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经济转型时期中国的外汇管理制度选择
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浅谈国外资产急剧增加对我国经济的影响完
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【精品】《外汇管理》教学大纲
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【精品】《外汇管理》教学大纲
官方公共微信　　一、长三角地区经济一体化与外汇管理的现状
　　自1992年浦东开发开放以来，长三角地区经济规模不断扩大，地区一体化程度逐渐加深。从总量上看，“两省一市”的国内生产总值从1992年的4615亿元上升到2007年的56710亿元，除个别年份外，该地区的经济一直保持两位数的增长，大大快于全国同期水平。从产业发展上看，2007年长三角地区第一产业占经济总量的比重较全国总体水平低8.2个百分点，第二产业、第三产业比重分别高出全国总体水平4.3和2.3个百分点。其中，第三产业增加值从1992年的1474亿元增加到2007年的23672亿元。作为我国经济发展的引擎，长三角地区目前正面临如何从传统服务业向现代服务业的转型。从地区合作上看，20世纪90年代以来，长三角地区的经济结构、市场体系、基础设施和城市布局之间的合作分工趋势日益明显，地方政府的主动介入，开创了更为广泛的合作领域（洪银兴，刘志彪，2003），推进了地区一体化程度的提高和经济发展的加快（徐现祥等，2007，徐现祥，李郇，2005）。
　　随着长三角地区经济外向度不断提高，外汇管理作用日益显著。数据显示，该地区2007年进出口总额8453亿美元，是2002年的4.4倍。2007年外商直接投资实际利用外资金额402亿美元，是2002年的2.8倍。与此同时，长三角地区的外汇资金流动快速增长。以上海市为例，各类外汇收入从2002年的451亿美元上升到2007年的2154亿美元，年均增幅75%。各类外汇支出从2002年的449亿美元上升为2007年的2073亿美元，年均增幅72%。伴随涉外经济的发展，长三角地区外汇管理合作不断深入。三地外汇管理部门通过建立跨区监管协调新机制、加强区域内部的信息交流、实现外币资金跨区清算、积极开展专项试点等方式，开展了各项业务的跨区合作和协调监管。尤其是2007年《关于推进“长三角”地区金融协调发展的计划安排》出台后，成立了包括上海、江苏、浙江分局在内的加强长三角外汇管理合作小组，确定了企业开立外汇账户和购付汇等七项具体工作内容。目前，外汇管理合作进展顺利，部分工作项目已取得阶段性成果。
　　二、当前长三角地区经济一体化发展中外汇管理的突出问题
　　（一）与产业分工和布局变化有关的问题
　　随着我国经济的发展和全球化程度的不断提高，产业分工和布局越来越多地受到全球生产网络和生产方式的影响。凭借比较优势和要素禀赋差异，我国的产业和国际制造业之间大多处于纵向一体化的关系。这种垂直形态的分工体系表现在企业层面，就是一些企业或企业的分支机构开始专注于核心业务的生产和经营，而将非核心业务外包给其他专门从事该项业务的企业或部门。这种产业分工和格局改变了过去传统产业“小而全”的模式，促进了以供应链模式为特征的新型贸易方式的兴起。
　　现行的外汇管理体制与“小而全”的企业经营模式相适应，延续了金融本身不能作为独立要素发展而形成的“钱随物走”的管理思路。在货物贸易外汇管理方面典型地表现为“物资流和资金流必须一一对应”的进出口收付汇及核销模式，即每笔贸易必须同外汇资金划付一一对应，逐笔审核，其中涉及到的出口单位、报关单位、收汇单位、核销单位、核查单位必须完全一致。这就与新型贸易方式下物资流和资金流的独立运动产生了较大冲突，不利于企业的跨地区生产经营，也不利于上海贸易中心、航运中心的建设和长三角地区产业结构的优化升级。
　　（二）与现代服务业发展有关的问题
　　目前全球的经济总量中服务业已占60%以上，每年FDI（国际直接投资）新增流量中，服务业约占三分之二。在此背景下，党的十五大率先提出了“现代服务业”的概念，此后，十五届五中全会、十六大报告和十七大报告又提出要加快发展现代服务业。目前，加快以上海国际航运中心和国际金融中心为主的现代服务业发展，进而促进长三角地区形成以服务业为主的产业结构，是推进长三角地区改革开放和社会经济发展的重要内容。
　　就外汇管理而言，由于国内服务业总体水平不高，国际竞争力不强，极有可能造成服务贸易国际收支的长期逆差，进而影响到国际收支的总体平衡。更为重要的是，在大力发展现代服务业的过程中，服务贸易外汇管理的难度变得越来越大。由于服务贸易用汇真实性审核依据来自于税务等上游部门提供的各种凭证，在服务业市场逐步开放、税务等上游部门对服务贸易的行政管理手段放松或取消的情况下，银行和外汇管理部门审核交易真实性的难度加大。加之服务贸易因其固有的虚拟性和价格的非可比性，极易成为外汇资金异常流动的渠道，严重影响外汇管理的有效性。
　　（三）与外部融资需求有关的问题
　　近年来，随着长三角区域经济的发展，仅靠内资已经无法满足建设的需要。如：建设以上海为中心、以江苏和浙江港口为两翼的上海国际航运中心，不但涉及洋山深水港区建设，还包括对长江口深水航道治理以及推动长三角各大港口的协调发展，这些庞大的项目都离不开大量外资的投入。在世界经济金融形势复杂多变的情况下，传统的利用外资方式对国际资本吸引力有限，因此应积极探索新的引资方式，包括规范和引导外国投资者以多种方式参与国有企业改组改造以及向上市公司战略投资、股权融资、发行国际债券、特许经营权投资、项目融资等。
　　但就外汇管理而言，主要面临如下问题：第一，从有效利用外资的角度看，一方面对数额巨大的投资项目，由于对本外币资金（尤其是外汇）的需求量已超出当地银行的经营能力，亟需区域内多家银行以银团贷款形式联合提供融资；另一方面随着企业的跨地区经营，中资银行的配套服务也逐渐延伸到异地，从而产生异地贷款需求。但是受中资银行分支机构按行政区域开展业务和《贷款通则》对中资银行开展异地贷款的限制，以上业务要么无法开展，要么经过繁琐的手续后才能得到批准，降低了外资利用的效率。第二，从拓展外资利用方式的角度看，对于引入国际产业投资基金、项目融资、海外上市等国际通行的投资手段，目前尚未建立与之相适应的外汇管理方式。而且对于外资参与兼并重组，现行的政策法规也难以满足外资并购资金结汇的合理要求。第三，从借用外债的角度看，受非金融机构开展资金运作的限制，公司总部的资金管理中心无法集中境内所有子公司的外债额度，无法以规模优势在国际市场上取得较低成本的资金，然后拆借给各地子公司使用。
　　（四）与内源融资需求有关的问题
　　内源融资主要是在企业内部进行留存收益的配置。研究发现，在工业化国家，内源融资甚至比通过金融市场和银行的外源融资更为重要。我国的实证也表明，跨国公司在华企业获得资金也主要依赖于内源性融资。一个主要的表现是，随着地区总部和加工生产基地在空间上的分离，跨国公司对内部资金进行集中管理，通过对内部交易相关的资金流进行统一管理，优化资金头寸配置，并在开放经济体系下实现对汇兑风险的控制。
　　长三角地区经济的发展客观上要求跨国公司实现对内部资金的集中管理，但在现行的外汇管理体制下难以充分实现。目前，外汇资金作为独立生产要素的流动特性仍然受到一定管制，例如限制境内无贸易背景外汇资金在账户间划转，跨国公司和企业集团内部难以及时自主地在子公司或关联公司之间调剂外汇资金余缺，往往导致一部分子公司资金富余，却无合适的投资渠道或受公司总部限制不能自主投资，只能存入银行获取微利；而另一部分子公司资金短缺，不得不以较高成本向银行申请贷款。这种资金分布不均、但又不能及时调剂余缺的局面，造成了跨国公司和企业集团整体外汇资金使用效率低下。尽管跨国公司也可以通过委托金融机构贷款和设立财务公司等手段实施资金集中管理，但由于成本大、费用多、周期长，所以使用效果有限。
　　（五）与加快企业“走出去”有关的问题
　　在正常经济循环运行的条件下，随着经济开放政策力度的加大，一个国家加入国际资本流动，必然要走过从不成熟债务国－－成熟债务国－－债务减少国－－不成熟债权国－－成熟债权国这五个阶段，发展中国家也不例外。2000年，我国首次将“走出去”提升到国家战略的高度。2008年《国务院关于进一步推进长江三角洲地区改革开放和经济社会发展的指导意见》明确指出，要“加快企业‘走出去’步伐”。
　　目前外汇管理对国内企业“走出去”的限制已经放开，但对“走出去”企业的后续金融支持力度仍不够。具体来看，第一，从融资的角度看，由于我国新成立的境外公司在境外银行往往没有信用记录，加之资本规模有限，因而从境外银行融资非常困难。虽然外汇管理政策允许跨国公司境内母公司向境外投资公司发放委托贷款，但对绝大多数从事境外投资的中资集团公司来讲，门槛较高，操作性不强，无法解决大部分企业的困难。第二，从担保的角度看，目前外汇管理部门开展的“内保外贷”业务虽然在一定程度解决了企业走出去过程中担保难的问题，但由于审批手续复杂，操作时效性差，不能适应千变万化的国际市场，而且还占用境内母公司的信用额度和反担保资源。因此，多数企业在不得已的情况下仍采取母公司垫款方式。
　　（六）与非法外汇活动跨区域化有关的问题
　　长三角地区经济一体化的发展过程也是一个各类管制逐步淡化和经济自由度不断扩大的过程，在市场效率提高的同时，不可避免地会带来一些负面影响，如一些地下钱庄活动就往往涉及多个省市。加之当前复杂多变的国内外形势，跨境资金流动规模扩大、频率提高、资金大进大出的风险加大。此外，打击由恐怖活动、走私贩毒、逃税漏税、贪污腐败等滋生的黑钱交易问题也不容忽视。而目前长三角地区的外汇管理部门为“三地五局”的机构设置局面，分别负责监管在当地注册的企业和银行的本地外汇业务，不利于对跨地区外汇违规行为的查处和打击。
　　三、大力促进长三角地区经济一体化发展的外汇管理总体思路
　　（一）及时更新管理理念
　　长三角经济一体化发展不能只依靠区域内部的自身推动，而应在市场机制和政府干预的协调作用下实现较快发展。外汇管理既涉及微观层面的收支管理，更是开放经济下宏观金融管理的主要内容。为此，外汇管理部门必须立足宏观，加快改革创新步伐，提高外汇管理效率，真正成为推动长三角经济一体化发展的重要力量。要坚持整体性目标和阶段性推进相结合，有计划、分步骤、有重点地推动各项工作，深入研究推进长三角地区经济一体化发展的外汇管理需求，在整体规划基础上，密切配合其实施进程，由浅入深，由易到难，积极稳妥地推进外汇管理改革。整个过程可大致分为三个阶段。在前期阶段，重点是在现行外汇管理基本框架下，大力减少办事环节，简化审批手续，提高办事透明度，促进贸易和投资便利化。在中期阶段，外汇管理要由直接管理模式转变为间接管理模式，争取实现大部分资本项目可兑换。长期目标则是：基本实现人民币资本项目可兑换，并完善人民币可兑换后的外汇管理。
　　（二）改进外汇管理方式方法
　　从本质上说，外汇管理属于由一系列内生变量决定的经济问题，但多年以来，在经常项目可兑换、资本项目部分管制的外汇管理体制下，确立了以行为监管为基础的监管框架和法规体系。这种偏重行政化的运作方式与长三角经济一体化发展的要求相悖。因此，外汇管理要由现行以行政审批为主的直接监管方式转向间接监管方式，逐步减少行政手段的使用，更多地使用经济手段，引导外汇资金有序流动。要遵循市场原则，凡能通过市场机制解决的，由市场解决；暂时难以解决的，应创造条件由市场解决。同时，应逐步实现外汇管理和市场调节手段的有效搭配，通过适度的外汇管理宏观调控，弥补市场机制的缺陷和不足。
　　（三）完善外汇管理的宏观调控基础
　　发展外汇市场既是推进长三角经济一体化发展的重要组成部分，也是外汇管理宏观调控的需要。由于外汇市场容量小、与货币市场关联不大，导致了市场配置外汇资源的作用发挥有限。这也是目前外汇管理宏观调控难以启动而不得不在较大程度上维持行政方式管理的一大原因。目前的外汇市场只是银行间的头寸市场，且只有人民币与美元、日元、港币、欧元和英镑五个交易品种。今后要不断丰富业务品种，大力培育货币经纪公司等市场机构，努力吸引金融机构将外汇交易转移至国内。稳步推进外汇市场产品创新，丰富柜台外汇市场避险保值衍生产品，推广远期结售汇、外汇套期保值、远期交易等业务。
　　（四）夯实外汇管理基础设施建设
　　一方面，要更新和完善外汇法规政策，给予市场主体稳定合规经营的法律框架和预期，便利市场主体了解和执行。面对外汇形势多变、速变的特点，要在保证监管基本政策稳定、连续的情况下，合理把握政策调整的方向、力度和时机，增强立法和执法的透明度，为推动长三角经济一体化发展提供良好的外汇法制环境；另一方面，要尽快建立和提升电子化监管平台，为简化管理手续、转变监管方式、加强外汇资金流动监测、提高预警分析决策水平提供有力的技术支持。
　　四、近期促进长三角经济一体化发展的外汇管理对策建议
　　（一）逐步消除妨碍企业和银行跨地区经营的外汇管理政策障碍
　　1、在进出口核销监管方面。随着长三角地区经济一体化发展的不断推进，各地分工协作不断加强，产业链不断完善，相应的资金运作与商品生产销售在空间上的分离程度越来越大。因此近期要通过改革，实现货物贸易外汇管理由企业逐笔核销向外汇局总量核查转变、由现场核销向非现场核查转变、由一般的具体行为监管向主体监管、重点管理转变。
　　2、在服务贸易外汇管理方面。长三角地区经济一体化发展带来了很多非贸易用汇需求，一些合理的用汇需求因为没有明文规定或缺乏相应的凭证而不能得到满足。在当前还难以出台一套完整的政策法规的情况下，建议总局正式对分局授权，以解决一定金额以下的特殊用汇审批问题。同时，分局要建立相应的集体审议制度，完善内部管理规定，并加强内部审计。
　　3、在境外直接投资方面。随着改革开放的深入，中资企业将在更大范围和更深层次上参与国际竞争。尤其是在当前世界经济增长明显减速、国际资产价格回落的情况下，应继续完善境外投资外汇管理，在简化相关手续、放宽跨境融资限制的同时，便利境内企业“走出去”所需外汇资金的获取和运用。可以根据企业资信、财务状况和外汇收支情况，建立中资企业境外投资分类监管机制。
　　4、在完善跨国公司外汇资金集中管理方面。可考虑进一步放宽外资跨国公司和中资企业集团集中管理境内成员公司闲置外汇资金的政策。例如，完善跨国公司外币现金池的管理模式，银企可以通过签订委托管理服务协议办理成员公司间的外币资金划转，减少因办理委托贷款而产生的税费。允许外币现金池内的资金在符合真实性原则的前提下，可通过银行办理远期结售汇、掉期等汇率避险交易，更好地发挥现金池的功能，降低企业资金集中后的汇率风险。对于跨国公司和企业集团内部外汇资金的跨境集中运作，在我国资本项目未完全放开、汇率形成机制仍需完善的情况下，要逐步创新外汇管理手段，既尽量满足跨国公司和企业集团内部合理调度资金的运营需要，又要有足够手段确保外汇资金跨境流动在可控范围内。
　　5、在不断满足企业和银行的跨行政区经营需求方面。随着国内市场向外资银行的完全开放，应尽快取消对中资银行经营的不合理限制，允许中资银行跨行政区向异地客户提供服务，促进中资银行拓宽服务范围。要进一步完善外资银行主报告行集中管理境内分支机构的结售汇周转头寸和外债额度的政策，增强现有政策的可操作性。要不断简化手续，方便企业根据经营需要在异地开立外汇账户、进行异地收付汇。
　　（二）打破长三角地区外汇分散管理现状，促进外汇监管合力形成
　　要加强长三角地区各地外汇管理部门之间合作，促进长三角地区外汇监管合力的形成。目前可先利用已有的外汇监管资源，对跨地区经营的企业和银行的数据在相关外汇管理部门进行交流，以完善各地的非现场监管信息。在建立统一的外汇资金跨地区流动监测预警平台的基础上，应就促进外汇资金在区域内合理流动、外汇政策在区域间的统一执行、对企业和银行总分支机构的一体化监管等与区域经济发展密切相关的问题加强蹉商，及时发现区域经济发展中的外汇管理苗头性问题，逐步建立长三角外汇管理合作网，以外汇管理的区域一体化促进长三角经济一体化。
　　（三）实现同相关职能管理部门的沟通协作
　　一要加强与海关部门的信息沟通。随着外贸经营权的逐步放开，长三角地区进出口企业数量会有明显增加。为提高外汇局的工作效率，要加强同海关的合作，在海关跨区通关的基础上，强化对系统信息的资源共享和数据的跨区集成，尤其是不断完善系统的横向交换功能。不断完善海关审价机制，构建进出口商品价格监测体系，及时监测企业进出口商品报价的合理性。二要加强与税务部门的协作。由于现行的服务贸易外汇管理方式主要借助于税务部门对服务贸易市场进行规范和协同管理。因此，要加强同税务部门的沟通和协调，通过数据共享，实现税收征管和外汇监管的合作，改进有关交易的真实性审核。三要强化与公安部门的联合办案机制。对涉嫌违规的跨地区外汇行为，及时联合公安部门进行查处，共同保持打击外汇违法违规行为的高压态势。四要建立健全与反洗钱部门的协作监管机制。以人民银行反洗钱机制为合作平台，构建本外币联合监管机制，加强对跨区违法外汇资金结汇人民币去向的跟踪核查。
作　　者：出　　处：单　　位：&&&&经济类别：库　　别：国内论文子库
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版权所有：中经网数据有限公司为什么一个国家外汇储备过多，本国货币就要升值？_百度知道
为什么一个国家外汇储备过多，本国货币就要升值？
怎么还会升值，通货膨胀，只会贬值，货币过多，本国货币也是货币外汇储备也是货币
提问者采纳
货币天然不是金银，但金银天然是货币外汇储备不过就是一堆别人印出来的纸而已，你多我再印，你有的不过只是纸而已
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外汇储备并非多多益善。但是、降低国内企业融资成本。对于发展中国家来说，往往要持有高于常规水平的外汇储备，稳定本国汇率以及维持本国国际信誉的物质基础，外汇储备的增加不仅可以增强宏观调控的能力一般说来，它是弥补本国国际收支逆差、实际利用外资等，如进出口状况、吸引外国投资。外汇储备作为一个国家经济金融实力的标志。应根据持有外汇储备的收益、成本比较和这些方面的状况把外汇储备保持在适度的水平上，而且有利于维护国家和企业在国际上的信誉、外债规模。适度外汇储备水平取决于多种因素、防范和化解国际金融风险，有助于拓展国际贸易
他国货币多了 不值钱 相对本国货币就升值了
人家的货币
跟自家的货币
不是同一种的货币
主要是贸易顺差，理论应该要升值
不一定的，货币升级和很多因素有关，外汇储备只是其中一个因素
老美在操控外汇市场。
1、 损害经济增长的潜力。一定规模的外汇储备流入代表着相应规模的实物资源的流出，这种状况不利于一国经济的增长。如果中国的外汇储备超常增长持续下去，将损害经济增长的潜力。
2、 带来利差损失。据保守估计，以投资利润率和外汇储备收益率的差额的2%来看，若拥有6000亿美元的外汇储备，年损失高达100多亿美元。如果考虑到汇率变动的风险，这一潜在损失更大。另外，很多国家外汇储备构成中绝大部分是美元资产，若美元贬值，则该国的储备资产将严重缩水。
3、 存在着高额的机会成本损失。中国每年引进大约500亿美元的外商投资，为此国家要提供大量的税收优惠；同时，中国又持有大约一万多亿美元的外汇储备，闲置不用。这样，一方面是国家财政收入减少，另一方面老百姓省吃俭用借钱给外国人花，其潜在...
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