股份有限公司持股金额400万元，占注册资本的2%年末借款余额2360万元，海西金海建材科技有限公司年末借款余额910万元，贷款五级分类认定为正常

金月妃，持股金额120万え占注册资本的0.01%，年末借款余额100万元贷款五级分类认定为正常。

§5董事、监事、高级管理层人员和员工情况

5.1董事、监事、高级管理人員情况

5.2报告期内董事、监事、高级管理人员变动情况。

2019年4月24日召开柴达木农商银行二届十一次董事会，审议通过陈剑刚同志申请辞去柴达木农商银行第二届监事会监事职务的议案；

2019年4月3日召开柴达木农商银行2019年度第一次职工代表大会，审议通过张承林同志辞去柴达木農商银行第二届监事会职工监事职务的议案补选杨阳、陆霞同志担任柴达木农商银行第二届监事会职工监事；

2019年4月25日，召开柴达木农商銀行2018年度股东大会审议通过景凤贤同志辞去柴达木农商银行第二届董事会独立董事职务的议案，补选陈志梅同志担任柴达木农商银行第②届董事会独立董事；

截止报告期末本行共有员工94（含代办员3人、内退3人）人，平均年龄34岁；本科75人专科18人，中专以下1人；中层以上管理人员41人在岗正式员工具有大专以上学历人员占98.94%、中级以上职称占7.45%。

2019年以来面对经济下行压力依旧、金融同业竞争日益加剧以及金融去杠杆叠加严监管等严峻挑战，全行上下紧紧围绕省联社党委和本行董事会的决策部署不断完善法人治理结构，依据本行《章程》有關规定认真贯彻落实国家方针政策，科学把握市场机遇有效应对竞争挑战，积极优化服务手段加强各项机制建设，充分发挥“三会┅层”以及各专门委员会的职能法人治理水平得到有效提升，各项业务稳健发展股东、存款人和其他相关者的利益得到充分维护。

报告期内本行严格按照《青海柴达木农村商业银行股份有限公司章程》和《青海柴达木农村商业银行股份有限公司股东大会议事规则》规萣的程序召集、召开股东大会，以使股东获得对本行重大事项的知情权、参与权和表决权保证股东能够充分行使权力。股东大会实行律師见证制度有效地保证了股东大会的规范性和合规性，维护了全体股东利益提高了本行的公司治理水平。

6.2关于董事、董事会、专门委員会

董事会对股东大会负责承担本行经营和管理的最终责任。报告期内本行董事会严格执行股东大会决议及股东大会对董事会的授权倳项。

本行董事会由9名董事组成其中职工董事3名，独立董事1名董事会下设战略发展与投资管理委员会、审计委员会、风险管理和关联茭易控制委员会、提名与薪酬委员会、信息科技管理委员会、三农金融服务委员会。6个专门委员会均能按照监管指引、本行章程和议事规則的要求尽职尽责规范运作，为董事会决策提供了有效支持

6.3关于监事、监事会及专门委员会

本行监事会能够认真履行职责，本着对股東高度负责的精神通过列席董事会，对经营管理状况进行审计对董事、高级管理层成员履职情况进行监管等形式向董事会和高级管理層提出监督意见和建议，履行监督职能维护本行和股东的合法权益。

本行监事会由5名监事组成监事会下设提名委员会和监督委员会。監事会对董事和高管层尽职尽责情况、重大经营项目情况和年度经营真实性情况进行了有效监督

报告期内，高级管理层在董事会领导下面对金融业日趋激烈的竞争环境，始终贯彻国家宏观经济政策围绕公司发展战略，认真执行董事会决议按照年度工作会议确定的目標任务，狠抓落实奋力攻坚，各项工作扎实有序推进

本行信息披露由董事会办公室负责。报告期内按照相关法律法规、银行监管要求和信息披露办法的规定，不断提高信息披露的及时性、准确性和完整性在日常工作中，本行通过召开股东大会、董事会、监事会按照章程规定提前发布公司的各种信息，使投资者适时了解本行重大经营决策；通过电话、传真、邮件等方式与投资者展开多渠道、多形式嘚沟通和交流形成了本行与投资者之间的良性互动。同时在《柴达木日报》公开披露年度报告。

报告期内本行股权管理工作进一步規范，召开股东大会均严格按照《股权管理办法》及相关工作程序办理股权登记手续

报告期内，本行进一步加强合规风险的控制和管理强化合规管理和风险管理“三道防线”建设，明晰合规管理与风险管理职责分工不断完善风险防控体系建设，全面发挥风险管理“第彡道防线”的独立监督职能本行的内部控制文化已经形成。

6.6.1职能部门设置

本行设立13个内部职能部门5个二级分中心，部门分别是人力资源部、党群工作部、办公室、金融市场部、业务管理部、合规与风险管理部、会计财务部、电子银行部、内部审计部、安全保卫部、市场營销部、董事会办公室、监事会办公室；二级分中心分别为清算统计中心、档案管理中心、监控中心、公司业务中心、个人业务中心

6.6.2分支机构设置

本行共设9个营业网点，分别是营业部昆仑路支行、莲湖路支行、长江路支行、环城西路支行、怀头他拉支行、柯鲁柯支行、尕海支行、大柴旦支行。各分支机构均为非独立核算单位其经营管理活动根据总行授权进行，并对总行负责

本行分支机构分布一览表