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论文题目《我国证券投资基金公司如何应对金融危机》，怎么写？
论文题目《我国证券投资基金公司如何应对金融危机》，怎么写？
09-09-30 & 发布
编辑词条证券投资基金目录[隐藏]   证券投资基金的概念   证券投资基金的特征   证券投资基金的类型      1. 按设立方式分类      2. 按能否赎回分类      3. 按投资目标分类      4. 按投资标的分类      5. 按基金资本来源和运用地域分类   证券投资基金的设立   证券投资基金的销售与申购   证券投资基金的变更与终止   证券投资基金的交易   图书证券投资基金   证券投资基金的概念   证券投资基金的特征   证券投资基金的类型      1. 按设立方式分类      2. 按能否赎回分类      3. 按投资目标分类      4. 按投资标的分类      5. 按基金资本来源和运用地域分类   证券投资基金的设立   证券投资基金的销售与申购   证券投资基金的变更与终止   证券投资基金的交易   图书证券投资基金　　[编辑本段]证券投资基金的概念　　1．证券投资基金的基本含义　　证券投资基金是一种利益共存、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。　　投资基金起源于1868年的英国，而后兴盛于美国，现在已风靡于全世界。在不同的国家，投资基金的称谓有所区别，英国称之为“单位信托投资基金”，美国称为“共同基金”，日本则称为“证券投资信托基金”。这些不同的称谓在内涵和运作上无太大区别。投资基金在西方国家早已成为一种重要的融资、投资手段，并在当代得到了进一步发展。20世纪60年代以来，一些发展中国家积极仿效，愈来愈运用投资基金这一形式吸收国内外资金，促进本国经济的发展。在我国，随着改革中金融市场的发展，也在80年代末出现了投资基金形式，并从90年代以后得到了较快的发展，这不仅支持了我国经济建设和改革开放事业，而且也为广大投资者提供了一种新型的金融投资选择，活跃了金融市场，丰富了金融市场的内容，促进了金融市场的发展和完善。　　2．证券投资基金的性质　　　根据证券投资基金的含义，我们可以看出其性质体现在以下几个方面：　　（1）证券投资基金是一种集合投资制度。证券投资基金是一种积少成多的整体组合投资方式，它从广大的投资者那里聚集巨额资金，组建投资管理公司进行专业化管理和经营。在这种制度下，资金的运作受到多重监督。　　（2）证券投资基金是一种信托投资方式。它与一般金融信托关系一样，主要有委托人、受托人、受益人三个关系人，其中受托人与委托人之间订有信托契约。但证券基金作为金融信托业务的一种形式，又有自己的特点。如从事有价证券投资主要当事人中还有一个不可缺少的托管机构，它不能与受托人（基金管理公司）由同一机构担任，而且基金托管人一般是法人；基金管理人并不对每个投资者的资金都分别加以运用，而是将其集合起来，形成一笔巨额资金再加以运作。　　（3）证券投资基金是一种金融中介机构。它存在于投资者与投资对象之间，起着把投资者的资金转换成金融资产，通过专门机构在金融市场上再投资，从而使货币资产得到增值的作用。证券投资基金的管理者对投资者所投入的资金负有经营、管理的职责，而且必须按照合同（或契约）的要求确定资金投向，保证投资者的资金安全和收益最大化。　　（4）证券投资基金是一种证券投资工具。它发行的凭证即基金券（或受益凭证、基金单位、基金股份）与股票、债券一起构成有价证券的三大品种。投资者通过购买基金券完成投资行为，并凭之分享证券投资基金的投资收益，承担证券投资基金的投资风险。[编辑本段]证券投资基金的特征　　基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下三个特征：　　1．集合投资。基金是这样一种投资方式：它将零散的资金巧妙地汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值。基金对投资的最低限额要求不高，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量，有些基金甚至不限制投资额大小，完全按份额计算收益的分配，因此，基金可以最广泛地吸收社会闲散资金，集腋成裘，汇成规模巨大的投资资金。在参与证券投资时，资本越雄厚，优势越明显，而且可能享有大额投资在降低成本上的相对优势，从而获得规模效益的好处。　　2．分散风险。以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点。在投资活动中，风险和收益总是并存的，因此，“不能将所有的鸡蛋都放在一个篮子里”，这是证券投资的箴言。但是，要实现投资资产的多样化，需要一定的资金实力，对小额投资者而言，由于资金有限，很难做到这一点，而基金则可以帮助中小投资者解决这个困难。基金可以凭借其雄厚的资金，在法律规定的投资范围内进行科学的组合，分散投资于多种证券，借助于资金庞大和投资者众多的公有制使每个投资者面临的投资风险变小，另一方面又利用不同的投资对象之间的互补性，达到分散投资风险的目的。　　3．专业理财。基金实行专家管理制度，这些专业管理人员都经过专门训练，具有丰富的证券投资和其它项目投资经验。他们善于利用基金与金融市场的密切联系，运用先进的技术手段分析各种信息资料，能对金融市场上各种品种的价格变动趋势作出比较正确的预测，最大限度地避免投资决策的失误，提高投资成功率。对于那些没有时间，或者对市场不太熟悉，没有能力专门研究投资决策的中小投资者来说，投资于基金，实际上就可以获得专家们在市场信息、投资经验、金融知识和操作技术等方面所拥有的优势，从而尽可能地避免盲目投资带来的失败。[编辑本段]证券投资基金的类型　　按设立方式分类　　　1．契约型基金　　　契约型基金又称为单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式，发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金起源于英国，后在香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。　　契约型基金是基于契约原理而组织起来的代理投资行为，没有基金章程，也没有董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。基金管理人负责基金的管理操作。基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督。　　2．公司型基金　　　公司型基金是按照公司法以公司形态组成的，该基金公司以发行股份的方式募集资金，一般投资者则为认购基金而购买该公司的股份，也就成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。这种基金要设立董事会，重大事项由董事会讨论决定。　　公司型基金的特点是：基金公司的设立程序类似于一般股份公司，基金公司本身依法注册为法人，但不同于一般股份公司的是，它是委托专业的财务顾问或管理公司来经营与管理；基金公司的组织结构也与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会，基金资产由公司所有，投资者则是这家公司的股东，承担风险并通过股东大会行使权利。　　3．契约型基金与公司型基金的比较　　契约型基金与公司型基金的不同点有以下几个方面。　　（1）资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。　　（2）投资者的地位不同。契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人之一，投资者既是基金的委托人，即基于对基金管理人的信任，将自己的资金委托给基金管理人管理和营运，又是基金的受益人，即享有基金的受益权；公司型基金的投资者购买基金的股票后成为该公司的股东。因此，契约型基金的投资者没有管理基金资产的权力，而公司型基金的股东通过股东大会享有管理基金公司的权力。　　（3）基金的营运依据不同。契约型基金依据基金契约营运基金；公司型基金依据基金公司章程营运基金。　　由此可见，契约型基金和公司型基金在法律依据，组织形态以及有关当事人扮演角色上是不同的。但对投资者来说，投资于公司型基金和契约型基金并无多大区别，它们的投资方式都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者。　　从世界基金业的发展趋势看，公司型基金除了比契约型基金多了一层基金公司组织外，其他各方面都与契约型基金有趋同化的倾向。　　按能否赎回分类　　　1．封闭式基金　　封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹集到这个总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。又称为固定型投资基金。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。　　封闭式基金的期限是指基金的存续期，即基金从成立起到终止之间的时间。决定基金期限长短的因素主要有两个：一是基金本身投资期限的长短，一般如果基金目的是进行中长期投资（如创业基金）的，其存续期就可长一些，反之，如果基金目的是进行短期投资（如货币市场基金），其存续期可短一些。二是宏观经济形势，一般经济稳定增长，基金存续期可长一些，若经济波浪起伏，则应相对地短一些。当然，在现实中，存续期还应考虑基金发起人和众多投资者的要求来确定。基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资金进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。　　如果基金在运行过程中，因为某些特殊的情况，使得基金的运作无法进行，报经主管部门批准，可以提前终止。提前终止的一般情况有：　　（1）国家法律和政策的改变使得该基金的继续存在为非法或者不适宜；　　（2）管理人因故退任或被撤换，无新的管理人承继的；　　（3）托管人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的；　　（4）基金持有人大会上通过提前终止基金的决议。　　2．开放式基金　　开放式基金是指基金管理公司在设立基金时，发行基金单位的总份额不固定，可视投资者的需求追加发行。投资者也可根据市场状况和各自的投资决策，或者要求发行机构按现期净资产值扣除手续费后赎回股份或受益凭证，或者再买入股份或受益凭证，增持基金单位份额。为了应付投资者中途抽回资金，实现变现的要求，开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产。这虽然会影响基金的盈利水平，但作为开放式基金来说，这是必需的。　　3．封闭式基金与开放式基金的区别　　（1）期限不同。封闭式基金通常有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。而开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金单位。　　（2）发行规模限制不同，封闭式基金在招募说明书中列明其基金规模，在封闭期限内未经法定程序认可不能再增加发行。开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出认购或赎回申请，基金规模就随之增加或减少。　　（3）基金单位交易方式不同。封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者。开放式基金的投资者则可以在首次发行结束一段时间（多为3个月）后，随时向基金管理人或中介机构提出购买或赎回申请，买卖方式灵活，除极少数开放式基金在交易所作名义上市外，通常不上市交易。　　（4）基金单位的交易价格计算标准不同。封闭式基金与开放式基金的基金单位除了首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算处，以后的交易计价方式不同。封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映基金的净资产值。开放式基金的交易价格则取决于基金每单位净资产值的大小，其申购价一般是基金单位资产值　加一定的购买费，赎回价是基金单位净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。　　（5）投资策略不同。封闭式基金的基金单位数不变，资本不会减少，因此基金可进行长期投资，基金资产的投资组合能有效在预定计划内进行。开放式基金因基金单位可随时赎回，为应付投资者随时赎回兑现，基金资产不能全部用来投资，更不能把全部资本用来进行长线投资，必须保持基金资产的流动性，在投资组合上需保留一部分现金和高流动性的金融商品。　　从发达国家金融市场来看，开放式基金已成为世界投资基金的主流。世界基金发展史从某种意义上说就是从封闭式基金走向开放式基金的历史。　　按投资目标分类　　　1．成长型基金　　　成长型基金是基金中最常见的一种，它追求的是基金资产的长期增值。为了达到这一目标，基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的所谓成长公司的股票。成长型基金又可分为稳健成长型基金和积极成长型基金。　　2．收入型基金　　收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收人为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金。固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小，而且当市场利率波动时，基金净值容易受到影响。股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响。　　3．平衡型基金　　　平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收人为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将25％～50％的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。平衡型基金的主要目的是从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股的升值收益。投资者既可获得当期收入，又可得到资金的长期增值，通常是把资金分散投资于股票和债券。平衡型基金的特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大。　　按投资标的分类　　　1．债券基金　　　债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。　　通常债券基金收益会受货币市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益就会上升；反之，若市场利率上调，则基金收益率下降。除此以外，汇率也会影响基金的收益，管理人在购买非本国货币的债券时，往往还在外汇市场上做套期保值。　　2．股票基金　　股票基金是指以股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家，甚至是全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的。　　投资者之所以钟爱股票基金，原因在于可以有不同的风险类型供选择，而且可以克服股票市场普遍存在的区域性投资限制的弱点。此外，还具有变现性强、流动性强等优点。由于聚集了巨额资金，几只甚至一只基金就可以引发股市动荡，所以各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，防止基金过度投机和操纵股市。　　3．货币市场基金　　货币市场基金是以货币市场为投资对象的一种基金，其投资工具期限在一年内，包括银行短期存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等。通常，货币基金的收益会随着市场利率的下跌而降低，与债券基金正好相反。货币市场基金通常被认为是无风险或低风险的投资。　　4．指数基金　　　指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种。为了使投资者能获取与市场平均收益相接近的投资回报，产生了一种功能上近似或等于所编制的某种证券市场价格指数的基金。其特点是：它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例，收益随着当期的价格指数上下波动。当价格指数上升时基金收益增加，反之收益减少。基金因始终保持当期的市场平均收益水平，因而收益不会太高，也不会太低。指数基金的优势是：第一，费用低廉，指数基金的管理费较低，尤其交易费用较低。第二，风险较小。由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险，而且可以避免由于基金持股集中带来的流动性风险。第三，以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供更好的投资回报。第四，指数基金可以作为避险套利的工具。对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具。指数基金由于其收益率的稳定性和投资的分散性，特别适用于社保基金等数额较大，风险承受能力较低的资金投资。　　按基金资本来源和运用地域分类　　　1．国内基金　　它是基金资本来源于国内并投资于国内金融市场的投资基金。一般而言，国内基金在一国基金市场上应占主导地位。　　2．国际基金　　它是基金资本来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金。由于各国经济和金融市场发展的不平衡性，因而在不同国家会有不同的投资回报，通过国际基金的跨国投资，可以为本国资本带来更多的投资机会以及在更大范围内分散投资风险，但国际基金的投资成本和费用一般也较高。国际基金有国际股票基金、国际债券基金和全球商品基金等种类。　　3．离岸基金　　它是基金资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金。离岸基金的特点是两头在外。离岸基金的资产注册登记不在母国，为了吸引全球投资者的资金，离岸基金一般都在素有“避税天堂”之称的地方注册，如卢森堡、开曼群岛、百慕大等，因为这些国家和地区对个人投资的资本利得、利息和股息收入都不收税。　　4．海外基金　　　它是基金资本从国外筹集并投资于国内金融市场的基金。利用海外基金通过发行受益凭证，把筹集到的资金交由指定的投资机构集中投资于特定国家的股票和债券，把所得收益作为再投资或作为红利分配给投资者，它所发行的受益凭证则在国际著名的证券市场挂牌上市。海外基金已成为发展中国家利用外资的一种较为理想的形式，一些资本市场没有对外开放或实行严格外汇管制的国家可以利用海外基金。　　除了上述几种类型的基金，证券投资基金还可以按募集对象不同分为公募基金和私募基金；按投资货币种类不同分为美元基金、英镑基金、日元基金等；按收费与否分为收费基金和不收费基金；按投资计划可变更性分为固定型基金、半固定型基金、融通型基金；还有专门支持高科技企业、中小企业的风险基金；因交易技巧而著称的对冲基金、套利基金以及投资于其他基金的基金中基金等等。[编辑本段]证券投资基金的设立　　我国基金事业的发展尚属初级阶段，而基金的设立又是基金运作的第一步，因此，为了保证基金成立后能够规范正常地管理、运作，需要严把基金设立关，实行严格的“核准制”。　　1．基金设立的程序　　证券投资基金的设立包括四个主要步骤。　　（1）确定基金性质。按组织形态不同，基金有公司型和契约型之分；按基金券可否赎回，又可分为开放型和封闭型两种，基金发起人首先应对此进行选择。　　（2）选择共同发起人、基金管理人与托管人，制定各项申报文件。根据有关对基金发起人资格的规定慎重选择共同发起人，签订“合作发起设立证券投资基金协议书”，选择基金保管人，制定各种文件，规定基金管理人、托管人和投资人的责、权、利关系。　　（3）向主管机关提交规定的报批文件。同时，积极进行人员培训工作，为基金成立做好各种准备。　　（4）发表基金招募说明书，发售基金券。一旦招募的资金达到有关法规规定的数额或百分比，基金即告成立，否则，基金发起便告失败。　　2．申请设立基金应提交的文件和内容　　　根据《证券投资基金管理暂行办法》及其实施细则，基金发起人在申请设立基金时应当向证监会提供的文件有：　　（1）申请报告　　主要内容包括：基金名称、拟申请设立基金的必要性和可行性、基金类型、基金规模、存续时间，发行价格、发行对象、基金的交易或申购和赎回安排、拟委托的托管人和管理人以及重要发起人签字、盖章。　　（2）发起人情况　　包括发起人的基本情况、法人资格与业务资格证明文件。　　（3）发起人协议　　主要内容包括：拟设立基金名称、类型、规模、募集方式和存续时间；基金发起人的权利和义务，并具体说明基金未成立时各发起人的责任、义务；发起人认购基金单位的出资方式、期限以及首次认购和在存续期间持有的基金单位份额；拟聘任的基金托管人和基金管理人；发起人对主要发起人的授权等；　　（4）基金契约与托管协议　　（5）招募说明书　　（6）发起人财务报告　　包括主要发起人经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师审计的最近3年的财务报表和审计报告，以及其他发起人实收资本的验资证明。　　（7）法律意见书　　具有从事证券法律业务资格的律师事务所及其律师对发起人资格、发起人协议、基金契约、托管协议、招募说明书、基金管理公司章程、拟委任的基金托管人和管理人的资格，本次发行的实质条件、发起人的重要财务状况等问题出具法律意见。　　（8）募集方案　　包括基金发行基本情况及发行公告。　　申请设立开放式基金时，除应报送上述材料外，基金管理人还应向中国证监会报送开放式基金实施方案及相关文件。[编辑本段]证券投资基金的销售与申购　　1．申购程序　　　投资者在认购封闭式基金的基金单位时，须开设证券交易账户或基金账户，在指定的发行时间内通过证券交易所的各个交易网点以公布的价格和符合规定的申购数量进行申购。如果有效申购总量超过封闭式基金发行总量，则以抽签配号方式决定投资者实际认购量。改制基金的扩募由原基金持有人按照规定比例和价格在规定时间内配售。投资者投资开放式基金时，应先到基金管理公司或其指定的代销机构开设专用基金账户及相应的资金账户；一名投资者只能在一个销售网点开户，且只能开设一个基金账户；投资由不同基金管理公司管理的不同的开放式基金时，应该到不同的基金管理公司或其代理机构分别办理手续。　　2．基金单位的销售　　　我国封闭式基金都是采用自办发行方式通过证券交易所交易系统进行基金券发行的，但开放式基金由于其交易（认购、申购、赎回）是在投资者与基金管理人或其代理人之间进行的，故开放式基金券除了由基金管理人自办发行外，一般还选择一些机构（如银行、证券公司等）代理销售。　　按照规定，证券投资基金的发行只有在符合以下条件时才能成立：　　（1）封闭式基金的募集期限为自该基金批准之日起计算的3个月，只有在募集期限内募集的资金超过该基金批准规模的80％时，该基金方可成立。　　（2）开放式基金的募集期限也是3个月，在募集期限内净销售额超过2亿元时，基金方可成立。　　如果基金的募集未达到上述要求，基金的发行即告失败，基金发起人应承担募集费用，并将已募集资金加计银行活期存款利息于30日内退还给基金认购人。[编辑本段]证券投资基金的变更与终止　　1．基金存续期　　　我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的存续期不得少于5年，在具备下列条件时，经中国证监会审查批准可以扩募或者续期：　　（1）年收益率高于全国基金平均收益率。　　（2）基金托管人、基金管理人最近3年内无重大违法、违规行为。　　（3）基金持有人大会或基金托管人同意扩募或者续期。　　（4）中国证监会规定的其他条件。　　申请基金扩募或续期时，应当按照中国证监会的要求提交有关文件。　　对开放式基金而言，除非出现导致基金终止的情况，否则基金将长期存续。　　2．基金的变更　　以下情况属于基金的变更，但事前必须报经主管机关核准：　　（1）改变基金券的认购办法、交易方式及净资产值的计算方法。　　（2）基金扩募或续期。　　（3）更换基金管理人或基金托管人等。　　3．基金的终止　　　在下列情况下，经主管机关批准，基金应该终止，结束营业：　　（1）基金封闭期满，未获批准续期的。　　（2）因原基金管理人或原基金托管人退任而无新的基金管理人或基金托管人承接的，或在基金存续期内有超过基金招募说明书规定的连续数量工作日以上，基金持有人数量不足100人或基金资产净额低于5000万元的。　　（3）经基金持有人大会表决终止的。　　（4）因重大违法违规行为，被中国证监会责令终止的。　　（5）由于投资方向变更而引起基金合并、撤销的。　　（6）法律、法规或中国证监会允许的其他情况。　　4．基金的清算　　　基金终止时，必须组成清算小组对基金资产进行清算，清算结果应当报中国证监会批准并予以公告。[编辑本段]证券投资基金的交易　　1．基金的交易方式　　　基金交易方式因基金性质不同而不同。封闭式基金因有封闭期规定，在封闭期内基金规模稳定不变，既不接受投资者的申购也不接受投资者的赎回，因此，为满足投资者的变现需要，封闭式基金成立后通常申请在证券交易所挂牌，交易方式类似股票，即是在投资者之间转手交易。而开放式基金因其规模是“开放”的，在基金存续期内其规模是变动的，除了法规允许自基金成立日始基金成立满3个月期间，依基金契约和招募说明书规定，可只接受申购不办理赎回外，其余时间如无特别原因，应在每个交易日接受投资者的申购与赎回。因此，开放式基金的交易方式为场外交易，在投资者与基金管理人或其代理人之间进行交易，投资者可至基金管理公司或其代理机构的营业网点进行基金券的买卖，办理基金单位的随时申购与赎回。　　2．封闭式基金的交易及交易价格　　（1）封闭式基金的上市申请及审批　　如前所述，封闭式基金的交易方式为在证券交易所挂牌上市，因此，封闭式基金在募集成立后，应及时向证券交易所申请上市。上市申请及主管机关审批的主要内容包括：基金的管理和投资情况；基金管理人提交的上市可行性报告；信息披露的充分性；内部机制是否健全，能否确保基金章程及信托契约的贯彻实施等。上述材料必须真实可靠，无重大遗漏。　　（2）封闭式基金的交易规则　　①基金单位的买卖遵循“公开、公平、公正”的“三公”原则和“价格优先、时间优先”的原则。　　②以标准手数为单位进行集中无纸化交易，电脑自动撮合，跟踪过户。　　③基金单位的价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动，行情即时揭示。　　④基金单位的交易成本相对低廉。　　（3）影响封闭式基金价格变动的因素　　基金单位净资产和市场供求关系是影响封闭式基金市场价格的主要因素，但其他因素也会导致其价格波动。　　①基金单位净资产值。基金单位净资产值是指某一时点上某一基金每份基金单位实际代表的价值，是基金单位的内在价值。由于基金单位净资产值直接反映一个基金的经营业绩和相对于其他证券品种的成长性，同时，也由于基金单位净资产值是基金清盘时，投资者实际可得到的价值补偿，因此，基金单位净资产值构成影响封闭式基金市场价格的最主要因素。在一般情况下，基金单位的市场价格应围绕基金单位净资产值而上下波动。　　②市场供求关系。由于封闭式基金成立后，在存续期内其基金规模是稳定不变的，因此，市场供求状况存在对基金交易价格产生重要影响。一般而言，当市场需求增加时，基金单位的交易价格就上升；反之，就下跌，从而使基金价格相对其单位净值而言经常出现溢价或折价交易的现象。　　③市场预期。市场预期通过影响供求关系而影响基金价格。当投资者预期证券市场行情看涨，或基金利好政策将出台，或基金管理人经营水平提高基金净资产值将增加．或基金市场将“缩容”等时，将增加基金需求从而导致基金价格上涨；反之，将减少基金需求从而导致基金价格下跌。　　④操纵。如同股票市场一样，基金市场也存在着“坐庄”操纵现象。由于封闭式基金的“盘子”是既定的，因此资金实力大户往往通过人为放大交易量或长期单向操作来达到影响市场供求关系及交易价格，从中获利的目的。　　⑤开放式基金的出现及基金清算。由于开放式基金的交易价格是完全由基金单位净资产值决定的，因此，当同为证券投资基金的开放式基金出现时，封闭式基金的投资将逐渐趋向理性，基金交易价格将逐渐与基金净资产值趋于一致。同样，随着封闭式基金存续期逐渐走向完结，基金终止清算期的来临，基金交易价格也将逐渐回复到其净资产值的水平上。　　3．开放式基金的交易及交易价格　　　（1）开放式基金的认购、申购、赎回　　投资者在开放式基金募集期间，基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值（1元）加上一定的销售费用。基金初次发行时一般会对投资者有费率上的优惠。投资者在认购基金时，应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项，注册登记机构办现有关手续并确认认购。只有当开放式基金宣布成立后，经过规定的日期，基金才能进入日常的申购和赎回。　　在基金成立后，投资者通过基金管理公司或其销售代理机构申请购买基金单位的过程称为申购。投资者办理申购时，应填写申购申请书并交付申购款项。申购基金单位的金额是以申购日的基金单位资产净值为基础计算的。　　投资者为变现其基金资产，将手持基金单位按一定价格卖给基金管理人，并收回现金的过程称为赎回。赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的。　　（2）开放式基金申购、赎回的限制　　根据有关法规及基金契约的规定，开放式基金的申购与赎回主要有如下限制：　　①基金申购限制。基金在刊登招募说明书等法律文件后，开始向法定的投资者进行招募。依据国内基金管理公司已披露的开放式基金方案来看，首期募集规模一般都有一个上限。在首次募集期内，若最后一天的认购份额加上在此之前的认购份额超过规定的上限时，则投资者只能按比例进行公平分摊，无法足额认购。开放式基金除规定有认购价格外，通常还规定有最低认购额。另外，根据有关法律和基金契约的规定，对单一投资者持有基金的总份额还有一定的限制，如不得超过本基金总份额的10％等。　　②基金赎回限制。开放式基金赎回方面的限制，主要是对巨额赎回的限制。根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日中，基金净赎回申请超过基金总份额的10％时，将被视为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的 10％的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。也就是说，基金管理人根据情况可以给予赎回，也可以拒绝这部分的赎回，被拒绝赎回的部分可延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。当然，发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在招募说明书规定的时间内通知基金投资人，说明有关处理方法，同时在指定媒体及其他相关媒体上公告。通知和公告的时间，最长不得超过3个证券交易日。　　（3）开放式基金的申购、赎回价格　　开放式基金的交易价格即为申购、赎回价格。开放式基金申购和赎回的价格是建立在每份基金净值基础上的，以基金净值再加上或减去必要的费用，就构成了开放式基金的申购和赎回价格。　　基金的申购价格，是指基金申购申请日当天每份基金单位净资产值再加上一定比例的申购费所形成的价格，它是投资者申购每份基金时所要付出的实际金额。基金的赎回价格，是指基金赎回申请日当天每份基金单位净资产值再减去一定比例的赎回费所形成的价格，它是投资者赎回每份基金时可实际得到的金额。[编辑本段]图书证券投资基金　　丛书名： 证券业从业资格考试统编教材：2008　　作　者： 中国证券业协会 编　　出 版 社： 中国财政经济出版社　　出版时间： 　　字　数： 405000　　版　次： 1　　页　数： 350　　开　本： 16开　　I S B N ： 5　　内容简介　　为适应资本市场发展的需要，中国证券业协会根据一年来法律法规的变化和市场的发展，对《证券业从业资格考试统编教材》进行了修订：第一，根据我国债券市场发展的最新情况，在《证券市场基础知识》、《证券发行与承销》中增加了有关公司债券、中期票据的基本概念及发行承销的相关规定，在《证券投资分析》中增加有关债券组合管理的内容；第二，增加了《证券公司监督管理条例》及《证券公司风险处置条例》的相关内容；第三，根据中国证监会颁布的有关证券发行的新规定及《上市公司重大资产重组管理办法》，相应修订了《证券发行与承销》中的内容；第四，根据证券公司监管法规和实务操作中的变化，调整了《证券交易》中有关证券公司经纪业务和营业部经营管理的相关内容；第五，根据中国证监会新颁布的有关证券公司资产管理业务的规则，对《证券交易》中的相关章节进行了修订；第六，根据新发布的有关基金销售的规范及有关境内合格机构投资者的规定，在《证券投资基金》中增加了基金销售业务规范及QDII基金的相关内容；第七，结合新会计准则，修订了有关基金估值、基金会计核算的相关内容，并修订了《证券投资分析》中有关公司财务分析的内容；第八，对原教材中的基本概念、理论和基本框架进行了较为全面的梳理和修订，对错漏之处进行更正，删除了已不再适用的内容。　　图书目录　　第一章　证券投资基金概述　　第一节　证券投资基金的概念与特点　　第二节　证券投资基金市场的参与主体　　第三节　证券投资基金的法律形式　　第四节　证券投资基金的运作方式　　第五节　证券投资基金的起源与发展　　第六节　我国基金业的发展概况　　第七节　基金业在金融体系中的地位与作用　　第二章　证券投资基金的类型　　第一节　证券投资基金分类概述　　第二节　股票基金　　第三节　债券基金　　第四节　货币市场基金　　第五节　混合基金　　第六节　保本基金　　第七节　交易型开放式指数基金（ETF）　　第八节　QDIl基金　　第三章　基金的募集、交易与登记　　第一节　封闭式基金的募集与交易　　第二节　开放式基金的募集与认购　　第三节　开放式基金的申购、赎回　　第四节　开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结　　第五节　交易型开放式指数基金（ETF）的募集与交易　　第六节　上市开放式基金（LOF）的募集与交易　　第七节　开放式基金份额的登记　　第四章　基金管理人　　第一节　基金管理人概述　　第二节　基金管理公司治理结构　　第三节　基金管理公司组织架构　　第四节　基金投资运作管理　　第五节　基金产品营销管理　　第六节　公司内部控制　　第五章　基金托管人　　第一节　基金托管人概述　　第二节　机构设置与技术系统　　第三节　基金财产保管　　第四节　基金资金清算　　第五节　基金会计复核　　第六节　基金投资运作监督　　第七节　基金托管人内部控制　　第六章　基金的市场营销　　第一节　基金营销概述　　第二节　基金销售渠道、促销手段与客户服务　　第三节　基金销售机构的准人条件与职责　　第四节　基金销售行为规范　　第五节　证券投资基金销售业务信息管理　　第六节　基金销售机构内部控制　　第七章　基金的估值、费用与会计核算　　第一节　基金资产估值　　第二节　基金费用　　第三节　基金会计核算　　第八章　基金利润分配与税收　　第一节　基金利润　　第二节　基金利润分配　　第三节　基金税收　　第九章　基金的信息披露　　第一节　基金信息披露概述　　第二节　我国基金信息披露制度体系　　第三节　基金主要当事人的信息披露义务　　第四节　基金募集信息披露　　第五节　基金运作信息披露　　第六节　基金临时信息披露　　第七节　特殊基金品种的信息披露　　第十章　基金监管　　第一节　基金监管概述　　第二节　基金监管机构和自律组织　　第三节　基金服务机构监管　　第四节　基金运作监管　　第五节　基金行业高级管理人员监管　　第十一章　证券组合管理理论　　第一节　证券组合管理概述　　第二节　证券组合分析　　第三节　资本资产定价模型　　第四节　套利定价理论　　第五节　有效市场假设理论及其运用　　第六节　行为金融理论及其应用　　第十二章　资产配置管理　　第一节　资产配置管理概述　　第二节　资产配置的基本方法　　第三节　资产配置主要类型及其比较　　第十三章　股票投资组合管理　　第一节　股票投资组合的目的　　第二节　股票投资组合管理基本策略　　第三节　股票投资风格管理　　第四节　积极型股票投资策略　　第五节　消极型股票投资策略　　第十四章　债券投资组合管理　　第一节　债券收益率及收益率曲线　　第二节　债券风险的测量　　第三节　积极债券组合管理　　第四节　消极债券组合管理　　第十五章　基金绩效衡量　　第一节　基金绩效衡量概述　　第二节　基金净值收益率的计算　　第三节　基金绩效的收益率衡量　　第四节　风险调整绩效衡量方法　　　第五节　择时能力衡量　　第六节　绩效贡献分析　　后记
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一、议论文的三要素：论点、论据、论证。二、论证方法：道理论证、举例论证、对比论证、引用论证、比喻论证。三、论证方式：立论、驳论。（议论文可由此标准分为立论文与驳论文二大类。）四、常见题型及答题技巧。1、分析论证方法的作用：作用二个要点。具体如下：①、举例论证：通过举具体的事例加以论证，从而使论证更具体、更有说服力。格式：使用了举例论证的论证方法，举……（概括事例）证明了……（如果有分论点，则写出它证明的分论点，否则写中心论点），从而使论证更具体更有说服力。②、道理论证：通过讲道理的方式证明论点，使论证更概括更深入。格式：使用了道理论证的论证方法，论证了……了观点，从而使论证更概括更深入。③、比喻论证：通过比喻进行证明，使论证生动形象、浅显易懂。格式：使用了比喻论证的论证方法，将……比作……，证明了……的观点，从而把抽象深奥的道理阐述得生动形象、浅显易懂。④、对比论证：对比论证的作用就是突出强调。格式：使用了对比论证的论证方法，将……和……加以比较，突出强调了……的观点。⑤、引用论证：引用论证比较复杂，这与具体的引用材料有关，有引用名人名言、格言警句、权威数据、名人佚事、笑话趣闻等各种情况，其作用要具体分析。如引用名人名言、格言警句、权威数据，可以增强论证的说服力和权威性；引用名人佚事、奇闻趣事，可以增强论证的趣味性，吸引读者往下读。格式：使用了引用论证的论证方法，通过引用……证明……的观点，使论证更有说服力。（或更有趣味性，吸引读者往下读）2、分析论据的类型和作用：论据可分为道理论据和事实论据二种类型。答题要点二个方面：（1）、明确论据类型；（2）、具体分析作用。这个题目就其实质是考查论据与论点的关系，无论是与中心论点与分论点的关系，都是证明与被证明的关系，所以，规范性答题格式如下：这是……论据，在文中起着证明……（论点，如果有分论点，则写出它证明的分论点，否则写中心论点。）补充论据作为一种新题型正在流行，做这种题目，注意以下二个方面：（1）、看清楚要求补充的论据类型，即看清楚要求的是名言还是事例；（2）、补充名人事例要注意字数限制。当然，作为应考，可以准备“勤奋”、“处世”等常见主题的名人事例和名言。名言字数要少，事情要熟悉，不要为求新而准备那些较长名言或不熟悉的名人事例。3、文章提出中心论点的方式：①、文章标题点明中心论点；②、文章开头提出中心论点；③、文章结尾归纳出中心论点；④、文章中间用某个承上启下的句子提出中心论点。⑤、文章没有直接提出中心论点，但始终围绕……展开论述。4、分析文章的论证思路首先应该了解一般议论文的结构：提出问题（引论）——分析问题（本论）——解决问题（结论）。分析议论文的论证思路，其实，就是在段落层次的基础上加上一些诸如“首先”、“然后”、“接着”、“最后”一类表承转启合关系的词语。做这个题目，尤其要注意开头结尾的表述。开头的内容有：（1）、提出中心论点；（2）、引出论题；以上二个方面，要具体回答出提出中心论点或引出论题的具体方式，有的是通过名人名言、有的是通过名人佚事、有的是通过趣闻笑话等。结尾的内容：（1）、深化中心论点，提出……的结论；（2）、重复或强化……的中心论点；（3）、发出……的号召或劝勉人们……；（4）、补充论证了……。（有时候会考查这方面作用，其作用是使论证更严密。）做这类题目，就是把文章的引论、本论、结论具体化地陈述出来。如《人的高贵在于灵魂》一文，我们可以这样表述：首先引用法国思想家帕斯卡的名言“人是一枝有思想的芦苇”提出中心论点“人的高贵在于灵魂”，然后举阿基米德、王尔德事例证明了“珍惜内在的精神财富甚于外在的物质财富”，最后举一个火车上读书的少女为例向人们发出“人应该保持纯正的精神追求”的劝勉。5、议论文语言特点分析：议论文语言特点分析的角度比较固定，只有二个角度：（1）语言特点；（2）语体特点。做这类题目，要掌握语言风格一些关键词：简明平实、形象生动、幽默风趣、含蓄委婉、富有文采等）。而语体特点，就是抓住逻辑严密四个字做文章就可以了。一个应特别注意的事项就是做这类的题目一定要有具体文句支撑，也就是用文章中的具体例句为例子进行分析。6、议论文写作特点分析议论文写作特点分析的角度比较多，如修辞手法、论证方法、写作手法等（1）、修辞：如比喻，可结合比喻特点谈，那就是形象生动；如排比，增强了文章论证的气势；如引用古诗文，使文章富有文采等。（2）、论证方法：参考论证方法的作用谈。（3）、写作手法比较固定，常见的就是：（1）、举例论证与道理论证相结合（夹叙夹议）；（2）、以一、议论文的三要素：论点、论据、论证。二、论证方法：道理论证、举例论证、对比论证、引用论证、比喻论证。三、论证方式：立论、驳论。（议论文可由此标准分为立论文与驳论文二大类。）四、常见题型及答题技巧。1、分析论证方法的作用：作用二个要点。具体如下：①、举例论证：通过举具体的事例加以论证，从而使论证更具体、更有说服力。格式：使用了举例论证的论证方法，举……（概括事例）证明了……（如果有分论点，则写出它证明的分论点，否则写中心论点），从而使论证更具体更有说服力。②、道理论证：通过讲道理的方式证明论点，使论证更概括更深入。格式：使用了道理论证的论证方法，论证了……了观点，从而使论证更概括更深入。一、议论文的三要素：论点、论据、论证。二、论证方法：道理论证、举例论证、对比论证、引用论证、比喻论证。三、论证方式：立论、驳论。（议论文可由此标准分为立论文与驳论文二大类。）四、常见题型及答题技巧。1、分析论证方法的作用：作用二个要点。具体如下：①、举例论证：通过举具体的事例加以论证，从而使论证更具体、更有说服力。格式：使用了举例论证的论证方法，举……（概括事例）证明了……（如果有分论点，则写出它证明的分论点，否则写中心论点），从而使论证更具体更有说服力。②、道理论证：通过讲道理的方式证明论点，使论证更概括更深入。格式：使用了道理论证的论证方法，论证了……了观点，从而使论证更概括更深入。③、比喻论证：通过比喻进行证明，使论证生动形象、浅显易懂。格式：使用了比喻论证的论证方法，将……比作……，证明了……的观点，从而把抽象深奥的道理阐述得生动形象、浅显易懂。④、对比论证：对比论证的作用就是突出强调。格式：使用了对比论证的论证方法，将……和……加以比较，突出强调了……的观点。⑤、引用论证：引用论证比较复杂，这与具体的引用材料有关，有引用名人名言、格言警句、权威数据、名人佚事、笑话趣闻等各种情况，其作用要具体分析。如引用名人名言、格言警句、权威数据，可以增强论证的说服力和权威性；引用名人佚事、奇闻趣事，可以增强论证的趣味性，吸引读者往下读。格式：使用了引用论证的论证方法，通过引用……证明……的观点，使论证更有说服力。（或更有趣味性，吸引读者往下读）2、分析论据的类型和作用：论据可分为道理论据和事实论据二种类型。答题要点二个方面：（1）、明确论据类型；（2）、具体分析作用。这个题目就其实质是考查论据与论点的关系，无论是与中心论点与分论点的关系，都是证明与被证明的关系，所以，规范性答题格式如下：这是……论据，在文中起着证明……（论点，如果有分论点，则写出它证明的分论点，否则写中心论点。）补充论据作为一种新题型正在流行，做这种题目，注意以下二个方面：（1）、看清楚要求补充的论据类型，即看清楚要求的是名言还是事例；（2）、补充名人事例要注意字数限制。当然，作为应考，可以准备“勤奋”、“处世”等常见主题的名人事例和名言。名言字数要少，事情要熟悉，不要为求新而准备那些较长名言或不熟悉的名人事例。3、文章提出中心论点的方式：①、文章标题点明中心论点；②、文章开头提出中心论点；③、文章结尾归纳出中心论点；④、文章中间用某个承上启下的句子提出中心论点。⑤、文章没有直接提出中心论点，但始终围绕……展开论述。4、分析文章的论证思路首先应该了解一般议论文的结构：提出问题（引论）——分析问题（本论）——解决问题（结论）。分析议论文的论证思路，其实，就是在段落层次的基础上加上一些诸如“首先”、“然后”、“接着”、“最后”一类表承转启合关系的词语。做这个题目，尤其要注意开头结尾的表述。开头的内容有：（1）、提出中心论点；（2）、引出论题；以上二个方面，要具体回答出提出中心论点或引出论题的具体方式，有的是通过名人名言、有的是通过名人佚事、有的是通过趣闻笑话等。结尾的内容：（1）、深化中心论点，提出……的结论；（2）、重复或强化……的中心论点；（3）、发出……的号召或劝勉人们……；（4）、补充论证了……。（有时候会考查这方面作用，其作用是使论证更严密。）做这类题目，就是把文章的引论、本论、结论具体化地陈述出来。如《人的高贵在于灵魂》一文，我们可以这样表述：首先引用法国思想家帕斯卡的名言“人是一枝有思想的芦苇”提出中心论点“人的高贵在于灵魂”，然后举阿基米德、王尔德事例证明了“珍惜内在的精神财富甚于外在的物质财富”，最后举一个火车上读书的少女为例向人们发出“人应该保持纯正的精神追求”的劝勉。5、议论文语言特点分析：议论文语言特点分析的角度比较固定，只有二个角度：（1）语言特点；（2）语体特点。做这类题目，要掌握语言风格一些关键词：简明平实、形象生动、幽默风趣、含蓄委婉、富有文采等）。而语体特点，就是抓住逻辑严密四个字做文章就可以了。一个应特别注意的事项就是做这类的题目一定要有具体文句支撑，也就是用文章中的具体例句为例子进行分析。6、议论文写作特点分析议论文写作特点分析的角度比较多，如修辞手法、论证方法、写作手法等（1）、修辞：如比喻，可结合比喻特点谈，那就是形象生动；如排比，增强了文章论证的气势；如引用古诗文，使文章富有文采等。（2）、论证方法：参考论证方法的作用谈。（3）、写作手法比较固定，常见的就是：（1）、举例论证与道理论证相结合（夹叙夹议）；（2）、以……论证方法为主。同样，做这类的题目一定要有具体文句支撑，也就是用文章中的具体例句为例子进行分析。7、文段结构作用：（1）、引出（全）下文；（2）、总结前（全）文；（3）承上启下。作为议论文段的作用，必须结合文体特征具体加答。如开头段作用往往起着引出中心论点（论题），那么，我们可以参考下面的二个具体答题规范格式的例子使用或变通使用：①、开头通过写……的事例，提出中心论点……（或引出……的论题）。②、开头通过引用名言，提出中心论点……（或引出……的论题）。③、开头通过引用名人趣事（或……的奇闻趣事），提出中心论点……（或引出……的论题），也起到吸引读者下读的作用，增强了论述的趣味性。结尾段的作用，请参照4：“结尾的内容”回答。结尾段的作用，请参照4：“结尾的内容”回答。……论证方法为主。同样，做这类的题目一定要有具体文句支撑，也就是用文章中的具体例句为例子进行分析。7、文段结构作用：（1）、引出（全）下文；（2）、总结前（全）文；（3）承上启下。作为议论文段的作用，必须结合文体特征具体加答。如开头段作用往往起着引出中心论点（论题），那么，我们可以参考下面的二个具体答题规范格式的例子使用或变通使用：①、开头通过写……的事例，提出中心论点……（或引出……的论题）。②、开头通过引用名言，提出中心论点……（或引出……的论题）。③、开头通过引用名人趣事（或……的奇闻趣事），提出中心论点……（或引出……的论题），也起到吸引读者下读的作用，增强了论述的趣味性。结尾段的作用，请参照4：“结尾的内容”回答。
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公共关系在国内因研究的人不多，仍然是一个很新的名词，但在美国从1935年就有学校公共关系协会的国家组织出现（Smelter，1990）。当时成立这个组织的目的是要促进学校与小区关系的研究。1950年这个组织又与全国教育协会（NEA）合并为全国学校公共关系协会（NSPRA）至今，就整个学校公关单位的成立与演进而言，学校公共关系的重要性已慢慢受到各界的重视。本文之研究，乃透过文献收集，再加以统整分析学校公共关系的意义、理论基础、目的、对象、推展的途径。一、学校公共关系的意义学校公共关系（School public relation）是公共关系的一环，对公共关系（public relation）意义的了解，有助于对学校公共系的认识。有关公共关系的定义，学者的看法并不一致，且各有所强调兹列举如下：Canfield & Moore（1977）：认为「公共关系是一种表现于为大众利益而服务的政策和措施上的一种管理哲学，它向大众解释机构的政策与措施，以获得大众的了解和友善。」《公共关系通讯》：「公共关系是一个单位或组织制定和实施赢得公众理解和接受的活动规划、评价公众态度、确保自己的政策和行为与公众利益保持一致的一种经营管理功能。」(汤滨等译)。国内学者王洪钧「公共关系基于社会责任之管理哲学，藉有效之双向传播与政策之调整，使机构或团体与其公众间获致和谐关系之过程。」王德馨等则认为公共关系含有三个操作性定义（谢文全）：（1）公共关系可促进个人与个人、团体与团体、团体与个人及区域与个人间的协调与沟通；（2）公共关系是建立在善意依赖的基础上，达成社会与人群合为一体的互动目标；（3）公共关系不只是宣传，也是一种管理职能，它要负责测验大众的意见，使企业政策符合公众的利益。由上述各家对公共关系的定义，我们了解公共关系绝非一般人所认知的，存在于两者之间不能为外人知道的交际活动如：拉关系、讲人情、走歪路、或者请客送礼和贿赂等，更不是虚构故事；而应是两者之间对政策、措施或事实的坦诚沟通。由彼此之间的了解与支持，建立机构与公众之间的和谐关系，从而确保两者相互间利益的一致。至于学校公共关系的涵义，学者也有见仁见智的看法，例举供参考，再加以归纳。Kindred（1963）认为学校公共关系是学校与小区的一种沟通历程，旨在增进民众对教育需求与实际的了解，并鼓励民众参与，增进合作改善学校的兴趣。国内学者陈义明认为学校公共关系，是学校透过各种媒体活动，向政府官员、民意代表、社会大众、学生家长等，作适当的报导和接触，使其对学校具有良好的印象，建立良好关系，进而获得支持、鼓励和指导。谢文全学校公共关系是学校用媒体沟通、服务及其它活动等方式，与社会民众建立相互了解与良好关系的历程，以获得社会民众的支持与协助，并使学校教育能适当地符应社会的需要。综合上述各家的说法，学校公共关系应具有以下几种性质：（1）学校公共关系是一种学校与其公众之间的一种沟通历程；学校公共关系是一种有计划、有组织、有系统、长期性的活动；（3）学校公共关系是学校应用各种媒体传播、服务或活动与其公众建立和谐的关系；（4）学校公共关系所传播的讯息是真实；（5）学校公共关系的目的，是想建立学校与其公众之间的了解、支持、鼓励与合作。研究者根据上述学校公关的性质，将学校公共关系定义为：学校公共关系是学校有计划、有组织、有系统且长期的应用各种媒体服务或活动，与其公众真诚沟通，从而建立彼此之间的和谐关系，以赢得公众对学校的了解、支持、鼓励和合作的历程。二、学校公共关系的理论基础（一）、系统理论系统可分为两大类别：一是开放系统，另一为封闭系统。学校就是一个开放的社会系统（黄昆辉；杨贵美），会与它所处的环境产生交互作用，这个历程牵涉到「输入」（inputs）（包括存在于社会环境中的知识价值与目标、金钱等）、「历程」(process)(包括组织结构次系统、人员、技术及工作任务等)及输出(outputs)三方面。但从这种直线模式（linear model）的输入—输出系统中实不易了解学校系统中各种构成要的实际交互作用。组织成员的行为，不但受组织内部实际运作的影响，且亦与组织外部的物理—心理环有关。因此，开放系统具有以下的基本特性（陈慧玲）：1.历程性：具有「投入—转化—产出」的运作历程。2.互动性：维持次级系统间的动态交互关系。3.界限性：具有易穿透的界限。4.回馈性：具有控制性的回馈装备。5.生态性：具有适应环境，反解组凋零的能力。对于这五种特性，学校公共关系的推展上亦具有五大涵义：1.学校公共关系的推展应予重视。2.应兼顾学校内外部的公共关系。3.畅通回馈管道，调整学校运作。4.了解环境特性，掌握环境变量。5.重视小区人士对学校行政措施的影响。（二）、传播学理论Barnard（1968）认为传播乃个人与个人间传递有意义符号的历程。Schramm & Roberts（1971）认为传播即是借着分享讯息、事实或态度，试图与他人或团体建立共同的了解与看法。李金铨认为传播至少包含三种意义：（1）最广义的说是把信息（information）、意见、经验、态度从一个人传给另一个人。(2)相当于交通 (transport)，指车、船、飞机等。（3）相当于大众媒介(mass media)，如报纸、杂志、广播、电视、通讯、卫星等。（三）、营销学理论营销和公共关系都是企业组织的重要管理职能，两者之间有密切的关系，具备营销观念、善用营销策略，有助于公共关系功能的发挥（陈慧珍；彭富雄；袁自玉）。营销之定义亦是言人人殊，其中王志刚等综合归纳各家的说法之后所提的定义颇为中肯，他们认为营销的广义定义为：在动态环中，所有为了加速并便利交易行为之组织或个人的活动。另外，Kotler的观点也极具参考价值（陈慧玲）：营销是一种分析、计划、执行和控制，使现有顾客和企业组织之间进行自动的交易活动，以满足其所需。它的顺利进行完全倚赖企业组织深入了解顾客的需求和欲望，且利用有效的定价策略、传播方式和营销通路，以告知、激发及服务消费者。但学校为非营利单位，其所从事的营销活动目的并不在于追求利润。虽然如此，营销的原理和技术，同样可以应用于非营利的活动中（王志刚等）。参、学校公共关系的目的学校公共关系具有管理、宣传、沟通、协调、回馈等功能，学校一方面报导学校办学情形与成效，增加公众对组织的了解与支持；另一方面，建立与公众的沟通管道，反映外界环境的需要，足以发挥双向传播、提供回馈的功能，故可消减组织内外的误解，形成一致的目标和行为。至于其目的各家的说法也不一样，兹列举如下：Jones(1966)认为学校公共关系的目的有下列八项：1.向公众报导学校事件；2.使公众对学校建立信心；3.使公众对教育计划给予适当支持；4.培养公众体认教育在民主社会中的重要；5.改进教师、家长的观念，使能适应儿童的需要；6.结合家庭、学校、小区力量，改善儿童教育；7.评估学校的工作与小区儿童的需要；8.导正公众对学校目标的误解。Stoops, Rafferty, & Johnson（1980）认为学校公共关系的目的不在于辩解、掩盖或夸大事实，而是告之以事实。陈慧珍认为学校公共关系的目的有：1.提供有关学校的各种消息给小区人民。2.提供小区的各种有关消息给学校。3.建立并维持小区民众对学校的信心。4.确保小区对学校及其各项计划的支持。5.使学校与小区在努力与成就上发展其共通性。6.帮住小区民众认识教育发展趋势。7.经由继续不断的交换数据，发展学校与小区机构之间的合作关系。8.在小区人士能了解教育需要的情况下，建立一种对学校各项计划之非官方式的评键标准。9.发展小区民众对于服务学校的良好意愿。谢文全学校公共关系的总目的在结合学校与社会的力量以充分发挥学校的功能，其目标有四：1.让学校及社会相互了解。（1）让社会了解学校的性质与需要，以激发其与学校合作的意愿与应有的认知。（2）让学校了解社会性质与需要，使学校教育能适当反应社会的期望。2.赢取社会对学校的信心与支持。（1）赢得社会对学校的善意与信心。（2）取得社会对学校政策与措施的支持。3.使学校得适当地运用小区资源。4.社会因与学校合作，而使其公益获得更大的保障与进展。四、学校公共关系的对象学校公共关系的发展已慢慢走向专业化（郭明堂），公关的对象将更加扩大，学者的看法也很一致，郭明堂将学校公共关系分为内部与外部公共关系两类：1.内部公共关系主要对象为教职员工、学生公众、校内行政人员之间。2.外部公共关系对象包括学生家长、校友、小区、教育行政上级或同级机构、政府机构、有组织的人民团体（如狮子会、国际青商会），都是学校发展最宝贵的资源。王洪钧将学校公共关系的对象分为：1.教职员公众。2.学生公众。3.学生家长公众。4.校友公众。5.小区公众谢文全认为学校公共关系，若以学校为主体，则其对象便是学校以外的社会民众；若以学校行政人员为主体，则其对象除社会大众外，尚包括校内其它成员，如行政人员，教师，职员、工友、学生等。五、学校公共关系的推展途径（一）、推展步骤Kindred认为学校公共关系的过程有下列五个步骤：1.须有适当的政策做依据。2.收集资料以了解小区。3.决定公共关系的目标和策略。4.进行沟通。5.评鉴公共关系计划的效果（杨如晶）。陈慧玲提出学校公共关系四大步骤，包括舆论调查、计划与决策、传播与行动、评估与校正。杨如晶认为学校公共关系活动是一种有步骤的过程，且步骤环环相扣，具连续、重迭及循环的特性，其步骤依序为：1.研究——收集资料了解小区。2.计划——决定目标和策略。3.沟通——展开行动职行计划。4.评鉴——了解公共关系计划的成效。林泊佑归纳学校公共关系之运作过程为四大步骤：1.确定学校重要公众，了解公众之背景、态度及需求。2.拟定学校公共关系计划，并化为具体之方案。3.执行学校公共关系计划及方案。4.评估并加以修正。（二）、推展方法：美国学校公共关系协会（NSPRA，1986）认为学校赢得公众支持的方式有二，即将公众带入学校及进入小区。其具体的方法有（杨如晶）：1.内部成员的沟通及参与：学校应重视其内部成员间的沟通须通畅无阻，方能保障学校公共关系得竟全功。2.与家长沟通的方法，除传统方法外，另建议如下：（a）家长研讨会：可于学生上学前、放学后或周六举行。（b）家庭作业热线：家长可于晚间某段时间内，打电话至学校向老师请教有关作业或其它问题。3.校长的沟通：校长在小区中须扮演积极的沟通角色，应利用每一与外部公众接触的机会，如访问家长或小区主织时，说明学校的计划，并与内部同仁及学生有密切接触。4.出版品：学校以学校手册、简讯、课程指导、年度报告、学校行事历及通知单等出版品，向公众通报学校讯息。5.定期的邀请公众莅校参观：经常地一再邀请家长或非家长莅校参观，以增进其了解学校的实际状况。6.接触小区：鼓励义工，包括资深市民等，来校协助学生学习，促进学校对小区的了解。7.出外演讲：派学校成员或学生赴校外演讲，并应备妥有关幻灯片或影带、现在与过去学生杰出成就的传单等，以加强公众对学校的认识与了解。8.设置有组织的重要信息提供者（key communicators）：将小区中的消息灵通者，纳入学校的工作团队。重要信息提供者不但于平时可帮学校提供或传达消息；且于危机时，更能有效消弭谣言。9.组织市民顾问委员会：邀请家长团体、非家长、小区企业领袖、学校成员及学生等代表，组成顾问委员会，学校可由此而了解小区需要。10.与学生沟通：学生是重要的信息提供者，应利用机会接触学生，如与学生共享午餐、与学生领袖座谈等方式来听取学生意见。11.协助家长帮助其女子学习：以研讨会等方式，协助家长解决其子女学习的问题。黄振球教授认为改进学校公共关系的办法有五：1.加强亲职教育，协助家长了解如何更有效的在家庭辅导儿童。2.与小区合作决定小区的教育需要。3.不断说明学校的计划与活动。4.结合志愿的家长使参与学校的计划。5.透过各种媒体及活动作适当报导与接触，学校可用之媒体及活动括学生、教师、学生活动、家长参观学校、大众传播工具、学校出版品、校长私人接触等。谢文全认为办好学校公共关系的途经，主要有下列五种：1.了解并接触小区：透过小区调查、登门访问、乡土教学、亲师座谈、及参加小区活动等方式，以了解并接触小区。2.让小区了解及接触学校：透过大众传播、出板学校刊物、发行学校手册、利用师生联络簿、设咨询专线、举办说明会或座谈会、及邀小区人士参加学校活动等方式，让小区了解并接触学校，双方因相互了解与接触而建立良好关系。3.为小区提供服务：透过开放学校场地、办理小区文教活动、协助小区活动、提供咨询服务等方式，为小区题供服务，使小区与学校有休戚相关的关系。4.把学校教育办好：家长送子女到校读书，就是期望其子女能获得良好的教养。学校若能把学校教育办成功，就达成了家长的心愿，自然能获得小区的好感与信心。5. 运用小区资源：透过邀请人士担任义工、请小区人士演讲或协助教学、请小区人士担任顾问、利用小区实施校外教学、请小区捐助经费设备，与小区实施建教合作、请小区提供专业支持等方式，学校可运用小区资源，以提升教育的效果，而且增加双方的互动与互赖，对双方关系的发展亦大有帮助。林泊佑提出国民小学推展公共关系之方法如下：1.校内成员方面：(1).举行庆生会、旅游等活动，以联系同仁情谊。(2).设置意见箱或实施问卷调查，了解教职员工及学生之心声，并量采纳成员之建议。(3).举行各种会议，说明学校之各项政策，并鼓励成员交换意见。(4).邀请成员参与相关计划的研拟。(5).善用非正式的沟通管道。(6).学校行政人员以身作则，公平对待每位成员。(7).关怀成员的生活及学校工作，并提供协助。(8).尽速澄清消除谣言之传播，设法化解成员之误解。(9).尽量依照教师的专长和意愿排课。(10)利用各种机会增进学校和谐的气氛。2.学生家长与社会人士方面：(1).选派熟悉学校状况的人员参加里民大会，与里民直接沟通。(2).举办各项活动，邀请学生家长及小区人士参加。(3).订定学校场地开放办法，提供小区民众使用。(4).出版学校刊物或协办小区刊物，送给学生家长及小区人士参阅。(5).订定办法，运用小区各项资源。(6).设置专线电话，接受意见反映。(7).使用问卷调查，了解小区民众之需要及对学校之态度。(8).实施亲职教育，办理妈妈教室等社教活动。(9).实施家庭访问。(10)参与小区各项活动，提供人力、物力及财力等资源。3.小区机关团体方面：(1).与小区机关团体经常保持联系。(2).学校举办各项活动，邀请小区机关团体参与。(3).开放学校场地，提供小区机关团体使用。(4).主动向新闻界发布学校教育有关之讯息。(5).派人参与小区机关团体举办之活动，并提供协助。(6).学校发行之刊物，送给小区机关参阅。(7).善加运用小区机关团体提供之各种资源。4. 教育局方面：(1).经常与教育局人员保持联系。(2).承办教育局委托办理之活动，并用心办理。(3).学校举办各项活动，邀请教育局相关人员参与。(4).提供学校办学或研究成果资料给教育局。(5).落实教育局的各项政策，答复教育局的函件勿拖延。(6).编列详实的学校单位预算，勿浮滥。必要时，提供清晰充分的明补充数据。5.议会方面：(1).学校出版刊物及研究成果，邮寄给议会。(2).学校举办活动，邀请议员参加。(3).与议会及议员保持联系。(4).参与议员举办之活动。(5).编列详实的学校单位预算，并提供充分的数据。(6).校长赴议会备询说明时态度诚恳亲和，表达清晰明确。陈慧玲归纳学者专家的意见，提出推展学校公共关系时时应掌握的原则有：1.以民意为基础。2.具有双向性的传播。3.须靠有计划长期性的努力。4.是群体性的工作。5.事实与宣传并重。6.由内部公共关系做起。7.把握良好第一印像。8.避免个人利益的意图。陈生民提出企业和媒体打交道的十个禁忌，颇值得参考：1.不要说谎。2.不要过滤。3.不用宣传用语。4.对各种媒应一视同仁。5.不要贿赂新闻记者。6.不要对新闻从业人员施压。7.不采用中伤、诋毁的方法。8.对媒体的报导不采驳斥的态度。9.不挑拨媒体之间的新闻正确性。10.不抵制记者的报导。Stoops,et al(1980)：则认为可用下列的问题来评鉴公关的计划：1.我了解小区的需要吗?2.所有可用的新闻媒体我都使用了吗?3.我们使用了所有的小区资源了吗?4.我们有无成立公关委员会并定期开会讨论学校与小区沟通的问吗?5.学校通讯或布告有定期送到家长或小区民众的手中吗?6.民众注意到我们的公关努力吗?7.如果发现我们的公关计划是失败的，什么样的努力可弥补这个问题?8.学校员工中有多少人积极的参与小区组织?9.我们有能在群众面前发表演说的人才吗?10.我们的公关计划有清楚的政策和程序吗?11.我们是否力尽可能让公众知道我们的优点?研究者归纳以上各家人的说法，认为推展学校公共关系须重视以下五个层面：1.计划要周详。2.沟通要频繁。3.讯息要真实。4.服务要满意。5.要得到公众的支持。
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