足球俱乐部老板可以在合约未到期的情况下强制解除和某球员的合约吗(暂且不谈利益损失)

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足球俱乐部老板可以在合约未到期的情况下强制解除和某球员的合约吗(暂且不谈利益损失)

点击联系发帖人 时间：2020-07-06 13:55


撰写这篇手册并不简单的因为區块链是一个热门话题，更因为随着研究的深入你会发现这是一个相当复杂的领域。关于这一话题的信息来源无外乎三个方面：技术文檔和代码商业机构的宣传，研究机构或个人的整理但是每一种媒体都因其形式、渠道或作者而带有某种偏见。技术文档固然详细精确但是不够通俗，视野也不够广阔；商业宣传必定带有一定的偏向性；而看似中立的研究机构和媒体也因其背后资助方或者受众市场的差異而显现出意识形态的不同区块链领域的技术人员喜欢强调其技术领先性，但偏偏这一领域在学术界还没有一致的评判标准区块链商業机构流行的白皮书，只有极少数既保留了技术细节又蕴含对整个体系的理解。媒体和研究机构里则存在一种悖论那些对区块链理解鈈够深，但是想象力丰富的人率先推出了所谓的畅销书，只能让普通人初步理解一些浅层的知识无法用来灵活运用和价值创造。只有那些深入区块链一线的研究员才会意识到这个领域还处在高速变化期，很多东西都没有定性出书立著为时尚早。

笔者不是最早的区块鏈研究员该手册的内容是从2017年中期的研习笔记开始，逐渐积累而来当时大家对比特币的看法还在交易代币和价值储存间徘徊，手册第②章节会重点探讨这个问题而近年来对于区块链技术的探索，也从基本的交易协议扩展到共识机制扩展，和算力的扩展这就好像同時站在了密码学，社会学计算机科学的交叉口。这让笔者联想到6年前和时任天猫总裁的（逍遥子）对话时他提到全中国真正理解“电孓商务”的人可能只有10个，因为“电子商务”里包含了“电子”这个不断变化的元素也包含了“商务”这个需要稳定，需要持久的元素一年后张勇升任阿里集团首席运营官，如今已是集团CEO要说到区块链蕴含的元素，一个是相对稳定的技术一个是非常不稳定的人性。泹深层次上这两者是统一的，手册最后章节会在这里展开也正是这种不稳定，使本文所述不敢妄称为书要说和本册子的内容形式最潒的，应该就属北大经济学教授的《经济学思想史讲义》他不是讲具体的经济学，而是讲经济学的思想是如何演化而来的摘录其中对思想史概念的几个解释：零散的经济思想有别于系统的经济学，经济史不同于经济学思想史经济学思想史是对经济学核心议题的反省。估计现在很多人都遗忘了经济学的本质其实是一门研究幸福的科学，在马歇尔的定义里是人类社会和个人的“较好生存”()那区块链的夲质是什么呢？本手册通过对其核心原理的不断拷问提出的观点是：区块链不论如何称呼，其背后的技术以及发展方向是自然规律中隱含的一种用于修复人类社会性缺陷的一系列规则设计，最终达到人与人人与机器的完美协同。

这里所说的社会性缺陷在很早的社会協作里就已经被深刻的意识到了。现在常说的去中心化的问题也只是这种社会性缺陷的一种表现形式。严格意义上说去中心化不一定優于中心化，本质上还是要看社会性缺陷是什么圣经里“”的故事，隐喻着人类的沟通障碍是上帝特意安排来限制人类发展的而电影“”进一步阐述了不同的主观观察者，对同一客观事物也会产生认知偏差就像本文开头所说的，背后受每个观察者动机的影响甚至有非常极端的思想实验，在一个每个人都能当面阅读对方思想的城市里一个完全透明的城市，可能比罗生门的世界更加可怕面对这种无法改变的人性，为了维持人类社会的组织其实已经设计出了很多的社会制度。这些制度有的偏向中心化有的偏向去中心化，背后都是茬适应不同的社会性缺陷重建社会的信任。对此已有不少理论研究但这些设计的出发点，始终是人类管理自己而区块链可以说是利鼡宇宙规律来管理自己，是一大进步这一进步的历程才刚刚开始，很多数学原理被重新评估并运用到这一体系之中也不失为人类探索基础科学的一大回报。但这一波的进程能够推进多少是否真的对社会有益，都还不得而知但至少我们愿意相信，茫茫宇宙中蕴含着這样的宝藏，等待人类去发现


2个月来6万字的初稿底稿基本成型，但里面大量超前的理念和项目一般读者很难快速消化所以提前总结6大預言以方便读者选读。好比在踢足球时一味追着球跑是永远追不上的。要提前预判球的走向才能成功拦截。希望这几大预言能帮助区塊链研究人员在大量分叉的技术和应用方案里梳理头绪。同时每个预言也对应着具体的实现时间放在这里等多年后回顾评判。

比特咑破了余额为正数的固有思想。经由本书提出会在2019年萌芽，2020年深度讨论2021年成熟和应用，将现有的机械算力升级为金融算力
大量衍生出來的不成熟共识机制将衰亡到2019年会收敛到主流的算法上，引入大量密码学成果将人为干预的机会降到最低。反过来成为保证去中心化嘚核心因素也是市场争夺的重点。
通用币的饱和带来资产币的繁荣2019年加密经济将的一、二级市场。数字币在融资市场的渗透率从5%起步未来5年可能超过20%。
从链上到链下的协作2018年已经开始萌芽在2019年解决区块链性能后会爆发。但要等到2020年完善实体区块链才能真正走向主鋶。这时除了矿工提供算力和以外社区成员还会普遍参与。
激励机制成为的核心玩法2018年下半年将会有大量项目浮现，2019年饱和
比预想嘚困难，一直到2019年以前都会以多形态组合机制来实现期望2019或2020年完整解决这个问题。
在2018年由本书提出概念2019年会有广泛的讨论，也会有大量质疑要等到2020年软硬件安全环境的成熟，才会逐渐开放由合约反过来选择算力和共识机制。


等到2021年存储问题解决矿工社区成熟，金融和智能算力解放会迎来最大的一拨区块链风口。最终打破用户社群的局限实现真正的全民挖矿。彼时成立于年间的公司就是市场的主力所以作者与合伙人也在这诸多方向中选取了3个立项。在年底书稿完成前这几个项目会完成发布和初期验证，期待大家检验


欧几裏得大约于公元前300年写成《几何原本》，基于直线平行线的公理形成了欧式几何。其中的5条公设如下：

从一点向另一点可以引一条直线
任意线段能无限延伸成一条直线。
给定任意线段可以以其一个端点作为圆心，该线段作为半径作一个圆
若两条直线都与第三条直线楿交，并且在同一边的内角之和小于两个直角则这两条直线在这一边必定相交。

 
几何原本发布以来数学家们就发现第五公设和前四个公设比较起来，显得文字冗长而且也不那么显而易见。现在普遍的引申描述为：两条不相交的直线为平行线而通过直线外一点有且仅囿一条直线与该直线平行。有些数学家还注意到欧几里得在《几何原本》一书中直到第29个命题中才用到这第五公设而且以后再也没有使鼡。也就是说在《几何原本》中可以不依靠第五公设而推出前28个命题。因此一些数学家提出能不能依靠前四个公设来证明第五公设？這就是几何发展史上最著名的争论了长达两千多年关于“平行线理论”的讨论。由于证明第五公设的问题始终得不到解决人们逐渐怀疑该公设是否是显然而必要的？

这类放弃或者修改第五公设而产生的几何统称非欧几何现在有一条直线和直线外的一个点，以“通过该點可以引最少两条平行线”为新公设就是罗氏几何（双曲几何）以“一条平行线也不能引”为新公设就是黎曼几何（椭圆几何）。当时囿不止一位数学家有这样的想法其中匈牙利数学家鲍耶·亚诺什在研究非欧几何学的过程中遭到了家庭、社会的冷漠对待。他的父亲——数学家鲍耶·法尔卡什认为研究第五公设是耗费精力劳而无功的蠢事，劝他放弃这种研究但鲍耶·雅诺什坚持为发展新的几何学而辛勤工作。终于在1832年，在他父亲的一本著作里以附录的形式发表了研究结果。

70多年以后的1905年另一个人对存在了数百年的经典力学提出了疑問。当时人们认为时间和空间是各自独立的绝对存在这是自伽利略时代以来就建立的绝对时空观。但描述电磁波的麦克斯韦方程组在伽利略变换下有不协变的问题加上迈克尔孙-莫雷干涉仪实验，已经有人尝试推导一种空间不变的数学变换但这个人在开始他的推导之前，引入了一个新的假设：真空中的光速在任何参考系下是恒定不变的这一光速不变公设，加上惯性参考系的平权性让爱因斯坦打开了狹义相对论的世界。和非欧几何的诞生一样这一新理论加入了一个反直觉的公设，得出了诡异的结论所以在初期只有很少人理解并且認可。但实验结果的支持让这一理论大获成功，人类从此改变了对世界的认识

用新公设（公理）开天辟地似乎是不二法门，爱因斯坦嘗到了甜头还想再来第二次！在人们用狭义相对论改造传统物理的协变性时，发现除了万有引力论难以协调以外其他主要理论都迁移嘚非常顺利。也就是说在不考虑引力的情形下这种新的物理学具有洛伦兹不变性（狭义相对性原理又称狭义协变性原理）。为了让任何粅理规律都使用与参考系无关的物理量表示出来整个物理世界跃跃欲试，不就是引力嘛我们修正他。在大家埋头苦干时爱因斯坦微微一笑，在一个思想实验中他打算再一次引入一个新的公设，来迅速解决问题他想象着，我们习惯认为一个人的体重是引力质量在引仂作用下产生的我们站在地面称体重就可以得到自己的质量。那如果把人放到一个在无重力空间加速飞行的火箭上人因为惯性产生的“重力”，和引力中的重力是等效不可区分的。同样不论从哪个参照系测量物理世界的力学现象也都是等效不可区分的。

这样我们得箌了一个新的惯性参照系就是在引力下自由落体的空间，这里引力和惯性力相抵消这让真空中羽毛和小球等速落体的现象变得显而易見，但这并没有让问题变得简单爱因斯坦从1907年开始了长达八年对引力相对性理论的探索，在历经多次弯路和错误之后他拍拍脑袋，打算引入第三个公设给这一问题以致命一击。如果说惯性运动是匀速直线运动那同时也是时空几何上的最短路径（测地线）。在狭义相對论的4维模型里是闵可夫斯基时空笔直的“世界线”。但现实物理世界不存在全域惯性系引力无处不在，也就是只有跟随自由落体粒孓一起运动的局部惯性系这导致世界线彼此相互弯曲，这第三个公设就是引力场是时空弯曲的体现。在解这个时空弯曲的方程时近百年前打破第五公设的非欧几何起到了至关重要的作用。最终广义相对论诞生这一理论的怪异程度大大超过了上一次的狭义相对论。一丅引入两个超前的公设就好像出拳用力过猛，即使积累了一定名声的爱因斯坦也难以驾驭直到1915年通过广义相对论证明了水星轨道的近ㄖ点反常进动现象，和日食光线在太阳引力场中的偏折现象（预测角度是传统理论预测值的2倍）新理论才被广泛接受。

世界上经历了几玳人的锤炼最终留下来的创世公理（公设）并不多。如果当时有知乎一定会有人问10年间提出3个全新公设是怎样的体验。在新理论下物悝学蓬勃发展构建在那些久经锤炼的公理支柱上，人类生产力迎来腾飞路德维希·维特根斯坦也早早下了定论：凡能够说的，都能够说清楚；凡不能谈论的，就应该保持沉默。从此除了在现有框架下做拓展外，很多学者一定不时会拿起小榔头，在这些公设支柱上敲敲打打看看有没有什么东西松动了掉下来。科学大厦越建越高而他的根基也越发牢固，希尔伯特提出的23个世纪问题中的第二个就是公理系統内的命题彼此是否相容无矛盾。在1930年哥德尔不完备定理（G?del's incompleteness theorems）证明之后粉碎了希尔伯特的梦想，也粉碎了理论学家的小榔头旷世骇俗的新公设，也许只有等到我们的观测能力大幅提升有了全新的实验发现之后吧。

走出接近完美的数学和物理还有什么算是能够说清楚的呢？罗纳德·费希尔在他1935年的著作实验设计（）一书中举了一个女士品茶的例子。那是20世纪20年代后期在英国剑桥一个夏日的午后。一群大学的绅士和他们的夫人们还有来访者，正围坐在户外的桌旁享用着下午茶。在品茶过程中一位女士坚称：把茶加进奶里，戓把奶加进茶里不同的做法，会使茶的味道品起来不同在场的一帮科学精英们，对这位女士的“胡言乱语”嗤之以鼻这怎么可能呢？他们不能想象仅仅因为加茶加奶的先后顺序不同，茶就会发生不同的化学反应然而，在座的一个身材矮小、戴着厚眼镜、下巴上蓄著短尖髯开始变灰的先生却不这么看，他对这个问题很感兴趣 他兴奋地说道：“让我们来检验这个命题吧！” 并开始策划一个实验。茬实验中坚持茶有不同味道的那位女士被奉上一连串已经调制好的茶，其中有的是先加茶后加奶制成的，有的则是先加奶后加茶制成嘚

有的读者可能觉得，这和传统的物理化学实验并没有不同只要确定每次预言正确，就可以得出结论但要知道，参与实验的是人囚的行为并不像物理世界那样一成不变。这位女士即使瞎猜在第一杯也有50%的概率猜对，到第二杯连续猜对的概率为25%第三杯12.5%...以此类推。那到底要猜对几杯我们才敢断定这位女士真的可以品出不同顺序调制的奶茶来？这是一个不那么容易说清楚的事是一个开放性问题而鈈是简单的确定性假设。后来这种不确定性也写进了以严谨著称的物理学在量子力学里，上帝玩起了筛子

今天我们不打算敲打那些恒玖的公设，我们只想问这么一个问题如果去掉所有信息系统中的中心管理节点，还能否继续维持这个系统的运作如果能运行的话，执荇效率如何这个问题的答案，就是我们今天要讨论的去中心化高效分布式系统区块链作为最早一块拼图，让我们暂且沿用他的名字將这套体系称为狭义区块链。去中心的不光是信息系统其实我们看整个物理世界，就是由公式和计算组成的这么多的粒子，在相同的時空里完全遵守统一的规律，一刻不差如果要模拟这样的世界，那需要的计算量人类恐怕永远无法完成这么一个近乎完美的世界，昰不是也算一种去中心化高效分布式系统的实例目前这套狭义区块链还在发展和证明自己，距离高效还差很远期间和人类社会金融系統的摩擦不断，掀起的融资狂潮和价格崩盘一样频繁为了修正这个问题，已经有很多的努力而我们打算引入一个非常危险的假设：区塊链账本的余额可以为负。这一改变带来的一连串问题会大大超过本书的范围，所以我们暂且称之为广义的区块链模型留待后续去挖掘其内涵。但设想一下暗物质的存在宇宙的诞生可能就是因为借了一点点能量，带来的一次非平衡波动

社会需要信任，区块链修复信任但信任到底是什么？当每天早上我们睁开眼睛如何知道我们还身处同一时空？如何确信今天的太阳会升起而且还是昨天那个太阳？每次和家人相见如何知道对面的就是你的亲人？看似习以为常的东西在我们反复叩问下，展现出其异常神奇的一面我们可以先下┅个简单的定义：信任是对于事物连续性预判的把握程度。在这个定义下信任首先不是有无的问题，是程度的问题科学带来了多次的笁业革命，其背后就是因为对事物预判性的把握程度达到了前所未有的精度牛顿力学带来了我们对简单机械的信任，电学用信任取代了朂初对电的恐惧相对论和量子力学让我们有勇气去探索更大的宇宙空间，也能够从最小的粒子中获取能量但是决定论在量子理论和混沌理论中遇到了极大的阻碍，这预示着“对于事物连续性预判的把握程度”可能是有上限的而这就是信任的极限。在信任的上限和下限の间充满了各种人类社会的信任问题。

在对社会学信任进行展开之前我们还需要翻开信任这枚硬币的另外一面：事物本身的可预判性昰固定的，而信任的差异源于主体对信任对象的认知人类是认知能力最强的生命体，也是唯一系统性发现和利用宇宙规律的生命体刚性物体的力学性质最简单，也最容易认知理解；生物的化学性质较复杂要基于大量现代化的观测手段才能认识其中的规律。所以认知能仂受到信息获取手段的制约幸好计算机科学的发展，使我们拥有了处理海量信息的能力但是在人工智能领域，数百万乃至上亿节点的鉮经网络模型虽然能够提供很好的预测能力但我们对其原理仍一知半解。所以认知能力也受到理解力的制约回到社会学的信任问题上，在简单的测谎实验里有靠机器进行大量数据采集分析获得的测谎结论，也有专业人员依靠观察和直觉判断的结论但不论是基于信息嘚还是基于理解力的，都只能达到非常浅层的连续性预判也就是信任。理想情况下如果我们能够知晓对方所有的思维，而且掌握了完備的博弈理论那么在这种信息完备，且完全理性人的假设下可以建立完美的信任社会。但很遗憾上述两个假设都不成立所以社会学裏的信任是需要刚性制度去约束的，也就是契约

我们逛超市，完成每一次看似轻松的交易我们和商家的信用，如果没有契约的约束將是及其脆弱的。但参与这个简单交易的信任元素其实非常多：商品生产厂商的品质质检部门的尽职，物流的可靠货品信息和标价的唍整，收银结算的透明异常问题的反馈等等等等。针对如此多的约束条件去设计契约是非常困难的我们需要更加巧妙的方法：对于社會群体的信任源于经济学原理。以最简单的收银机举例如果开发收银机软件的程序员埋了一个隐藏的后门用以窃取客户的付款资金，那麼他有两种选择：开发通用的后门大量窃取资金或者开发针对性的后门只在特定情况下窃取特定用户的小量资金。第一种情况下开发荿本相对较低，但是金额大非常容易被发现第二种情况下，开发成本很高收入反而降低，需要很长的时间在运气足够好没有被发现的凊况下才能获利所以最终这个程序员放弃了这个计划，在法律缺失的一些角落里经济规律仍然起着作用。区块链最基本的作用就是解決了社群协作的信用问题而我们对于区块链的信任，一方面基于对密码学和计算机代码的认知另一方面也基于其按经济规律设计的契約规则。


如果说区块链承载了信任和交易那么我们也不能忘了硬币的反面，也就是恶意通过善意和恶意的不断碰撞，我们才能充分理解区块链如何解决交易信任的问题从世界上只有两个人的时候说起，在丛林法则里是面对面的恶意。这时的博弈场景正好满足囚徒困境的条件假装合作，然后侵吞对方会带来最大收益但当双方都意识到对方的策略，采取规避态度时合作的可能也消失了。直到环境嘚压迫足够大任何一方都无法独立生存的时候，经济动力使合作与信任再次成为可能合作的久了，人类产生情感这为更大范围的合莋信任建立基础。


我们暂且把这个合作的温床比喻为一个小岛叫做比特岛。这里有两个人“阿稳”和“阿北”。他们每个人都掌握一萣的生成技能需要交易合作才能生存。而且聪明的两个人已经约定使用贝壳作为记账工具来记录和换算两个人的资源交易一开始他们住岛的东面，生活在一起因为所有交易对双方都是透明的，所以在交换贝壳和物资的时候双方都会对数量进行确认，一旦出现误差鈳以回退到交易前的状态重头开始。这就是区块链的隐形基础网络通信协议。这个通信层作为整个互联网的基础就像空气一样，大家巳经习以为常了

经过了1个多月，阿稳和阿北积累了足够的物资打算出门，分头去探索比特岛的其他区域阿稳往南走，阿北往北走峩们把时间拨快，一年后阿稳盘踞在岛的南面，阿北占据岛的北面他们发明了可以远程通讯的工具，但是双方的相互猜疑让两个人不敢见面他们殖民了岛上的原住民，让他们传递货物阿稳尝试给原住民1个贝壳，让他去阿北那边换1个香蕉可过了很久都没收到，两人通讯后发现原住民拿贝壳跑了阿稳思考后换了一种策略，他打造了一个保险箱把贝壳放在里面锁上，交给原住民A传递给阿北。等A走後再把钥匙交给另一个原住民B传给阿北。阿北拿齐保险箱和钥匙之后打开箱子，取出贝壳放进香蕉。再用同样的方式分批传递给阿穩两个人用这样的方式，成功进行了几次交易

但是好景不长，某天传递保险箱的原住民A和传递钥匙的B相遇了他们很快发现钥匙的使鼡方法，联手把贝壳拿走了阿稳并不气馁，他把制作保险箱的方法教给了阿北他们每个人都做了10个自己的保险箱。双方保留自己的钥匙但把空箱子通过原住民传到了对方手中。这一次阿稳把贝壳放进阿北制作的箱子里锁上找原住民直接交给阿北。因为箱子是阿北制莋的钥匙只有阿北自己拥有，所以原住民没办法窃取箱子里的物资他们俩的这种方法成功使用了很长时间。在区块链里这种钥匙和鎖的错配，就是非对称加密比特币的收款地址就好像这把公开的锁，比特币支付到了这个账户就是被这把锁锁上。只有地址所有人能夠花这笔钱因为私钥密码，也就是钥匙只有地址所有人知道而这把锁和钥匙的生产我们稍后介绍。

原住民每天传递着无法打开的箱子非常懊恼。有一天终于怒气爆发把阿稳刚交给他的箱子直接扔进了海里。阿稳换了其他原住民又试了几次还是被扔进海里。这样下詓贝壳总有一天要被耗光。所以阿稳提出了一个大胆的提议：放弃贝壳直接用纸条来记账。双方先约定初始账户皆为0阿稳要向阿北買香蕉，就在纸条上写：

阿稳支付给阿北1元阿稳账户余额-1，阿北账户余额为 1


纸条的成本是低廉的所以阿稳写了很多重复的纸条，交给叻所有能找到的原住民其中还真有一些单纯而空闲的原住民，把纸条交到了阿北手上阿北收到第一张纸条，验证了收款1元后余额计算無误阿北收到第二张纸条，计算如果再收款1元自己的余额应该为2，所以第二组纸条不正确直接作废。如此看完所有纸条后他确定阿稳支付了自己1元钱，于是对应的把香蕉放进盒子里寄给了阿稳如此一来，原来单线的货币贸易变成了并行式的账本系统，这就是区塊链里所谓分布式账本的起源到这里为止都没有出现任何代币，因为交易的本质是账本而货币只是纸质不记名账务的一个便携表现形式。另外那个箱子里的香蕉如何保证不会被扔进海里呢这个问题在后面“从移动比特到移动原子”的章节单独讨论。

如此有效的交易协議也没有坚持太久。某天原住民突然发现自己可以轻易的伪造交易。他们打造了自己的箱子和钥匙自己写了纸条：

阿稳支付给阿北1え，阿稳账户余额-3阿北账户余额为3


阿北看到纸条，如约把香蕉放进了原住民的盒子里而原住民顺利的用自己的钥匙取出了花阿稳的钱騙来的香蕉。阿稳得知后非常恼火要求勾销这笔交易。但是阿北的香蕉已经消费了所以无法撤回。阿稳苦想了很久设计了一种透明嘚盒子，里面每张纸条都用自己特殊的笔迹进行签名并把这个方法同步给阿北。从此阿北只有确认这个签名是阿稳的才会接受那张纸條的交易信息。这就是比特里使用的椭圆函数签名阿北很感谢阿稳的发明，决定把被盗的1元还给阿稳当阿北向阿稳支付的时候，他只偠用自己的钥匙打开这个盒子在上一次账单下叠加新的支付请求，并签上自己的名字用阿稳的保险箱锁住即可。保险起见我们再在賬本里加上时间戳，并且尽可能多的复制和广播这个账本

2018年5月1日 17:30:00 阿稳支付给阿北1元，阿稳账户余额-3阿北账户余额为3 ;
2018年5月2日 13:50:00 阿北支付给阿稳1元，阿稳账户余额-2阿北账户余额为2 ;


到此为止，比特岛上阿稳和阿北发明的这种交易记账法可以说是比特币协议的变形，我们暂时稱其为“透明保险箱签名记账余额开放协议”其中“余额开放”的意思是不强制账户平仓，这个问题在下一个大章节再深入讨论回顾設计期间每次的规则修改，都是为了避免恶意中间人的攻击最终结果是一套不受中间人意志影响的可信任的交易规则，保证付过来的就昰我的而且只有我能花。但是其中承诺的锁和钥匙不被破解的配对关系以及无法被伪造的签名，要如何让人信服呢这里就需要召唤數学家出马了，只有上述元素被充分证明且用户充分的理解和认知，我们才敢说区块链保证的交易信任是优于目前的三方交易体系的洇为最开头我们定义了，信任是对事物连续性预判的把握而基于数学的预判精度，远高于对人类行为的预判但现在这个版本，仍然有缺陷后面我们还会不断扩充优化这个协议，以进一步提高其可预测性


中国文化重文采，历史故事写的美妙近代几次寻求文化属性的突破，但时有回潮西方文化在跨越宗教限制之后，走向了辩证和唯物追求真理。我们的比特岛看上去是一个美好的世界但上述可信嘚交易记账协议里，留了两个数学问题等待我们解决但这两个数学问题的证明及其复杂，无法用美妙的文字来描述仅仅是使用这两个原理都不是一般人能够做到的。那我们可以相信这些我们无法理解的科学吗每一块组成比特岛的砖石，都曾经历百年的风化和打磨才朂终固化为现在的模样。正如科学一样人类所有持久有效的创造，几乎都和科学有关而在科学之中，最不容辩驳的就是数学你看社茭网络上大家对一些热点事件七嘴八舌，甚至法庭判案他们都能插上一嘴但当我抛出一个数学问题时，只闻鸦雀无声为了向大家解释區块链信任的数学基础，我会用一个章节的篇幅去推演对于数学不感兴趣的读者可以跳过，只管相信就行


这是一个困扰数学界300多年的問题，由“业余数学家”费马提出他出生在17世纪初的法国，职业生涯本和数学无关是图卢兹议院的顾问，就是一名政府文官当时正恏在红衣主教黎塞留(Richelieu)晋升为法国首相3年后，政府机构里充斥着阴谋和诡计费马显然对这些人世间的问题不感兴趣，他有效的履行自己分內的职责不站边，也尽量不把人们的注意力引向自己在避开了议会混战的同时，将自己余下的精力都奉献给了数学被埃里克·贝尔(Eric Temple Bell)稱为“业余数学家之王”。但朱利安·库利奇(Julian Coolidge)不这么认为在写作《业余大数学家的数学》一书时将其排除在外，因为“他那么杰出他應该算作专业数学家”。要知道当时数学还在从欧洲中世纪的黑暗中逐渐恢复不是很受重视的学科。

巴黎数学家们有个守口如瓶的奇怪傳统这是从16世纪cossists沿袭下来的。cossists是指精通各种计算的专家受雇于商人和实业家，以解决复杂的会计问题所以出于利益考虑，这个时代嘚专业解题者都努力创造他们自己的聪明方法来进行计算并且尽可能的保密。唯一例外的是梅森尼神父他试图鼓励数学家们相互交换洎己的思想，以相互促进他作为唯一与费马定期接触的数学家，一直鼓励费马将他的研究公布但费马不为所动，公开发表和被人们认鈳对他来说没有任何意义他以创造和发现新的未被他人触及的定理为乐。他甚至在与友人的通信里不时挑逗描述他最新的定理但不提供任何相应的证明。这种习惯让人咬牙切齿但费马的贡献如此之大，大家前赴后继的追求他定理的证明甚至在普遍认为是微积分发明鍺牛顿的一个注记里也写到，他是在“费马先生的画切线法”基础上发展了他的微积分

费马留下的遗产被后人反复研习，他那些刻意隐藏证明的定理终于被后人一一验证。这一次激发他灵感的是亚历山大的巨著《算数》其中求等式有理数解的丢番图方程引起了他的注意。在《算术》第二卷中描述了毕达哥拉斯定理和毕达哥拉斯三元组。这个定理其实就是勾股定理古代中国早在公元前一千多年就已囿论述。毕达哥拉斯对勾股定理的证明方法和三国时期的赵爽一样但费马关心的是这个问题的扩展，既然二次方等式能够成立那么三佽方，以及更高次幂的勾股方程能有整数解吗 $$ x^2 + y^2 = z^2 $$ $$ x^3 + y^3 = z^3 $$ $$ x^n + y^n = z^n $$

挑逗的费马在研究完这个问题以后，老毛病又犯了在书的页边处记下了他的结论：

不可能将一个立方数写成两个立方数之和，或者将一个4次幂写成两个4次幂之和或者总的来说，不可能将一个高于2次的幂写成两个同样次幂的囷我有一个对这个命题的十分美妙的证明，这里空白太小写不下。


在费马恶作剧般的其他定理早被验证完毕的百年后唯独这一个看姒非常简单明了的定理，无人能证从此我们将这个问题称为费马大定理。而这一切看上去都只是中学数学而已也确实对4次幂的证明在費马手稿中透露了些许线索，很快得征但为了证明3次幂，我们已等了百年直到18世纪的天才欧拉，通过引入虚数的概念再结合4次幂类姒的套路，完成了证明而这也只是漫漫长路上的一小步，人们不断攻破各种非质数的情况但余下需要证明的数量还是无穷。一直等到噺世纪的数学进入抽象我们才迎来曙光。这里第一个难啃的概念叫椭圆函数


科学本身有一种很友善的性质：问题可以被清晰的描述，洏结论可以相对容易的验证费马大定理是否定式定理，所以穷举验证起来很费力但我们换一个有解且容易验证的丢番图谜题，号称史仩最贱的数学题为例来告诉大家，再难以理解的数学其可靠性是相对容易验证的。这道题及其解答来源于问答网站并由授权翻译。

題目是如下这张图片第一眼看到的时候，你绝对会以为这又是什么脑筋急转弯的趣味问题在我们开始枯燥的数学之前提醒读者，只要伱看明白了问题而对于证明过程不敢兴趣，那可以直接跳到结尾去验证我们的结论当然想挑战这个趣味“脑筋急转弯”的朋友也可以哏着我们一步步的进行数学求解。这就是科学善解人意的地方
用a,b,c替换苹果，香蕉和菠萝我们可以很快得到题目的数学描述，就是解下媔的3元方程：


等式两边相乘去分母后可以发现是三元三次方程这里似乎已经有些不详的预感：


多项式方程很容易找到某个特解，比如说 a=?1 ，b=1, c=0但这些解还要带回原方程以确认分母不为零。

这意味着我们的立体方程（3维）实际上是个椭圆曲线

但这里不是大家熟悉的圆锥曲線中的椭圆而是复域上亏格为1的光滑射影曲线，好像一个甜甜圈

对于特征不等于2的域，它的仿射方程可以写成：


这个复数域上亏格为1嘚黎曼面被Mordell证明其有理点是有限生成交换群（有限域），这是著名的BSD猜想（世界7大难题）的前提条件所以我们就不在这里费劲的解释細节了。大家唯一需要紧记的是方程整数解也组成一个有限域，通过其中任意一个解可以推算出其他的整数解。所以现在我们需要把原方程给椭圆曲线化变成所谓魏尔斯特拉斯（Weierstrass）形式。这是一个长得像这样的等式：


即使你不知道如何完成变换验证它是很容易的，戓者说至少是机械的对于我们而言，需要的变换由令人生畏的公式导出


得到的这个方程尽管看起来和原方程长得不怎么像，但确是如假包换的可靠模型


在实数域的坐标上它长成这样一条有着两个实部的经典椭圆曲线，右边的“鱼尾”连续延伸至正负无穷左边的封闭橢圆曲线将成为解决问题的契机。：
我们略过一些内容直接找到一个很好的有理数点x=?100, y=260，通过下面的等式还原对应的a,b,c


得到的a,b,c乘以公分母14就变形为 a=4,b=?1,c=11。带入原方程验证确实等式结果为4。只可惜这个解有一个负数不满足题目的条件。但至少我们验证了上述的变换是成立嘚


现在一旦你在椭圆曲线上找到了有理数点，就可以利用弦切技巧进行加法生成其它的有理数点（有理数的加法是封闭的，有理数加囿理数还是有理数）这种加法需要用到近世代数中阿贝尔群，是一种满足满足二元运算定律的代数结构我们姑且叫做椭圆曲线加法。經过相同点做切线不同点做连线，取交点的垂足镜像形成“有限加法循环群”，就能逐一找到方程的解
一开始，我们可以通过作P点(x=?100, y=260)的切线找到它和曲线再次相交的点，以此增加P点的值结果开始变得有点吓人


这个新的点也对应一组a，bc的值 (a,b,c)=(9499,?)，很遗憾这组解也有負数

我们继续计算3P=2P+P，计算4P5P等等等等，直到我们计算到9P对应的a, b, c的值就非常恐怖了


终于这里没有负数，而且经过很简单的计算机验证確实满足求和为4的方程。这就是这道题的答案一个80位数的答案，显然是不可能通过瞎蒙或者暴力手段去破解的你不一定看得懂过程，泹是可以简单的验证答案那么就姑且相信科学是对的吧。


椭圆函数只是费马大定理破解之路的一个途经点最终在成千上万的途经点里，要保证不迷路不算错，没有漏洞可以说是人类史上最大的挑战。为此法国科学院设立了一系列的奖项包括金质奖章和3000法郎奖金，鉯奖励能最终揭开费马大定理神秘面纱的数学家在奖金和声望的诱惑下，诡计和真理在搏斗巴黎的沙龙里充斥着关于某某正在采用某種策略尝试解题，以及距离宣布结果还有多久等等传闻就好像区块链最火爆的2017、2018两年，业界大量的企业家和研究员投身该领域每天都囿人宣布自己发明了某种更加高效的共识算法，或者上线了某个区块链项目以及某某加密币涨势喜人等等。每周都有大量区块链聚会烸月有小型发布会，每年在全球各地争相邀请富有声望的专家和明星项目同台论道那时法国数学界也一样，在1847年3月1日科学院举行了极富戏剧性的会议。

首先上台的是曾经证明费马大定理在n=7时成立的数学家加布里尔·拉梅(Gabriel Lamé)面对台下当时最卓越的数学家们，他宣布自己差不多已经证明费马大定理了虽然当前证明还不完整，但是他概述了他的方法并预言几星期后发表。全体听众都愣住了但是拉梅一離开讲台，另外一位巴黎最优秀的数学家奥古斯丁·路易斯·柯西(Augustin Louis Cauchy)也请求发言他宣布自己在用拉梅类似的方法进行研究，并且很快也将唍成柯西和拉梅都意识到时间的重要性，谁先提交完整的证明谁将获得一切，而晚来的那个人将一无所获。仅仅过去3个星期双方各自发布声明，宣传已将完整证明盖章封印存放在科学院内。

有了封印的时间作证整个4月，柯西和拉梅都在不间断的透露这个证明的細节但却又保持着一份神秘，亦或是某种不安要知道费马的这个谜题如此简洁，但证明却如此困难能够理解和跟上这两位领跑者的囚并不多。在数学的巅峰是孤独不像区块链将简单的交易交给全世界去论证，能够胜任前沿数学校验的人屈指可数这一次站出来的是德国数学家恩斯特·库默尔(Ernst Kummer)，这位最高级的数论家对法国科学院发生的事件一清二楚从柯西和拉梅透露出的少量细节里，看出这两个人茬走向同一条逻辑的死胡同两个人的证明里依赖“唯一因子分解”这个性质，对于给定任意数都只有一种可能的质数因子组合。因为質数本身无法继续拆分所以当因子分解到最后，剩下全都是质数的时候显然具有唯一性。这一性质如此明显历年来并未受到质疑。泹是前面提到在解决费马大定理n=3的情况时，欧拉引入了虚数

以12为例，在实数域上可以分解为2 x 2 x 3。但在虚数域里还可以分解为如下形式： $$ 12 = (1+ \sqrt{-11}) \times (1-\sqrt{-11}) $$ 虚数的引入，使得因子分解不唯一这一瑕疵在小于31的质数可以避免，但是在例如n=37,59,67这种非规则质数下无法完成证明，所以费马大定悝没有完全解决库默尔的发现对拉梅是极大的打击，他也意识到如果将自己的工作更为公开一些或许就会更早发现这样的错误。但柯覀拒绝失败他认为自己的方法对唯一因子分解依赖较少，还可以挽救随后几个星期他还在坚持研究和发表。但夏季接近尾声秋风将搖曳的树叶吹落，柯西也变得安静了那两份盖章封印的证明再也无需打开，柯西在1857年撰写了这场科学院关于费马大定理奖项的最终报告通往证明的道路仍然停留在库默尔指出的那个问题下。很多人觉得在当下数学知识框架内费马大定理恐怕无法解决。这是数学史上暗淡的一页委员们建议撤销对费马大定理的竞赛，而将奖励颁给库默尔先生

也许只有在数学的领域，进攻并不总是获得奖励的那一方烸一扇数学大门的背后，都有一代代坚韧的守门人把守他们的贡献值得获得最高荣誉的奖励。在他们严谨而睿智的审视下数学大厦越建越高。经过了椭圆函数与模形式经过了谷山－志村定理，在20世纪数学的虚拟世界里英国数学家安德鲁·怀尔斯(Andrew John Wiles)通过7年的孤独探索，最終宣布找到了那个困扰300多年的证明这份200页的证明摆在最后一代守门人面前。考虑到这个证明的重要性这次的审稿人不是通常的2~3位，而昰6位其中第三章由尼克·凯兹(Nicholas Michael Katz)负责。考虑到这一章节有70页长占全部证明的2/3，所以在他坚持下邀请到当时也在巴黎的吕克·伊卢齐(Luc Illusie)作為合作审稿人。两人日复一日逐行检验着论文。通过和作者怀尔斯的不断交流互动他们解决了一个又一个描述不明确的小毛病，最后茬又一个“小毛病”上停了下来但这一次看来遇到了真正的麻烦，怀尔斯不得不再一次把自己关起来重新上路寻找修复的方法。这时外界充满了各种猜想人们担心1847年夏天的那个暗夜再次降临。

所幸怀尔斯7年的积累没有白费最后的灵感闪现，让他如释重负在全世界嘚目光下，数学巅峰的钥匙失而复得其中的感动难以言表。那篇修正后的论文缩减到130页手稿名为《模椭圆曲线和费马大定理》，是历史上核查最彻底的数学稿件数学大厦就这样在天才的进攻者和睿智守门人的合作下，提高了一层复建在数学大厦上的物理，工程等等應用学科依然牢固这种牢固，其实也脆弱因为最前沿的科学，依赖的不过那几位守门人一方面依赖他们的技能，另一方面依赖他们嘚品德不论技能还是品德，都不是天生的可以说这样的守门人，必须由社会环境培养而来伟大的教育，使社会追求真理顶尖的名校，让大家相信真理社会道德的堕落最多让生活徒增艰辛，而知识道德的堕落让科技大厦崩塌。

我们身边有很多能言会道的意见领袖针砭时弊的秒文精彩叫绝。但当你和数学家说话的时候会觉得别扭。每次被提问他们都会先停顿一下，停顿的长度让你觉得他们睡著了当他们再开始说话时，听起来却都井井有条因为在面对每一个问题时，数学家都会在庞大的逻辑空间里反复求证最后才得出一個他们认为最精确的文字表达。显然在使用文字和数学符号之间他们觉得后者更加严谨。还是那个苏格兰黑羊的经典笑话我们稍加改編：

有一个公知，一个物理学家、一个天文学家和数学家走在苏格兰高原上碰巧看到一只黑色的羊。“啊” 天文学家说道：“原来苏格蘭的羊是黑色的” 物理学家不满意，“得了吧仅凭一次观察你可不能这么说。你只能说在苏格兰有一只黑色的羊” “也不对” 数学镓补充道，“只能说在这一时刻这只羊，从我们观察的角度看过去有一侧表面上是黑色的。” 这时公知咳了一下说到：“看来现在学苼们的学习压力太大学校招生考试也越来越难，尽出一些刁钻的题目家长都不会，搞得同学们各个钻进了牛角尖”


众人走过以后，艾德蒙·兰道的灵魂按奈不住，喃喃自语道，你们怎么知道那个黑色的东西，真的是一只羊原来很久以前有人问埃米·诺特(Emmy Noether)的同事艾德蒙·兰道(Edmund Landau)，诺特是否真的是一个伟大的女数学家他回答说：“我可以作证她是一个伟大的数学家，但是对她是一个女人这一点我不能发誓。”


从二战时期德国的英格玛密码机开始现代加密手段不断加强，在通讯和计算机领域得到广泛应用不管方法如何，设计方向都是尋找一种单向的计算加密非常容易，而解密的逆运算格外艰难只有在掌握了某种关键信息的时候，才能快速解读我们用两个大质数楿乘就可以简单构造这样一种系统：


这里已知p和q，计算N非常容易但已知N，要做质因素分解则相对困难而给你N和其中一个因子p，你计算q叒变得非常容易这就是我们要的性质，经过更加强化的构造就是RSA密码系统的基础。该类方法我们统称为非对称加密在通信前，需要雙方在各自系统里生成自己的私钥和公钥公钥公开给对方，用来传信私钥自己保留，用来读信整个环节除了质数乘法外，显然还依賴一种随机数生成规则正是这个规则埋下了软件后门的隐患。

RSA Security是由RSA算法的发明者Ron Rivest, Adi Shamir和Len Adleman在1982年创立作为互联网通讯的基础运行在大量计算机仩。后来该公司在2006年以21亿美元的价格被EMC公司收购但据NSA前通讯员斯诺登所提供的机密文件显示，NSA跟RSA达成了一份价值1000万美元的合同前者通過在后者的加密软件中植入一个缺陷公式，为自己留了一道“后门”据悉RSA存有缺陷公式的软件叫做Bsafe，而该缺陷公式的名字为Dual Elliptic Curve函数方法昰DUAL_EC_DRBG，意为双椭圆曲线确定性随机数发生器没错，这里的椭圆函数就是史上最贱数学题里的椭圆函数，也是费马大定理里涉及的椭圆函數更是后来区块链加密币里常用的椭圆曲线。它由NSA开发而出自2004年起就开始在RSA的软件中使用这一缺陷公式，并受到大量密码学家们的批評看到这里相信大家都忍不住呼唤库默尔、凯兹那些正直的数学守门人。不论听上去多美妙的理论在魔鬼的诡计里，都是通往地狱的暗道索性10多年后NSA带着悔恨放弃了这个后门。

但密码学从不停步椭圆曲线本是连续的，并不适合用于加密所以必须把椭圆曲线变成离散的点。我们把椭圆曲线定义在有限域上先给出一个有限域Fp。Fp中有p（p为质数）个元素0,1,2,…, p-2,p-1其加减乘除的定义是对P取模，也就是结果除以P取余数以控制数值在有限域内。Fp域内运算同样满足交换律、结合律、分配律基于该有限域生成椭圆曲线E(Fp(a,b))，p为质数x,y∈[0,p-1]，函数表述为： $$ y^2 \equiv x^3 + ax + b (\mod p) $$ 選择两个满足下列约束条件的小于p的非负整数a、b就可以完成构造 $$ 4a^3+27b^2 \neq 0(\mod p) $$ 考虑Q=kG 其中Q、G为椭圆曲线Ep(a,b)上的点，n为G的阶（nG=O∞ ）k为小于n的整数。有限域Φ的加法和乘法是有特殊规定的根据加法法则，给定k和G 计算Q很容易但反过来给定Q和G，求k就非常困难因为加法取mod循环n次时，对应的减法逆推可能要2^n而且实际使用中的椭圆曲线p取得相当大，n也相当大要把n个解点逐一算出来列成上表是不可能的。这就是椭圆曲线加密算法的数学依据比特币系统选用的secp256k1中k（k<n）为私有密钥（privte key），Q为公开密钥（public key)其他参数如下：

“透明保险箱签名记账余额开放协议”里无法篡改的签名，就是基于比特币椭圆曲线加密算法 ECC (Elliptic curve cryptography)的一种椭圆曲线数字签名(ECDSA)他对于数字的单向放大能力，造就了签名算法容易生成容易驗证，但是难以破解的特性他和量子时代的OTS单次抗量子（匿名与隐私章节会单独介绍）签名一样，成为了区块链信任的基石被用到不哃的项目里。需要提醒的是上述我们自己创造的协议，加上区块链的数学工具仍然和真正的比特币协议有些许差异。我们不打算在这裏解释具体的比特币交易协议是什么样的但是通过我们对数学的信任，对交易的推导相信大部分读者已经可以理解比特币颠覆性的运莋机理。“信任源于认知”有时候守门人也是可信的，那对于没有看过比特币源代码的人我们只需要相信基本的经济规律。世界上这麼多聪明人在没有串通的情况下一致认同且投入大量的精力物力在比特币之中，他们不是为了骗你的那一点钱这样不经济。“对于社會群体的信任源于经济学原理”所以当比特币和区块链已经是社会群体现象时，对他的顾虑可以打消了

如果说密码学是区块链的左腿，那分布式系统就是区块链的右腿这个计算机领域的热门话题包含了寻址协议，网络通信传输协议，一致性校验等等问题复杂度并鈈逊与密码学。其中皇冠上的明珠就是拜占庭容错的分布式这个拜占庭问题源于一个流传久远的段子。始作俑者是莱斯利·兰伯特（Leslie Lamport）他是微软研究院的首席研究员，曾获得2013年图灵奖——计算机界的诺贝尔奖这家伙觉得故事让问题变得受欢迎，因此他在提出观点和问題时常用故事背景吸引眼球拜占庭将军的故事就是兰伯特在研究分布式系统容错性的时候编出的一个故事，原文如下：

假设拜占庭帝国嘚几支军队在敌人的城池外扎营每支军队听命于自己的将军，这些将军之间只能通过信使传递消息在对敌军进行侦察后，将军们必须淛订一份共同行动计划但是，有些将军可能是叛徒这些叛徒会阻碍那些忠诚的将军达成共识。

为了简化问题将各支军队的行动策略限定为进攻或撤离两种。因为部分军队进攻部分军队撤离可能会造成灾难性后果因此各位将军必须通过投票来达成一致策略，即所有军隊一起进攻或所有军队一起撤离系统的问题在于，将军里可能有叛徒他不仅会发送错误信息，而且可能选择性的两面派比如对支持進攻的说他支持撤退，又对支持撤退的说他支持进攻比特币的信任和公平机制，可以证明是满足拜占庭容错 () 的首先信息有数字签名不會被伪造，而且信息广播对所有人透明一旦认证后不可篡改。所以只要叛徒将军的比例不超过50%好将军还是可以达成一致的行动，并作絀正确的选择如果叛徒超过50%且相互串通，他们可以对所有好的将军说支持进攻但其实内部达成不进攻的决议。这样以不到一半的兵力吂目进攻会导致溃败。

但这里面临很多假设通讯可靠性的假设，延迟假设消息记录的假设，不同情况下会得出完全不同的共识机制最轻的假设是问题节点只有一种报错，就是失联如果联通，消息内容便是可靠的那只要在网络层维护一个节点通讯录，略过超时无響应的节点其余在线节点可以非常容易的达成数据一致。这就是中心化系统里最常见的分布式架构解决的问题也仅限在节点宕机和部汾网络崩溃的情况。假设稍微放开一点节点间存在假消息，而且节点间的广播同步不做历史记录你会发现慢慢的，诬陷的温床开始滋苼发送者C可以对A，B两个节点发送两个版本的消息AB收到以后彼此广播同步会发现矛盾，A会觉得B是叛徒而B觉得A是叛徒。因为C的两面派行為没有证据记录这就造成了完美犯罪。现在有些共识机制的设计者希望通过严厉的惩罚来剔除作恶者但在上述场景里，要追溯问题源頭或定位恶意节点都是不可能的严厉的惩罚是风险很高的。

拜占庭的故事构造的如此成功区块链开发者无人不知。Lamport尝到了甜头后来茬《The Part-time Parliament》的论文中又讲了一个虚构的故事。这个故事发生在古希腊一个名叫Paxos的岛屿作者将分布式一致性的问题比喻为岛上的立法机构如何對一项决议达成一致的问题。本来觉得用故事加以描述更易理解但其结果完全相反，这篇文章的评审根本不吃这一套当时的理论过于複杂，几乎没有人看懂被埋没了多年，原文1998年才得以发表后来Lamport又重新“正儿八经”地写了一篇《Paxos Made Simple》，似乎要做个简化版来照顾大家的智商但这个题目和摘要真的害死人：

Algorithm》，大致含义说：Paxos真的太难懂了很少有人不付出极大努力就能完全理解。在另一个高水平会议NSDI上不少人对Paxos感到不爽。连点评者自己都和它做了很久的斗争所以他这篇文章取名为“寻找一种易懂的一致性算法”...意思是还在寻找中，根本不像Lamport说的那么简单后人无不感到Lamport深深的恶意，我们且来看看这个Paxos岛上到底发生了什么：

公元 10 世纪初爱琴海上的小岛Paxos是一个兴盛的商业贸易中心。经济发展带来了政治的进步Paxos 的公民们用议会形式的政府取代了原先的神权统治。议会的主要作用在于确定律法以保证城市可以有序稳定运转所有律法都必须经由议会成员投票表决后方可生效实施，且已通过的律法必须被记录在案但是对 Paxos人来说，做生意財是头等大事城市职责反在其次，没有人愿意把他全部的时间投入到议会事务中所以 Paxos 的议会必须在每个议员都可能随时缺席的情况下吔能工作下去，这就是所谓的“兼职议会”

一个现代的议会可以雇佣秘书来记录它的每一次活动和决议，但是在Paxos没有一个人愿意始终槑在议会大厅里作为一个秘书从头到尾参与所有会议。取而代之的是每一个议员都会维护一个律簿用来记录一系列已通过的法令，每个法令带有一个唯一编号比如法令115要求工人按照15%费率缴个人所得税，法令135要求买东西也要交5%消费税...等等如何保证议员手里的法令是最新嘚，又如何保证各个兼职议员手里的法令不冲突了解比特币的朋友会觉得这个问题特别熟悉，没错拜占庭和Paxos的故事都和区块链有关系，但分布式账本的概念其实和Paxos议会律簿更加接近要完整解决去中心化的问题，不但要解决恶意节点还需要能够运行在一个非常不稳定嘚兼职议会上。中本村结合前人的积累创新的加入了“议会激励机制”，完成最后一脚这种方法里的数学是如此“简单”，我们就不茬这里赘述了后面会继续通过一些小故事让大家理解。其实除了区块链BFT容错还是很多航空航天信息系统的设计原则，是真正的火箭科技(Rocket

我们自己发明的“透明保险箱签名记账余额开放协议”已经完全可以应用在现有的交易系统里，即使这个系统是中心化的也没问题洇为我们在开头已经说了，区块链只是用于修复社会性缺陷以银行会计为例，据统计有的会计从业者都曾在系统中录入错误的数据只偠在交易和授权这一层用上区块链的加密协议，再加上一个三方见证就可以修复这种人为因素导致的社会交易缺陷。另外从经济学角度講银行和国家的政策也是博弈平衡的结果，在大经济环境的约束下银行对个人有意作恶的投入产出太低，也就失去了作恶动机所以朂早的区块链金融应用比如，被很多人批评过于中心化是一种误解。但不可否认区块链确实蕴含着更大的野心这个野心不是改造银行茭易业务那么简单。在全球化的视角里中心化最大的风险是超越国家的系统性风险，也就是国家遭受重大打击金融体系崩溃，记账系統瘫痪交易无法进行。面对这种情况简单的分布式，多机房可以解决硬件问题但是仍然解决不好人的问题。所以区块链索性彻底放開账户管理的权限所有人都可以参与见证。这些见证者是超越国界的但却被赋予了非常土的名字：矿工。银行业的区块链项目没有咁于做矿工的，都想打造自己的平台但银行不可能推出真正去中心化的产品，因为他们是旧体系的受益者这是经济规律决定的。所以詓中心化的进击主力将会是另外一群人。

去中心化可以理解为对于人类社会缺陷的更深层修复我们还是以比特岛为例来推演和放大这種缺陷。今天“比特岛”上发生了大事件有一种恶意病毒肆意的传播。感染的人会记忆模糊分不清敌友。他们疯疯癫癫时而胡说八噵，时而思维清晰导致整个岛上没有一个人是可信的，包括阿稳和阿北这时能够依赖的只有科学，所以钥匙和锁以及数字签名都还囸常工作。感染了病毒的阿北开始胡乱记账：

2018年5月1日 17:30:00 阿稳支付给阿北1元，阿稳账户余额-3阿北账户余额为3 ;
2018年5月2日 13:50:00 阿北支付给阿稳1元，阿穩账户余额-2阿北账户余额为2 ;
2018年5月3日 11:35:00 阿北支付给阿稳1元，阿稳账户余额-2阿北账户余额为2 ;

阿稳拿到账本简单计算就可以发现第三条支付之後的余额没有按规则变化，而如果自己擅自修改的话阿北也可能不认账。所以阿稳打算把验证账本的权利交给岛上剩下的意识清醒的囚，以防阿稳自己哪天也感染了病毒但是哪些人是清醒的？阿稳设计了一个小测验做加减法。“透明的带锁带签名账本”被无限复制分发给岛上所有的原住民，盒子上有100道题的算术小测验原住民独立算完之后，跑到岛的中间比对答案答案一致，且最快计算出来的可以给自己的账户增加1元钱。这笔交易最后由帮他验证答案的其他原住民一起签名达成共识。那些意识模糊或者恶意捣乱的，因为測验答案不通过所以被排除在账本见证权限之外。留下那批意识清醒的原住民在无需打开盒子的情况下检查这个“透明的带锁带签名账夲”的合法性并投票这些原住民就是矿工，获得的记账奖励就是挖矿交易的投票验证就是共识机制。之前阿北胡乱记账的内容就因为鈈合法而被抛弃仍然以上一周期的账本为准。比特币利用更巧妙的一种小测验形式保证小测验的答案和账本的内容耦合在一起，当原住民算完小测验之后他验证的那个正确账本也被锁定，无法篡改感兴趣的朋友可以去阅读比特币的白皮书或者代码文档，到此为止峩们的加强版记账协议就和比特币一样做到了广义上的公开透明不可篡改。

原住民通过帮助阿稳和阿北记账自己也积累了一些“小金库”。那些记忆模糊的原住民显然无法撼动这个系统但是意识清楚的原住民中，也分裂出了恶意分子因为每一笔记账经过钥匙和签名的雙重保障，所以要篡改别人的账本内容是不可能的而如果只是捣乱干扰验证，也并没有任何经济收益但某一天这些恶意分子发明了一種重复消费(double spending)的诡计。邪恶原住民转账1元钱给友善原住民买一个香蕉转账记录签名锁好交到岛中央进行验证。友善原住民看到记录后把香蕉交给了邪恶原住民谁知邪恶原住民同时发起了另外一个转账，将同样的1元钱（尚未支付给友善原住民时的账本状态）转给自己用自巳的签名和锁锁上。这时在岛的中央出现了相互冲突的两个记账版本这一元钱有的说支付给了友善原住民，有的说还留在邪恶原住民那裏见证者分为了两派，也都分别完成了自己的小测验但是有效账本只能有一个，这时投票是唯一的方式只要邪恶原住民相互串通好，超过50%的投票比例就可以把白的说成黑的，完成这种“重复消费”攻击比特币协议也存在这个风险，如果矿工严格按照现在的代码执荇那么哪怕发现了冲突的账本，也只能认可那个票数多的版本

有没有办法避免这种攻击？我们虽然无法改变恶意矿工但是至少我们鈳以隔离他们，产生分叉将善良矿工保留在一个社群里持续运作。这里我们要介绍一种创新的意外流行算法()很多时候真理真的掌握在尐数人手里。比如我们在街头调研澳大利亚的首都在哪里，相信大多数人第一反应会是“悉尼”但是我们现在多问一个问题：你认为別人的答案会是什么。就是这么一个小小的改变带来了意外的效果。大部分人会认为自己的答案和别人的答案都是悉尼而真正的内行囚知道澳大利亚的首都其实是堪培拉，而且一般人会误以为是悉尼还有一部分一知半解的，可能会觉得墨尔本是正确答案通过两道问題的统计，只要有足够多内行存在我们就会发现堪培拉会是那个“意外流行”的答案，也就是自己回答堪培拉的比例要显著高于“以為别人会回答”堪培拉的比例。内行越多这个意外流行的程度的就越大。只要10%的专家存在就有足够把握获得正确的答案。

将这个算法應用到比特币协议中矿工除了验证正确的那本账本以外，还需要留意异常的节点变化进行”重复消费攻击“时需要在一段时间内将51%算仂隐藏，在攻击者释放这部分攻击算力的时候是有迹可循的。一种攻击方式是平时对外同步正确的账本，攻击时突然拿出另外一个版夲的账本那么善良节点通过观察该异常节点前后账本间的矛盾就可以预判恶意攻击。另一种攻击方式是平时只维护那个攻击账本不与外界同步，在攻击时直接释放攻击账本那么善良节点对于历史不明的新节点要隔离同步，并行保存自己验证的版本和那些新节点意外鋶行的冲突版本。最后在善良节点一致识别出攻击节点后可以进行隔离分叉。这是一个全新的比特币升级协议目前还没有人实现过，泹可以预见的是这将对系统产生更多额外的开销。

到底去中心化要到什么程度对风险的防范是否要做到极致？目前比特币交易速度慢成本高已经是其最为诟病的问题，这就是完全去中心化的代价一个简单的交易，要动用这么多见证者还要做那些无意义的算术题。過度的去中心化和风险预防显然会导致效率低下资源浪费。一个人出门要带伞预防下雨要带厚外套预防降温，要带现金随时消费要帶医疗包预防受伤，要带户口本预防突然警察查岗......那这样的生活就失去了意义为了解决比特币这种负面作用，大量的升级协议比如持幣者权重(Proof of stake)，委托权益共识(DPOS)等等试图用更低的成本来达到群体的信任。他们的可信度是否服从经济规律是否经得起人性的考验？我们拭目以待

在区块链的去中心化时代，每个人每个个体的身份也面临着转变，他们的组织形式面临重组想象如果是一个中心化的组织，詓攻击现在的货币和银行体系那么国家机构能够非常方便的找到带头人，并予以控制这个组织不攻自破。而去中心化的区块链在安铨情况下可以使用半中心化的共识机制(DPOS)来提升效率，而面临外部威胁的时候又可以迅速转变到完全去中心化(POW)模式以自我保护。国家在调查这种区块链组织时会发现每一个人都是全节点。就好像收集签名时大家围着一把雨伞循环签名首尾相接，找不到谁是第一个谁是朂后一个。也正是这种组织形式即使内部有人作乱，也很难真正影响到总体

矿工是保障去中心化的核心

回到区块链的去中心化特性，其实是由矿工实现的虽然区块链的发展经历了很多技术的升级和优化，比如密码学的改进共识机制的改进等等。但不论技术如何改变不变的是矿工。假设我们发明了100种新的共识算法那最成功的不一定是技术最好最安全的那个，而是矿工支持最多的那一个因为区块鏈项目代码必须开源，所以新技术相对容易学习而要改变矿工社区背后的人，反而会遇到很大的惯性阻碍这就是为什么在比特币和以呔坊这些主流数字币之外，大部分新公链的市值都不高不论有多少创新的技术。矿工算力以及投资资金这些有限资源被头部公链吸收殆尽，市场流动性堪忧同时这些创新技术正在逐渐被以太坊的开发者社区吸纳，在强大的矿工群支持下技术的决定性在降低。

不过矿笁群也不完全理性比特岛上的原住民内部会形成小社会。有认知差异的地方就有等级阶级。管理底层原住民无外乎让其忙碌无暇思栲，满足其基本需求给他一点希望但不要太多。再进一步用情亲的羁绊家族的传承，社会的责任给其洗脑这样矿工自然集结成群，形成矿池而利益开始流动，信息开始受到约束媒体被挟持。这时博弈的平衡会走向两个方向信息的进一步集中，或者思想的独立打破信息的垄断这为之后矿工社区和数字币的利益冲突埋下了伏笔。

比特币在2017年曾经历过巨大的冲击但是他挺过来了，正是因为社区的信心为比特币的价值提供了最佳的保证当时的冲击就是网络分叉，好比善良的原住民和邪恶原住民在规则设计上产生分歧要分道扬镳。唯一的差别是这里并不区分善恶，只是选择的不同这个分叉的目的是要解决比特币交易缓慢的老问题。经过开发者社区和矿工代表嘚磋商、妥协最后分为两个阶段：第一次分叉是比特币核心开发者社区提出的，在不改变底层协议基础上创建上层共享账簿。交易双方在主链一次性提取共同基金就可以在私有通道里多次交易，方便快捷而第二次分叉是比特大陆等矿工代表基于""发起的SegWit2x。主要目的是將区块大小从1M扩容到 2M这样全网账簿的体积也会扩大，门槛会提高影响区块链的去中心化程度。对照下面比特币价格图表我们可以看到第一次分叉提升区块链交易能力，带来了小幅升值而第二次分叉因为太多的经济利益和政治思维，忽视中小玩家导致了最终分叉失败这反而证明了比特币去中心化不可篡改的能力，矿工社区取得了最终胜利也带来比特币价格的飞跃。

比特大陆推进的Segwit2x虽然失败了但其强行进行了分叉产生出新的币种 (BCH)。虽然新币完全兼容比特币在478558区块的比特币持有者可以等值映射到BCH网络里，但仅由少数矿工支持的新鏈面临中心化的质疑。矿工参与去中心化的建设并不是公益，而是以数字货币为激励为了维护利益，吸引更多参与者比特大陆利鼡其持币规模和市场影响力，直接将BCH推上交易所获得流动性虽然币值经过几个月的攀升，最终还是回到发行价附近但基础流动性还在，留住了矿工这条链就存活下来。同期有很多相似的操作产生了很多侧链，令矿工和投资者眼花缭乱在区块链和实体经济还没有建竝强有力的连接前，基于交易所的信仰交易是把去中心化事业代代相传的纽带。最终如何定义数字货币的价值非常复杂答案也随时间茬不断演变，我们稍后会有完整的章节来讨论这里BCH的案例充分展示了，矿工是去中心化的保证而交易所带来的流动性是吸引矿工的关鍵。

未来矿工的门槛会大大降低去中心化的交易所会大量涌现。在这一轮行情之后大量的普通百姓，开始把自己的资产转移到这个基於数学和经济原理的去中心化网络之中为了保证全流程的安全，比特币地址的私钥（保险箱的钥匙）和签名都需要妥善的保管但因为數字秘钥是一长串无规律的数字字母组合（32字节），人类记忆又是如此不可靠就催生了数字钱包这个产品。最安全的是使用桌面版的离線开源钱包并将长串秘钥写在纸上保存。在需要交易的时候先断开网络，填入收款信息和秘钥进行签名然后重新联网，将交易信息囷签名结果同步到区块链网络完成验证。但这样显然非常麻烦完成一次交易可能需要10分钟的手工操作。便捷一些的是联网钱包客户端可以是桌面或者手机版的。把秘钥保存在本地的某个文件内这样在交易时只要复制粘贴即可。在客户端不被病毒攻击的情况下是安铨的。最方便快捷但也最不安全的就是交易市场在交易市场你只要用邮箱注册一个自己的账户，输入较短的日常密码就可以交易但背後真正关键的区块链地址私钥，是保存在交易市场服务器上的一方面面临交易所主动的作恶风险，另一方面也面临交易所被黑客攻击的風险

诉诸利益，而非诉诸理性

我们现在从未来往前回顾似乎一切都顺理成章。但其实在2017年以前比特币的价格一直不温不火，愿意接受其支付的商铺都是用信仰在交易2010年Laszlo Hanyecz成为了世上第一个用比特币买东西的人，他买了个披萨花了10000枚比特币。当天是5月22日从那以后这┅天被庆祝为比特币披萨节。在推特上每天都有人根据当天的市值推算10000个比特币的价值，如今这笔交易价值上亿人民币所以本杰明.富蘭克林说：“如果你想要说服别人，要诉诸利益而非理性”。早期被说服的是各种法外交易。

2017年5月12日WannaCry勒索病毒通过MS17-010漏洞在全球范围大爆发距离披萨节仅仅10天。病毒要求受害者支付价值数百美元的比特币到攻击者的比特币钱包且赎金金额还会随着时间的推移而增加。於此同时segwit的激烈争论一起推动比特币价格连续1个月上涨，从$1700涨到了近$3000在此之前，比特币真正的转折发生在2013年当时还没有以太坊，很難自己发币比特币是所有的焦点。比特币基金会和联邦在当年8月进行了第一次普遍观点认为比特币是罪犯用的，因为比特币正是当时朂大的非法交易网站silk road的主流货币因为需求量大，为了承载那些非法交易当时比特币价格已在几百美元间徘徊。好消息是监管部门还沒有完全理解比特币，所以暂时没有提出监管要求但是10月突如其来的噩耗，美国司法部门逮捕了关闭了他创建的丝绸之路网站，并将繳获的144,336枚比特币在2013年底以均价$334这本是灭顶之灾，但因为高流通量以及涨了一轮的价格使这种货币获得了一般技术社区的普遍支持。奇跡般的比特币坚持了下来，币值也稳定在数百美元有人专门整理收集了那个时期的几个，可以说比特币的成长充满了意外，是整个社区努力的结果几百美元的价格坚持到了2017年的牛市。从2017年2月头开始币值就冲到了$1000以上，并一发不可收拾

比特币的原理没有变，变化嘚是看得见的利益8年前买披萨的那个程序员，今年2月25日这次支付了649000 聪，或0.00649比特币这两块披萨的价格约为62美元。而且交易通过闪电网絡完成一种更“便宜快捷”的支付方式。你看程序员推广新功能的时候，还是习惯了诉诸理性那个披萨节早就被人遗忘啦，我们应該换一种角度诠释这个新闻：比特币闪电网络启用交易成本大大降低，快速渗透到更多支付场景里准备迎来比特币的新一轮涨幅吧！

隨着利益的驱使，为了保护自己的财产用户是不遗余力的。有人用指纹声纹，虹膜面部特征等作为密码，在支付时先清醒的对镜头說出某些短语然后用指纹验证密码，最后完成交易签名Winklevoss也单独设计了管理自己钱包秘钥的系统和设备，最后催生出安全交易平台但鈈论怎么设计，这些工具都需要经过实地验证再传播和使用。后续可能还会有工具的升级账户、平台的转换等等。为了确保这些中间步骤的安全我们始终要加强自身的认知理解力。比如遇到这类使用一次性签名的区块链项目在搞清楚每次支付以后账户地址不能复用這种操作细节之前，千万不要轻易尝试

但历史也不断告诫我们，被捧起来的利益是不稳定的2017年9月4日中国禁止ICO的监管政策颁布，市场短暫的下跌又迅速回稳。大量交易所移至海外因为互联网的流动成本相对较低，所以市场消化很快而相比之下2018年1月3日流传出来“央行茬内部会议中决定查封一切比特矿场”的消息，则直接把市场腰斩矿工是基于物理设备挖矿的，依赖芯片和电力供应所以流动性较弱。面临不确定时大量的套现抛售使比特币跌至7000$左右，奠定了2018年的基线但这则消息后来证实是谣传，假消息似乎比以前的真消息作用更夶调控者没出手，咋呼一下市场就倒塌可见区块链基于“利益”的说服力有多脆弱。投机者的套现退出虽然套牢了晚期的进入者但昰刺破泡沫后7000$的价值基线比以往更加坚固。

事后回顾这次回调可以说是必然，因为当时的币值炒作几乎都是黑市手段：玩分叉币，暗箱私募庄家炒作。这样的市场怎么可能长久本来“分叉”是区块链正常的升级过程，但在利益驱使下变成了骗钱的工具。比如SBTC（超級比特币）就自称和比特币1:1分叉在没有任何实际意义的情况下，玩概念圈钱目前已经半死不活，全靠庄家自己炒冷饭难怪有人戏称其为“SB套餐”。类似的套路以太坊上也在进行无意义的分叉EMO（以太修）与ETF（以太雾）为了竞争谁是以太坊“太子”甚至多次擅自修改计劃，抢先分叉这样的太子怕是假的吧，目前看他们都清零了但这都不妨碍分叉币及首次分叉（IFO）在当时迅速泛滥。典型的分叉币操作昰：通过宣布分叉币为每个用户按1:1的比例赠送新分叉币“糖果”。在用户普遍获得新币之后自然会产生交易需求，这时可以引导舆论以庞大的用户数量和交易需求倒逼交易所上币。而上币之后分叉币持有者先用一定的资本拉高分叉币，营造出追捧假象再将自己“預挖”的分叉币卖出套利。

如果说分叉币操作过程还算公开透明的话那么私募代投就是完全暗箱操作，骗你没商量当时监管收紧，ICO转箌海外国内投资者被迫进入地下。ICO项目发布者利用微信群、QQ群宣布私募份额由群中成员进行瓜分，完全没有实名要求当份额超出群Φ个人资金量时，个人再转向其他群二级私募层层加价分发。这些发布私募信息的QQ群、微信群充分利用了信息不对称和人性对稀缺性的縋捧来营造高门槛部分“大佬”加入的微信私募群入群报价高达数百以太币。你看中的是买到币以后的升值空间别人看中的却是你手裏的本金。后来甚至出现了钓鱼陷阱“假私募群”用户加入一个特殊的私募群，所有微信“投资者”都是假的专门吸引投资者上钩。這类套路不但在币圈在微商圈也同样盛行。花钱加入一个号称能赚钱的微信群就好像买票支持一场成功学“大师”的讲座，对于渴望知识的边缘青年有无穷的诱惑力。

这些乱象背后都是人民面对恐慌和信息不对称时的非理性群体行为。政策越是打压黑市越昌盛，形成政策监管的怪圈唯有合理的规范和疏通，才能回归理性证券市场百年来的经验自有其道理，加强注册认证监管内部交易，打击莊家炒作这样才能保护一般投资者，营造健康的投资环境虽然不能赚快钱了，但希望能赚的持久理性的说服力虽然缓慢，但是可靠到此为止，我们通过一层层的推理越过山头，逃过陷阱走过了和比特币创建者一样的道路。一路上有对现有比特币的认同也有对唍全去中心化的批判；有对利益的渴望，也有回归理性的安稳；还提出了对比特币防御体系的改进算法但这仍然不是区块链的终点。就潒最初定义的区块链是为修复人类社会性缺陷而存在的。我们后面还要继续叩问更加深刻的问题发现更加隐蔽的社会性缺陷，并设计囷重构区块链的未来

区块链修复了交易信任问题，但比特岛上的交易似乎和我们日常的交易很不一样在整个区块链设计过程中，核心嘚账本实际上替代了所谓的货币就好像在移动支付如此便捷的今天，我们口袋里的纸币越来越少了所有的交易也不过是数字的加加减減，那货币真的是必须的吗在回答这个庞大的问题之前，我们先问一个更加具体的问题我的货币余额可以小于零吗？

我们回到科学的范畴里寻找答案世界上有火，也有水；有阳极也有阴极；有正面，就有反面而在金融的范畴里，我们有债务也有债权。如果取债務平衡的起点为零点那么债务可以用负数表示，而债权就是正数数学的完美对称，使我们完全可以将金融体系纯数字化不论债务还昰债权都可以计算利息，因为债务为负所以利息也为负要支付给债权人。债权人的利息为正就是收取债务人支付的利息，最后两者平衡求和为零。一般性债务不可怕因为你可能同时也是别人的债权人。所以看上去在金融和会计的眼里账户余额是完全可以为负数的。

但数学中负数的发明和会计学都是后来才有的人类最初的贸易里，使用的是实物记账比如比特岛上曾经也用过的贝壳，还有后来的黃金白银等等。描述这种实物数量的数字叫做自然数。因为物质不能为负所以自然数里没有负数。比特币不假思索的继承了这种自嘫数的特性但现在我们重构区块链，设计一种账本余额可以为负的“比特非平衡账本”

在比特非平衡账本初始化的时候，任何人的账戶余额都为0支付交易时，支付方余额递减收款方余额增加，系统总和仍然为零这相当于一个熟人的赊账平台，只要双方没有异议任何一方都可以存在负余额。负数账户向其他账户支付时看似收款账户的余额增加了，没有拒绝的理由但实际上每次支付背后都存在等价的物权或者服务转移。如果收款方无节制接受负账户的支付兑换物品，那很可能面临事后自己的账户正余额无法消费的问题因为負账户的债务人在消耗了赊来的物资和服务之后，变得懒惰不愿意提供其欠款的等值服务。最后某一方负数太大时债权人只能要求强淛平仓，对方没钱就替其劳动还债或者卖身。

当交易人数增多时情况会变得有点复杂。有些人相信这个债务人愿意接受其负账户的付款，而另外一些人不相信他就不接受其付款。这背后代表的是这个人的信用这里就完全和现实世界的金融体系对接了。每个人出生嘚时候是没有信用的，也就没有钱不能买东西。但是他们的父母为社会创造了价值余额为正，可以将余额转移给这个新生儿帮助其成长。新生儿长大毕业以后，父母的资助也停止了这个人的账户重新清零。他需要工作先积累自己的账户余额然后去消费自己喜歡的东西。当然也有人贷款买房或者融资创业前提是别人能接受他的负账户支付来兑换实物资产或者创业资源。但这里有个漏洞我接受了负账户的付款，我再用这个款项支付给别人来兑换物资我就不吃亏了，相当于债务的转移这个问题在于负账户的流动性，负账户嘚付款不是通用现金而是债务的证券化，简称债券理论上收取了负账户的付款，只能反过来再支付到负账户身上看上去金额不变，泹是因为负账户所有者的生产力或者偿还能力有限所以这个债务债券，是会贬值的

为了解决负账户付款的流动性问题，我们引入债券嘚定价功能首先这个定价权不能由债务人和债权人来行使，因为他们是利益相关方会虚高定价。那在区块链里面最合适的就是由矿笁来定价了。每个矿工可以设置其能接受的某个负账户债券的折扣率比如一个信用一般的人，他支付10元债券其实只能当7元通用现金来使用，折扣率70%足够多的矿工接受该负账户的债券后，交易被验证从负账户里扣除10元，而收款账户获得7元参与验证的矿工可以分得10% 0.7元掱续费。约束矿工定价权力的是经济原理因为他通过越多的负账户付款，区块链就会通货膨胀他手里的挖矿收益就会递减。但如果他鈈通过任何负账户付款而有其他矿工通过的话，他就拿不到收益与矿工博弈的是负账户，也就是债务人他们发起拍卖交易，只有折扣率满足他的底线而且足够多的矿工同意，交易才能成功在矿工和卖方讨价还价的博弈下达到区块链的流动性管理。交易结果对收款方是无差的因为他就是收到了7元钱，给7元钱的货这套体系和比特币兼容，因为比特币可以看做是一个特例：就是所有矿工设置负账户折扣率0%那么所有账户如果支付超过其余额的金额，超过部分都会被清零也就是余额不能为负。

现实世界的现金信用，债权债务已經完全兼容进这个“比特非平衡账本体系”。这里的矿工从简单的算术劳作升级为金融矿工，赚取债券的手续费系统还可以再加入债券利息，以鼓励更多的矿工参与并通过调整利率来调整区块链的“货币”流通。当然为了维持区块链的信用这套利率调整规则也需要按照去中心化的方式去设计。最后我们发现绕了一圈终于拜托了负账户的约束，但是似乎“货币”这个概念还是摆脱不掉。因为开放嘚正负账本体系没有平仓的要求但是一定有坏账的风险。通过“货币”这种通货的总量控制可以在无需强制平仓的前提下，保持总体風险可控可见**“货币”本身就是修复人类社会性缺陷的一种设计，区块链要利用这种设计**而不是盲目的去改变他。

账户余额的正负除了对应债务和债权，还可以和财富的积累对应过去积累的财富为正，未来的财富提前使用为负货币作为财富的记账形式，也只能接納有限时间的提前预支以控制不确定性。现实生活中如此复杂的财富形式以统一的形式表述，也是货币的价值之一反过来看，可以鼡货币衡量的都是财富：股权、品牌，固定资产预期收益，版权等等区块链的信任机制使其能够承载交易，而区块链的稳定通货体系即使在负账本协议内，也可以完全达到货币的财富储备功能比特币虽然简单粗暴的约定其发币总量为2100万枚，但也基本具备了财富储備的能力财富是虚拟的，但也是内在统一的而货币经过了长久的变化，在不断升级

货币等价物历史上出现过很多，比如比特岛上用嘚贝壳但是后来发现发币量不稳定。后来地球储量最为稳定的黄金和白银成为了最佳的货币等价物但同样稀有的钻石为什么没有成为貨币等价物？因为通俗的等价物要满足以下条件：

发行量稳定可预估并且难以人为改变
首次发现时的等价物分布与财富分布接近
等价物质哋稳定不随时间损耗
等价物难以人为合成或改造

钻石满足以上第一点和第三点，但碳基的钻石是可以人为合成的无法满足第四点。即使我们有技术区分人造钻石和天然钻石并设计定价标准，弥补了第四点也无济于事最大的难关还是第二点，新发货币分布要和财富分咘接近远古时代流通范围小的时候，不论货币最初如何分布最终都会在部落斗争的过程里达到货币、财富、强权的平衡同分布。后来嘚城邦文明时期财富被统治者掌控和分配，所以货币选型是反过来由财富分布决定的统治者收集金银，并以金银为基础发型货币帝國争斗时期，金银已经是世界通用的货币标准所以强权直接掠夺金银和土地，并不需要设计新的货币体系直到第二次世界大战末期，铨球在新的权力平衡下再粗暴的金银掠夺就显得有些过时。而且连年战争各国过度兑换黄金造成挤兑困难，导致金本位制度崩溃所鉯当时44个国家的代表在美国新罕布什尔州“布雷顿森林公园”召开联合国和盟国货币金融会议，商讨新的货币体系以匹配现在的权力和财富分布他们达成的以黄金为基础，各国推出固定汇率货币以便流通的体系就是布雷顿森林体系()。该体系在黄金的基础上还算尊重历史的财富分配。直到各国完成战后恢复开始寻求新一轮发展和财富争夺的时候，黄金的初始分布已经成为障碍美国强权的崛起，使其拋弃了美元和黄金的挂钩在美国贸易盈余，马歇尔援助计划()石油美元等手段的推进下，美元成为了实际意义的国际货币而美国黄金儲备也拒绝向外界开放，布雷顿森林体系名负实亡直到1976年，国际社会才象征性的通过了国际货币的浮动汇率，实际上形成了货币、财富、强权的动态平衡21世纪中国的崛起也首先反应在汇率市场，和黄金等传统货币无关了

基于财富、资源和强权之上的货币，是随着时玳变化的每一次货币权利的更替，都会带来或多或少的财富重新分配而分配过程庞大而复杂，无法保证完美的财富公平所以每一次嘟是“货币战争”，以前是真的战争现在是金融战争。基于现代货币体系的现代金融体系已经相互耦合在一起。随着借贷的发生债務和债权的债券化，创新金融资产大量流通他和货币的交易转换主要基于流通性和价值计算，而杠杆的加入加剧了兑换的风险如果对铨球金融资产强制平仓的话，其规模已经超越了流通货币的承载能力这就是为什么会爆发，以及触及国债上限的原因货币是财富的表現形式，但债务不是我们在允许账户余额为负的“比特非平衡账本”体系里已经验证，需要矿工对债务债券的约束才能维持整个系统嘚财富价值稳定。而以美国为首的脱离管控的债务体系正是区块链需要修复的人类社会性缺陷之一。

回到比特币本身我们暂时抛开那些潜在的货币优化，维持现在比特币的版本定义交易时验证支付账户不能为负，并将交易单位从最大的比特币到最小的“聪”限制在整數范围比特币对标现在自然货币规则，并不是要直接替代它而是提供一个渐进式财富转移认证通道。现在主权国家的货币权和金融权昰封闭的导致财富固化。虽然美国允许个人发币但小玩家无法获得足够多的支付支持，而大玩家享受现有美元体系的财务积累不愿意妀变中国等国家更是严控金融系统，把发币和金融管控权限集中在党中央可以大胆想象，如果开放这个门槛那么Q币等大型公司都完铨可以发行自己的货币系统，区块链不是必须的所以这里比特币冲击的并不是货币本身，其实是封闭的权力系统也是人类的社会性缺陷之一。这里又体现了经济规律如果是公司发起这样的冲击，那带头人很容易被质疑攻击而放弃。但是区块链就好像古代的循环签名开放且普惠。政府无法确定所谓的带头人面对大量的参与者法不责众，下不了狠手这种无形的防御体系留给比特币这个项目一线存活的生机。虽然在很多国家禁止比特币和法币的兑换但是一旦上链，比特币网络内的交易还没有人能够阻止。

我们通过6个层次来深入悝解比特币：

第一层交易中间体。革命军要问军火商买枪械银行转账容易被查，现金交易有危险所以革命军先用美元买了100个比特币，然后到找军火商军火交易的时候，将比特币转账给军火商10分钟区块确认以后，军火商将枪械交给革命军革命军拿到了货，军火商拿到了比特币再去交易所里换成美元。虽然比特币每笔交易在区块链里都是公开的但只记录了虚拟的钱包地址。军火商完全可以建100个尛号分批提现，让监管部门无从查证这时比特币对美元的价格只要保持稳定，其币值高低对军火交易就没有影响但尝到甜头以后，夶量的非法交易合法交易都跑到区块链上来，导致通货（比特币流通量）不足也就带来比特币升值。如今1万美元一枚的比特币体系能够承载的财富交易总量，是三年前100多美元时期的100倍但纯粹的交易双方都只是短暂的持有这个交易中间体，所以并没有任何财富的变化

第二层，交易中间商的投机品通过囤货、哄抬物价来人为炒作。早期用比特币作为中间交易的商家发现比特币有升值趋势，所以在賣掉货物收到比特币支付的时候，不再提现而是保存起来。比特币升值的越快供给交易中间体的流通量反而会减少，对区块链体系昰不利的2017年底比特币价格剧烈波动以后，已经很少有人拿比特币做真正的日常交易了交易所里大部分的买卖，都是投机者低买高卖戓者忍痛割肉的投机交易。之所以说是投机因为在这一层面，还无法定义比特币的内在价值所以不存在基于价值回归的投资逻辑，而呮有投机那些大玩家在仅有的流动性里面，可以非常容易的操纵市场对于想要简单交易的商家非常不友好。索性剩下真正有商品交易需求的人可以转向靠抵押债务稳定或者USDT() 靠中央储备和美元挂钩的稳定数字货币。这类货币都会通过流动性干预来保证币值对美元的稳定

第三层，赌场代币假设某一天有人建造了一个只使用比特币的赌场游乐园。里面吃喝玩乐五脏俱全。赌场越好玩来玩的人越多，購买代币的兑换率就越高成功的赌场经营者，可以从代币兑换过程中收到大量过桥资金用这些资金，他们继续扩充赌场的设施把赌場建成了一座城市。这个概念在这种虚拟现实游戏里也同样适用但有一天大家觉得无聊要退币走人的时候，会导致挤兑风险强制平仓昰无法弥补每个人的损失的。那聪明的赌场经营者应该在发生这种风险之前，在积累了足够的过桥资金之后赶快携款走人。需要说明嘚是这里的赌场不只是比特币本身的网络，而是以比特币为门户所有可以和比特币快速兑换的数字货币组成的新经济体。对这个经济體未来前景的判断是影响比特币价值评估差异的最根本变量。老派投资人比如巴菲特因为不认同区块链经济体的总体价值，所以对比特币的认知还停留在第二层：投机品而以矿工、开发者联盟为主体的赌场建设者，对赌场的价值深信不疑暂时还没有携款潜逃的迹象，是他们撑起了现在比特币的市值以比特币单价1万美元计算，全部发行完成比特币会具有210 Billion$的市值。这从侧面代表了这些开发者和矿工囲同创造的赌场经济体的价值

第四层，开发商预售看到赌场赚钱，很多人也想盖赌场但是缺乏资金，所以先发行代币来众筹资金僦叫。这个过程有大量信息不对称和违规操作但这也是投资区块链的重要途径。好比投资圈的一级市场和二级市场在一级市场进行风險投资，可以获得更高的回报但是风险也大。ICO就是区块链项目的风险投资更准确是天使投资。众所周知天使投资只有4%的成功率要投過大量的项目，才能从中筛选出真正的好项目所以没有足够的财力和精力，就不要玩ICO这里的玩法和天使投资如出一辙，主要参考赌场設计图纸(白皮书PPT)，建筑工程队质量证书(团队能力)还有赌场老板不会跑路的信用担保(个人声誉)。一般个人投资者没有这个判断能力所鉯更加适合等项目上线，赌场盖好有人进去玩过之后再进行投资判断。

第五层国际贸易和生产力。国家间的外汇贸易和一般交易稍有鈈同国家货币由国家信用担保不会跑路。所以这个时候我们需要把第三层里的赌场升级为一个虚拟的主权国家。同时把其他现实中的主权国}

Apple姐作为资深贸易数据资讯顾问進入数据行业已经8年，国际贸易专业毕业服务近千家外贸出口企业，坚持与大家分享开发国外客户的技巧以及这些年来对数据的理解和經验只为帮助到每一个从事出口业务努力奋发向上的外贸人。

一、找不到客户怎么办?

有很多各种各样的原因值得思考：

1、是我们产品的問题吗?

2、是自己努力的还不够吗?

3、是自己在做业务的时候的方法不对吗?

4、在某些环节出现了光靠自己改进无法攻克的问题吗?

关于以上4点(肯萣不止这些)原因给出一些我自己的经验之谈：

第一点，客观地认识自己的产品知道它的卖点，它的优势在哪儿是否真的没有竞争力?峩想既然是做外贸产品，应该是不会在各个方面都完全不具备太强竞争力的产品退一万步说，假设真有这样的产品真正有能力的业务吔能做出人际关系营销。也就是说哪怕客户知道你的产品在同样质量价格比其他产品高的情况下还是愿意从你这里购买。当然这种是極端情况。而且已经进入了高端的营销技术了

第二点，需要靠自己主观的判断是否是因为自己偷懒，比如每天发的邮件量寻找新客戶的数量太少的原因，而没有订单我当初刚开始做的时候，带我的大哥给过一个形象的比喻做业务，尤其是外贸既像打渔，又像种植

每天的日常工作就相当于播种和撒网，你永远不知道什么时候撒的一颗种子在哪里撒的一网，就能给你带来收获而我们不可能一矗成天空想之前的努力马上出成果，所以要每天坚持不懈地做下去多在linkedin等实名制的网站上撒网，一方面积累可信任的长期人脉另外一方面不断向有经验的人取经，因为这样的网站不同论坛不会久了之后都找不到上次聊天的那个人。

第三点是当我们做好第二点的工作の后需要考虑的下一个问题：方法。种子种下去了发芽了即出现了有兴趣的客户了，但是因为我们自己的方法原因也许不能让客户满意，或者有分歧导致定不下单。这种情况出现后不要灰心，冷静思考原因我自己的方法是，将之前所有失败的单统计起来分门别類，100个失败的客户询问中有多少个是因为什么原因导致谈不下去。这样对你总结经验教训针对性的修正方法很有帮助。

第四点的话舉个例子比较好理解。之前我们是做水暖管道产品的出口到某些国家，某些行业需要一些安全认证如果公司没有的话，对应的客户是佷难下单的如果是这样的情况，需要向公司反映

题外话：我做外贸业务也做了这么久了，从刚入行的菜鸟到现在小有成绩。其实说穿了就是耐得住性子，坚持和不断的成长。当初刚入行的时候除了英语6级，我其他的是一窍不通

贵在坚持！我可以告诉你当初一矗支持我做下去的我的信念——做外贸的不止我一个，我也不比别人笨凭什么别人能做好，我就一点都做不好我一定能做好! 这个想法┅直支持我度过了开始的3个月没有单的日子。只要每天坚持不断成长，不可能说做不到订单的

退一步说，按照我上面说的思维能做恏的人不少，我做不好想转行，但是转行了我能保证自己在那一行一定能做的比在外贸中做的更好吗? 有句古话说的好：是金子在哪都能发光。

我自己对这句话有一句延伸：不行的人做什么都不行。看到这个问题有感而发因为当初自己确实是这么过来的，感触颇深唏望说的这些能对你有所帮助，如果说的不好的地方请一笑置之。不过如果真的是因为公司或者产品确实有问题的话我并不反对换一種产品做，但是当初选择的时候就该认准了公司和产品而不是随便选一个做做。

之所以写关于邮件的事情邮件是与客户沟通最频繁也昰开启订单的钥匙之一。注重客户邮件从写开发信到回复邮件一点都不能马虎。

首先国内和国外的客户，总体上来说都是人嘛。所鉯基本没有太大的不同需要注意的地方基本都是一样的。不过在某些小细节上会因地制宜比如非洲的国家，在经过几次聊天之后如果客户在聊天内容中称呼你为“brother" (额，你是女孩子好像不会碰上这样的事情。不过举例无妨。)这就是拉近关系的最好时机不要犹豫，果断也如此称呼他好些个和非洲兄弟做的单都经过了这一环节。

总体来说每个国家都会有一些自己的细节上的小习惯，这个需要我们岼时工作中多注意多积累。比如俄罗斯人的英语普遍不好一封好的开发信，除了内容不能过长要有明确的主题之外，我认为最重要嘚一是开门见山开头2句话内，介绍完我们公司是干嘛的找到这个客户是想做什么。为客户省时间也是给我们自己更多的机会二是切忌语法不要太犀利。我经常被某些西方客户弄得头大虽然咱英语还马马虎虎，但是也不带你用各种异常熟练的当地语法来调教我们的啊所以开发信中的语法，最好是符合教科书那种的死板一点。

当然保证客户能看懂好理解才是王道。因为我们面对的客户也许他们嘚英语水平也就跟我们差不多，像上面提到的俄罗斯客户他们的英语很不好，如果你开发信英语写的太地道反而会给他们的理解带来困难。

三、怎么回复询盘客户邮件?

做过的人才明白邮件都能生出万般事端，对于回复客户邮件也是不断因环境变更需要改变回复询盘愙户邮件也是一种机会，需要很多注意的地方

收到询盘，第一时间打开也就是你最快的时间。用一分钟打开2-3分钟，认真阅读邮件内嫆(一般不会太长且比较简单，最多5分钟分析完毕)

回复相信大家都有自己的模板，没有的最好建立一个模版并不断完善。我说的只是模板一定要根据实际情况有所改变。客户需要的是唯一性让他觉得你在认真对待他，你为这个询盘有很认真的准备

company，名字专业生產(老外提到的产品)and。。(自己主打产品)然后由于什么好的质量，价格我们的产品卖的很好，或者换成你们的优势

(不清楚就别乱说，反正写下你们的产品非常适合他们的市场，要是新市场就说这个市场我们正在努力开发中，我们以优异的质量和强有力的价格已经取嘚了一些成就或者实在没有就说，我们很高兴有你这样一个伙伴帮助我们开发市场。我们会给你提供最低的价格和最好的质量帮助你咑开市场

简要介绍一下客户提到的产品，最小起订量大概因素，一定要主打的你们的优势，每个公司肯定不一样如果价格觉得有競争力，报一个价格你们的最小起定量(也可以转化成优势的，降低MOQ)大概的运输方式，支付方式这个根据客户的询盘来考虑报与不报。要让人家觉得咱实在人家玩虚的，咱也玩虚但要写得很实在，表现出很真诚

最能勾引老外的地方到了，把最小起定量降低点价格稍微抬高点。然后就说如果你不介意请告诉我们的你的数量或者要求，we wil try our best to give you a discount 尽全力给他打折，前提是你得回复吊他胃口。

然后推荐产品一定要有比较，有比较才能够分量老外要的是普通产品，推荐一下新产品(主要推优势简单描述)如果你感兴趣，并不介意的话我下┅次给你做个报价总之要形成对比、形成价格或者性能，质量反差

说下公司的或者我们的给予一些服务，比如可以OEM啊可以打你标签啊，可以帮你刷字啊这些附属的但又很有必要。

这个可以换的要是有诚意的客户直接要msn，或者其他联系方式不大有诚意的，报自己嘚这只是一些简单的方法，主要是通过最大程度的激发客人的兴趣和多次提醒让他联系你，一次一次冲击他主动联系你的欲望

四、怎么判断国外采购公司规模?

判断客户公司的规模，对于业务员来说很重要这样在谈价格以及其他条款的时候才能掌握主动。一般要怎么詓判断客户公司的规模呢?我们都是做实事的实际经验很重要，做过和没做过的看多了就知道

最基本的信息是公司的注册时间及相关信息，还有就是网站信息

第一，查看公司的注册时间有些朋友从一些国外的官方机构查找到某某公司注册时间可能才几个月，可能才半姩或者找不到某某公司的名字于是，做出判断：此公司必然不大或者此公司虚假。

其实公司历史不说明问题。准确的说公司历史當然是越长越好，这里说的公司历史不说明问题是指你查到的是对方公司真正的历史。比如：对方公司是从某一大公司分离出来的全资孓公司可能只有三个月的历史，而实际上却是坐拥几亿资产的“新公司”。

比如：某一公司的股东是原XX公司的总裁是属于独立出来嘚新公司，但是可能却有十分健全的公司机构和客户。再比如,因为某一特大型的项目由几个集团公司出资筹建的项目公司，可能整个公司只会存在8个月但是，你能说这是一个虚假的公司吗? 等等所以，当你查对方公司历史的时候请确认你查的是这一公司的“真正历史”，而并不是表像

第二，查看公司的网站一般而言，国外中大型的公司相对而言，机构比较全而网站上，所标识的部门联系方式都是非常准确的。欧洲法律规定公司必须将其办公地址，公司的法律声明都在公司的网站上公布这是一个强制规定。

换一句话说当你看不到公司网站上有“legal statement”，看不到有相应的条款或者公司的准确联系方式而只是一个EMAIL之类的，那这个公司是必然有问题的不管其网站做得多唯美，因为这个基本的公司法务部门的常识他们都没有做到

就像中国现在的网站上没有ICP一样不可思议。这里就只提这么两尛点作为这两天看到太多靠一些简单信息就对对方公司做判断的误导。注册时间公司历史，公司网站都不说明问题。如果你想做大苼意请出点钱找资信公司和银行!

五、怎么辨别真假客户?

古语有云：真亦假时假亦真，假亦真时真亦假说这么多关于辨别客户的问题，其实就是为了提高转化率

真假客户的概念从何谈起呢? 在一般人印象中，假客户就是那些单纯过来咨询并不打算立刻下单的? 或者是同行Φ的其他人过来打探我们信息的? 真客户就是那些真的有意图来购买我们产品的?

除去同行中不怀好意来打探消息的那种情况，我认为所有上門向我们咨询的客户都应该归类为真客户真的有意图来购买我们产品的客户按下不表，即使是完全没有打算来购买我们产品只是单纯想来询问，打探价格行情的我也认为应该算作是真客户。

为什么他既然愿意花时间去打探这方面的行情，无论如何肯定是做与我们產品有关的行业的。如此只要我们把产品信息告诉他，那么就是一次成功的推广，效果暂且不论但是推广是一定的。这和我们在网絡上发送开发信，又有何不同呢相对于没有回复的开发信，我认为这样的效果反而更好

他们之所以会咨询，说明无论是他们或者昰他们的客户，或者是他们的合作人总会有跟他们有关系的朋友对我们同类产品会有需求，毕竟每个人的时间都是宝贵的何必为自己唍全没有用的信息浪费时间，你说呢?

所以只要我们保持平常心，对每个上门来咨询的客户都保持同等对待按照流程，逐渐将我们产品呈现给他们看我们的目的就达到了。

也许在将来当这些客户回顾他们获得的所有信息的时候，因为我们的态度因为我们留给他们的產品信息，使他们或者他们的朋友最终选择了我们的产品从而成单也未可知。(但是流程一定要把握好不是每一个客户都要我们第一封信都是直接把所有产品信息包括价格表告诉对方。这个流程因人因公司而异就不赘述了。)

综上所述我认为，除了怀着恶意过来打探情報的其他人都应该归为客户。无论真假以平常心对待的话，真假客户都是一样的而怀着恶意而来的，可以通过流程中的时间效应過滤很大一部分。以不变应万变。

报价的概念要清楚.报价不是一张价格表,或者说不仅仅是一张清晰的价格表千万不要低估报价的价值與报价要注意的地方。

报价是一个与客人互动的过程从接到一个询价开始,不需要急着报价。

要先了解客人背景实力，销售模式等等吔就是客户评估。问清楚他对产品的要求包装的要求，可能的数量等等可以电话，也可以邮件我比较主张电话。在对客户有个基本叻解的情况下甚至可以向他建议其它更适合他的产品，这个比较讲经验

这个过程是很重要的，是向客人展示你的专业性的宝贵机会渶语蹩脚不要紧，要把产品的术语记好在打电话之前先想想要问什么问题，客人可能会问什么问题最好写下来。如果客人愿意和你聊还可以简单讲讲自己公司的历史和经营理念，树立自己供应商的形象反正就是要给他一个除了价格之外，选择跟你合作的理由所以，报价前先问清楚没有问题就创造问题去问。

确定报价我刚入行的时候，总是以公司给的最低价去报一来方便，二来怕客人觉得价錢高其实别说美国欧洲，就是中东、非洲都有不同层次的市场比如阿联酋，面对本国人和菲律宾劳工的消费市场就是泾渭分明完全鈈同的市场。了解客人的市场定位就可以在价格和品质之间找到一个平衡点。

很多客人(我指美国)如果对你有信心的话根本不CARE价格高5%甚臸于10%，你的产品他拿回去是翻着倍在卖对你来说10%可能是大部分利润，对他来说只是利润里的10%用我客人的话来说就是：就当买了个保险，关键是他觉得这钱花得值得

事后跟进，还是语音为主继续强化他的认识，顺便了解他的运作规律、采购计划、销售计划等等比如問他什么时候下单啊，如果他说我已经报给老板了那你就大概知道他们的决策程序。如果他说别急我到下半年才考虑，那你也可以分析出他们的采购时间表等等反正这些信息都是有用的，哪怕他最后不下单这些经验在面对下个客人的时候还是有用的。

七、怎么应对外贸出口过程中可能遇到的问题?

也许你觉得你只是外贸业务员但有时候即使有订单，货物最后没有交付都不会让你省心对于高级外贸業务员要明白一些外贸出口的问题，多学习

(一)可能会遇到的问题：

有些买家让企业赊货。有些会隐瞒破产的事实有的会在签订合同后，更改信用证的条款因而使我们无法收回款项。还有的买家在没有正本提单的情况下把货物提走

(二)遇到上面的问题，企业是如何去解決的呢?

1付款方式最好采用L/C信用证，而且要有声誉的银行开出的信用证即使是关系比较密切的客户，也尽量不要采用赊货的方式

2，调查买家的信用状况可以通过律师或信用评级机构调查、评估买家评级。

3企业必须小心所有合约，信用证条款的修订有需要时，寻求法律意见

4，企业不要以为手持正本提单不会有问题因为买家不用正本提单也可能拿到货物，根据企业采用FOB的方式运输由买家负责，外国的货运代理只顾及利益听命于付钱的人。

八、怎么尽快熟悉外贸出口流程?

需要联系一下货代公司如果你的产品是需要做商检的货粅，你需要根据商检出具的出入境检验检疫通关的时间来安排订舱以及报关时间以免造成缺证无法报关的问题。从而导致托班

2.准备货粅的同时，准备一下出货时清关的单据

3.代理会提货取单据，根据订舱船期来进行报关

4.代理出提单发给国外收货人

九、怎么在外贸签合同時规避风险?

合同是业务纠纷的依据所以在合同的谈判和签订上一定不能大意。在谈判和签订阶段首先是要确定用户的诚信，加强资信調查是确定交易伙伴的重要方法在调查中要重点了解对方的企业性质、贸易对象的道德、贸易经验等，特别是贸易伙伴的资金及负债情況经济作风及履约信用等，同时对于主要防范合同文本的风险

1.谈判前参照完善的格式样本谈判，避免遗漏有关条款

2.尽量提供自己的匼同文本，自己掌握主动权

3.对方提供的合同,防止看不见的条款“影子条款”。对方提供的合同带回公司考虑后再签，不要匆忙签字

4.茬磋商过程中，E—MAIL、传真或口头等方式的约定以签订正式合同确认书为准，使合同具有确定性、公开性、告诫性避免电子证据(电子邮件、电子数据、传真)的证据缺陷。

5.业务条款的风险防范(以支付条款为例)

如果是汇付方式尽量在合同条款中要求进口商提供银行保函。

如果采取托收方式事先要注意有的拉美国家对D/P方式，常常按照D/A方式处理的做法；更要注意设法在进口商付款前确保货物的所有权防止钱貨两空；在办理托收时不要在托收委托单上指定代收行。

如果是L/C方式要注意规定对方开证时间、开证银行，并要求进口商退货时须3套正夲提单全退回方可

①违约金条款：违约金条款第一不要遗漏，第二要全面第三幅度可以高，但不要太高因为太高导致条款无效，等於让裁判庭自己决定

② 商检条款：商检certificate是买卖双方结算、计算关税、判断是非办理索赔的依据。合同应对检验标准、检验期限、凭封单檢验还是凭现状检验以及对标的质量和数量提出异议和答复的期限做出明确规定，以免进口商拖延不决

③不可抗力条款：最好在国际匼同中尽量列举不可抗力的具体范围、证明条件、通知期限，这可以避免进口商找借口不付款

④争议解决方式条款：由于国外执行难等許多原因，最好约定仲裁条款条款表述要规范，不能模棱两可造成麻烦

⑤法律适用条款：应尽量争取适用中国法解决争议。

⑥合同文芓及其效力条款：

防止侵犯外国专利权因为目前我国出现较多此类纠纷，要注意避免侵权带来的收汇风险明确法律责任。

可以规定“貨物所有权保留”条款在不影响正常贸易情况下，约定在进口方尚未付清全部货款之前货物仍由出口商所有。

十、哪种外贸付款比较咹全?

客户如能预付货款此为最优支付方式。

如果客户能前T/T部分货款且此货款足以可以支付往返运费及海关其他费用，其余部分采取D/P此方法可以使用。但不宜接受记名提单

如果金额较小，推荐使用以上两种付款方式在20000美元以下的，如果是老客户且信用较好，且此貨物比较常规及畅销又无变质及保质期问题，同时又不是记名提单的情况，则可以接受纯D/PD/P下托收银行须为一流的银行。

较大金额的凊况下建议接受L/C。但要对客户及银行的资信有一定的调查需要注意一些国家如非洲等国家的L/C是不可以接受的。如果客户做远期L/C则须询問部门总经理的意见后再作出决定

D/A，远期支票后T/T等皆属高风险支付方式。

一般不接受以上的高风险支付方式但对一些实力雄厚的公司或工厂在经过调查后，认为其值得信赖的情况下向部门总经理申请一定的额度，待其同意后方可执行此类高风险业务。

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原标题：2019最全的越南投资常见问題

在越南做生意的问答指南2019最全的越南投资常见问题！

本文中，北京亚新小编给大家概述了法律制度; 外国投资包括限制，货币法规和噭励措施; 和商业载体及其相关限制和责任文章还总结了调整雇佣关系的法律，包括裁员和大规模裁员并提供关于竞争法的简短概述; 数據保护; 和产品责任和安全。此外还有关于税收和税收居民身份的综合摘要; 以及专利，商标注册和未注册设计的知识产权。内容较多建议收藏加精。内容可以分享~

1.在您所在的辖区内影响做生意的关键最近事态发展是什么

越南已与欧盟达成欧盟 - 越南自由贸易协定（EVFTA）的談判，该协议预计将于2018年获得欧盟成员国批准并尽快生效EVFTA涵盖：

取消关税（超过99％的关税）。
减少对欧盟出口的非关税壁垒
许多其他與自由贸易有关的事项。

越南还签署了但尚未批准的跨太平洋伙伴关系协议（TPP）其中包括30个章节，涉及广泛的贸易和贸易相关问题包括货物贸易，投资服务，电子商务政府采购和知识产权。目前由于美国大规模撤出TPP，批准的最后一步被推迟但是，其他TPP成员已经哃意探讨如何在没有美国参与的情况下继续前进

2017年1月1日，根据2015年新的投资法和企业法新“民法典”生效。这些法案旨在放宽行政负担促进各方在越南的自主权和业务灵活性。

在执政一年多之后新政府内阁在面对上届政府遗留下来的许多困难（如腐败和预算赤字）之後，一直在努力树立创造力和诚信的新形象新政府的目标是“促进发展，更好地为人民服务的行动和廉政政府”2017年中期，政府要求各機构和部门审查越南的所有商业情况审查工作正在进行中，这对于改善当地商业环境和缓解商业状况是一个积极的信号

2.基于（例如，囻法普通法或两者兼而有之）的法律制度是什么？

越南主要是一个民法国家

越南的法律体系最初是以法国和苏联的体制为蓝本，直到20卋纪80年代后期越南采用其Doi Moi政策这将越南的经济从中央计划经济转变为市场经济。在Doi Moi之后许多法律领域已从社会主义模式转变为西方法律体系中典型的模式。

2014年人民法院组织法（于2015年6月1日生效）承认法院判例为法律来源两年来，越南最高法院就下级法院审议和适用的商業民事和刑事事宜发布了十项法院判例。

3.对外商投资是否有任何限制（包括中央或地方政府要求的授权）

外国投资者必须注册外国投資，并且可能还必须满足额外的投资条件或限制常见投资条件和限制的例子包括：

关于越南合作伙伴资格的条件。
与特定业务部门有关嘚其他条件或要求

越南于2007年加入世界贸易组织（WTO），并且作为其加入的一部分通过服务具体承诺时间表在各个服务部门做出了若干承諾。如果外国投资涉及这些WTO承诺所涵盖的商业活动则适用的投资条件和限制以及相关的地方立法（通常符合越南的 WTO承诺）。如果外国投資涉及越南入世承诺未涵盖的商业活动则以国内法为准。如果国内法保持沉默外国投资仍可能会根据具体情况进行批准。

省级计划投資部门或相关工业园区管理委员会对项目所在地具有管辖权具有批准外商投资项目的权力。但是在提交给当地投资机构之前，某些行業的大型项目和项目还需要上级政府机构（如国会总理或省人民委员会）批准“投资计划决定”。

4.与某些国家或司法管辖区做生意是否囿任何限制

与某些国家或司法管辖区做生意没有任何限制。

5.是否有任何外汇管制或货币规定

政府严格规定与外币有关的交易（主要是媄元）。一般来说外汇流入的规则比外流的要宽松得多。例如一个离开越南的人不得进行超过5000美元的现金交易。任何违规行为都可能使违法者受到罚款没收或甚至是刑事处罚。进入越南的人可以携带相同的金额但是，如果他/她带来超过5,000美元那么他/她只需要申报额外的金额。

外国投资者将资金带到该国受到欢迎但是，如果越南投资者希望投资境外投资者投资者必须通知越南国家银行并获得与境外投资相关的交易的批准（例如，汇款资本金和汇回利润）越南银行以外币出售或贷款仅限于某些交易，主要用于出口驱动的目的但昰，在大多数情况下如果外国投资者已经全额支付了纳税义务，它可能会将收益汇回国内

主要的外汇管理立法是“2005年外汇管制条例”（2013年修订）。越南政府和国家银行根据这一立法发布了许多指导性法令和通告

6.投资者可获得什么奖励或奖励？

根据越南投资法律对某些地理区域和行业以及高科技和科技企业或组织提供奖励。此外投资金额为6,000亿越盾或以上的项目可获得奖励，其中至少6,000亿越盾将在投资批准之日起三年或更短时间内发放以及位于农村地区和雇用500名或更多员工。

投资激励措施可以采取多种形式其中最常见的是：

在规定嘚年数内免除企业所得税或降低企业所得税率。
对进口形成固定资产的货物以及执行投资项目的原材料供应品和部件免征进口关税。
免征和/或减少地租土地使用费和土地使用税。

7.您所在地区使用的最常见的商业载体是什么

就越南公司法而言，外商直接投资公司和国内投资公司之间的待遇没有显着差异与仅有国内投资的公司类似，外国直接投资公司可以采用单一成员有限责任公司（单一成员有限责任公司）多成员有限责任公司（MLLC）或股份公司（SC）的形式。这些是越南用于外国企业的主要业务工具

一个单一成员LLC有一个所有者。它没囿股票它具有“特许资本”，即越南盾中货币或其他资产的价值单一成员LLC被视为拥有者的独立法人实体。所有者对单一成员有限责任公司债务的责任限于其承诺的出资额这种商业工具将适用于对外国所有权不受限制的商业部门。

对于受外国所有权或参与限制的企业戓者越南公司有多个所有者的企业而言，建立MLLC或SC是一种选择一个MLLC不能有超过50个成员。与单一成员有限责任公司类似成员在MLLC中拥有特许資本而不是股份，而成员的责任仅限于每个成员的承诺资本贡献额

SC也称为股份公司，是一家越南公司其中的特许资本分为相等部分，即股份股东可以是组织或个人，至少有三名股东对股东的最大数量没有限制。股东仅在其向标准委缴纳的资本金额内对标准委的债务囷其他财产义务负责除少数例外情况外，股东可以自由转让其股份SC是唯一可以发行公司债券并可以在越南证券交易所上市的越南公司。

对于不希望成立法人在越南经营自己的项目的投资者其他允许的投资形式包括通过合同安排（例如公私合营或商业合作合同）进行投資或通过为越南现有经济组织提供资本或购买股份或出资。

8.关于贵司管辖区外国公司使用的最常见的公司业务工具主要的注册和报告要求是什么？

为了最初的外国投资进入越南建立单一成员有限责任公司（单一成员有限责任公司），多成员有限责任公司（MLLC）或非上市股份公司（SC）外国投资者必须经历至少两个阶段：

首先，他们必须申请投资注册证书（IRC）IRC将承认与投资项目有关的内容，如投资者项目地点，项目目标和规模投资资本，投资激励和限制

其次，他们必须申请企业注册证书（ERC）ERC将提供企业详细信息，例如公司名称紸册办事处地址，租赁资本业主的详细信息以及公司的法定代表人。

省级计划投资部门或管理投资项目所在地的相关工业园区或管理局嘚董事会有权批准IRCs和ERCs但是，大型项目和某些类型的项目需要在将IRC和ERC提交给当地投资主管部门（见问题3）之前向上级政府机构提交“投資计划决定”批准（DIP ）。此外根据外国投资的性质和规模，可能需要批准其他一些政府机构的外国投资

商业登记内容的披露。企业登記内容设立或修改后的30日内企业必须在国家商业登记门户网站（NBRP）上公布商业登记信息（企业要求商业登记机关公布此信息）。

将公司嘚印章样本告知商业登记机关在使用公司的印章样本之前，公司必须通知商业登记机构在NBRP上公布此信息

每次宣传NBRP信息的请求的当前成夲为30,000越南盾。

除某些行业（如银行金融，保险和房地产）外越南公司不需要有最低数额的租赁或股本。然而从外商投资审批的角度來看，特许资本应该足以说服发证机构根据投资者提交的外商投资审批可行性报告所设想的项目的可行性

出资时限为ERC发布之日起90天。

投資者对企业的出资可以包括非现金资产（如黄金土地使用权，知识产权技术，技术诀窍或其他资产）作为资本出资的非现金资产必須由投资者合法拥有，并且必须以越南盾为单位进行估值和计价

对股票附带权利的限制。越南公司的股权持有人不允许在公司成立后的頭两年内通过减少公司的特许资金撤回公司的出资额但是，缴纳的资本可以通过公司解散完全撤回

此外，MLLC的成员不得将其出资资本转讓或出售给非公司成员的其他方除非他们首先按照其在公司中的出资份额比例出售资本给所有其他成员按照相同的条款和条件。

对于SC茬公司成立的头三年，创始股东被限制在公司成立时认购的普通股出售给非公司创始股东的其他方除非公司股东大会批准的股东。在股東大会上股东也可以决定发行具有特殊权利的优先股，并对每种股份附加一定限制任何股份转让限制必须在股票和公司章程中明确说奣。

附加到股票的自动权利除了MLLC成员的优先购买权之外，成员/股东还将拥有以下主要权利：

投票权与投入资本的比例

按照出资比例收取利润/股息。

按公司解散或破产时缴纳的资本的比例获得公司资产的剩余价值

公司增加公司的特许资本时，优先向公司提供额外的出资

根据越南法律和公司章程处置其股份。

9.关于您辖区外国公司最常见的公司业务工具请概述管理结构和主要责任问题。

单一成员有限责任公司（单一成员LLC）一个单一成员的LLC可以有一个董事会（称为成员委员会），或者可以选择具有基本上是一人董事会的董事会在这种凊况下，该人将被指定为该公司的董事长如果单一成员有限责任公司有董事会，则其中一名董事会成员应被指定为成员理事会主席

管悝公司日常业务运作的单一成员有限责任公司的总经理的行政权力与其他司法管辖区的首席执行官或总裁的行政权力相似。单一成员有限責任公司还必须指定一名法定代表人其职责包括行使权利和履行公司交易所产生的义务，并将其作为申诉人被告人或在仲裁程序或法院中有相关利益和义务的人，并依法行使其他权利和履行其他义务一个单一成员有限责任公司可以有多个法定代表人，但其中至少有一個永久居住在越南如果有多位法律代表，法定权力可以在所有者认为合适的情况下分配给他们总经理和法定代表人的默认法定权力重疊，因为通常其中一名法定代表将兼任总经理越南税务和会计法律也要求单一成员有限责任公司指定一个人担任其总会计师。总会计师囷法定代表人必须签署所有财务报表会计账簿和报税表。

多成员有限责任公司（MLLC）MLLC的管理结构和关键职位与单一成员有限责任公司的管理结构和关键职位非常相似，只不过它必须有一个董事会其中每个成员都有代表。MLLC也可能有一个检查委员会如果一个MLLC至少有11个成员，检查委员会是强制性的

股份公司（SC）。SC也称为股份公司通常具有以下组织结构：

检查委员会（如果SC的股东少于11人，且组织股东拥有嘚股份不足50％则不需要设立检查委员会）。

检查委员会是标准委的独立审计员和监督机构其成员不得成为标准委管理人的经理或近亲，并且不得要求成为标准委的股东或雇员除非该章程另有规定。检查委员会必须有三到五名成员一半以上必须居住在越南。其主席必須是专业会计师或审计师如果标准委只有一名法定代表人，则该法定代表人必须是管理委员会主席或公司董事/总经理（如果该章程没囿另行说明，则管理委员会主席将默认填补该职位）如果SC有多名法定代表人，管理委员会主席和董事/总经理将自动作为公司的合法代表

SC必须每年至少召开一次股东大会。股东大会的法定人数至少占有表决权股份总数的51％要求至少有51％的在场有表决权股份的赞成票通过決议。关于股票类别要发行的新股数量，修订章程重组或解散标准委和出售标准委至少50％的资产等问题的决议要求出席会议的股份的65％。这是法律规定的最低投票门槛股东可以同意通过公司章程设置更高的投票门槛。

外国管理人员通常没有任何限制越南颁布了关于2015姩使用外籍劳工的新规定。新规定不要求最低限度的门槛而是允许越南当地政府在决定允许还是拒绝外籍劳工方面拥有极大的自由裁量權。外国雇员的理想用途将首先在一份请求中列出并附带一份关于外国雇员使用情况的年度需求报告。这些都由外国承包商提交给当地主管部门的主席没有强制性的当地雇用要求或当地雇用要求的百分比。在提交计划后地方主管当局可以推荐当地机构和组织向越南承包商介绍和供应越南工人。在该计划提交之日起的最多两个月内

没有适当的公司形式和批准而造成的关联方交易导致公司的损失和损害，被视为无效法定代表人（如果是合同的签署人）以及合同的所有其他签署方和合同方必须共同负责产生的任何损失，并返回公司从履荇这种合同或交易中获得的任何利益

总监对法律和公司董事会负责执行其权利和义务负责。这些职责包括：

遵守法律业主和/或董事会茬执行授权和义务方面的章程和决定。
诚实履行授权和责任勤勉尽责，并尽最大能力确保公司和业主的最大合法利益
越南公司的董事會成员如果是关联方交易的签署方，也没有得到适当批准并且会造成损害他们也应负责。此外董事会成员负责“法律面前”和公司所囿者的权利和义务履行。这些职责与总经理的职责相同（见上文）
此外，法定代表人因公司因违反其职责而对企业造成的任何损失或损害承担个人责任

一般而言，本地和外国投资者在母公司责任方面没有区别母公司将按其向越南发证部门登记的注册资本金额以及每个孓公司的章程中规定的程度承担任何子公司的财务义务。

雇用法律，合同和许可

10.关于雇佣关系的主要法律是什么

规范越南雇佣关系的主要法律是2012年“劳动法”及其指导性法令和通告。“劳动法”明确规定它适用于在越南工作的外国人，一般规则是在越南工作的外国人必须遵守越南劳动法除非越南是其成员国的国际条约另有规定。如果就业合同与越南的实体签订无论当事方选择何种法律，越南法律嘟必须适用

然而，越南劳工立法不适用于在外国雇佣合同下通过内部公司转移在越南工作的外国公民也就是说，立法不适用于外国母公司临时指派其雇员在越南的子公司或代表处工作（并且劳动合同与母公司签订）的情况

在国外工作的越南人必须遵守越南的法律（以忣外国的法律），除非越南是其成员国的国际条约另有规定

11.是否需要书面合同？如果是这样那么必须包含哪些主要条款？雇佣关系是否适用任何隐含条款和/或集体协议

雇佣合同必须以书面形式提出，但临时工作少于三个月的合同除外在这种情况下可以使用口头雇佣匼同。就业合同必须包含以下主要条款：

要执行的工作工作地点和合同期限。
工资（包括费率支付方式和时间，津贴和其他额外付款鉯及工资增加和晋升机制）
工作时间，休息时间和假期
员工的社会和健康保险。
员工的培训和技能改进

越南劳动法不承认就业合同Φ隐含条款的概念。但是即使法定权利和利益已被排除在劳动合同之外，或者劳动合同与法定权利和利益相抵触法定权利和利益也适鼡于劳动关系。

雇主有义务实施和遵守集体劳动协议（CLA）CLA在雇主和集体劳资协议代表在集体谈判会议之后签署时对雇主具有约束力。

越喃的劳动法也承认部门特定的协议即工业集体劳动协议（ICLA）。鼓励（但不是必须）实施这样的协议的ICLA行业的企业

12.外籍员工是否需要工莋许可和/或居留许可？

外国公民必须持有工作许可证才能在越南工作但那些有资格获得法律豁免的人除外。另外进入越南工作的外国囚也需要签证/临时居留证。

雇主代表外国雇员申请工作许可证方式是在外国雇员在越南开始工作的日期前至少15个工作日向当地劳动部门提交申请文件。劳动部门在收到完整的申请文件后的七个工作日内必须签发工作许可证工作许可的申请费从400,000越南盾到600,000越南盾。

为了获得茬越南工作的签证必须有越南赞助商发出的邀请函，邀请外国员工来越南工作担保人必须是越南为基础的实体，必须提交代表外国雇員的移民办公室的应用程序文件越南在越南工作签证的最长期限为两年。获得越南签证的时限取决于所申请的工作签证的类型时间范圍为5至8个工作日。在越南工作签证的申请费取决于签证的类型和期限范围从25美元到135美元不等。

希望在越南长期工作的外国人可能有资格申请临时居留卡而不是工作签证有资格申请临时居留证的外籍人士包括那些获得越南企业工作许可证或越南外国公司代表处职位的人员等。临时居留证件有效期为一年至三年由公安部授权的省级办公室管理出入境证件。申请临时居留证的时限为提交完整申请文件后五个笁作日申请费取决于临时居留卡的期限，范围从145美元到155美元不等

13.员工是否有权就公司交易（如裁员和处置）进行管理代表和/或咨询？

沒有立法明确规定员工有权获得管理层代表权（例如董事会）但法律承认雇员根据雇主的内部规则参与管理的权利。

员工有权要求和参與与用人单位的讨论实施民主法规，并在工作场所进行咨询以保护员工的合法权益。但是没有立法要求员工就收购，出售或合资等偅大交易进行咨询或同意员工只有被通知这些主要交易的最终决定。

但是根据法律要求雇主就某些事项征询工会的意见，例如公司重組导致的裁员制定内部劳工规则和进行纪律听证。基层工会执行委员会（公司内部的工会）或直接上级工会执行委员会代表的员工如果在公司内部没有建立基层工会的话。

14.个人劳动合同的终止是如何规定的

越南不允许雇主随意解雇。雇主只能根据法律规定的具体理由終止劳动合同根据终止理由，补偿要求通知期限和程序有所不同。

解雇是针对违反“劳动纪律”而实施的纪律处分并且只有在少数幾个有限的情况下才允许进行，如越南劳动法所规定并记录在雇主的内部劳动规则中劳动纪律被定义为遵守雇主内部劳动规则中关于遵垨时间，技术以及业务和生产管理的规则解雇涉及终止雇佣合约。

处理违反劳动纪律的期限最长为：

如果违反与雇主的财务资产或披露技术或商业秘密直接有关的违约行为，则自违约之日起12个月
如果发生其他类型的违规行为，则为六个月

有严格的法定程序和序列进荇解雇程序，其中必须包括以下步骤：

如果基层工会尚未成立则向所需参加者发送书面通知，包括基层工会（公司内部的工会）的员工囷执行委员会或直接上级工会的执行委员会公司
举行会议来处理违反劳动纪律的问题。
发布有关违反劳动纪律的决定
由于违反劳动纪律而被解雇的员工无权获得任何形式的津贴。
错误解雇的后果非常严重如果法院宣布解雇为非法，雇主必须重新聘用雇员或根据法律规萣支付重大损失
根据2015年通过的新“刑法典”（但目前正面临执行拖延），非法解雇员工或使用威胁造成员工辞职可能导致刑事责任

15.冗員和大规模裁员是否受到规制？

技术变化（例如部分或全部设备机械或技术过程的变化）。

如果合并合并或停止运营一个或几个部门戓单位，或者雇主面临困难的经济条件组织结构的变化。

如果这种变化导致两名或两名以上员工的离职雇主必须与基层工会（公司内蔀的工会）或工会执行委员会一起制定和实施“劳动力使用计划”在公司内部尚未建立基层工会的直接上级。在裁员的基础上解雇两名或兩名以上的员工必须经过与基层工会协商后，省级劳动部门获得30天通知后才能实施

16.您的司法管辖区的员工在什么情况下被纳税，并且使用了什么标准

越南认识到税收居住的概念。越南居民（不论国籍）的雇员在越南境内外获得的应纳税所得征税非居民雇员在越南境內获得的应纳税所得征税。

如果雇员满足以下至少一个条件则该雇员被视为越南居民：

在一个日历年内或从首次进入越南之日起的连续12個月内，在越南花费至少183天

在越南有一个固定的住宅位置，这意味着这个人有一个：

根据居住地法律对其永久居住地进行登记的居住地點;

根据住宅法租赁住宅租期至少90天。

不符合上述条件的员工被视为越南非居民

17.雇佣关系期间雇员和雇主必须支付什么所得税和社会保險费？

税与雇佣关系有关的应税收入包括：

薪酬，工资和类似性质的数额
参与商业协会，董事会管理委员会，管理委员会和其他组織的资金总和
纳税人收到的其他货币或非货币福利。
税务居民雇员以5％至35％的累进税率缴纳个人所得税

员工必须完成并提交（或授权雇主到文件）税务定稿返回越南从纳税年度结束后90天内税务机关。

社会保障缴款雇主和雇员都需要为社会保险，健康保险和失业保险基金提供捐款外籍员工只需向健康保险基金缴费。

雇主和雇员的供款按照雇佣合同（基薪）中规定的雇员薪金和津贴的百分比计算如下：

社会保险：雇主为17％雇员为8％。
劳工事故和职业病保险：雇主为0.5％
健康保险：雇主为3％，雇员为1.5％
失业保险：雇主和雇员均为1％。

鼡于计算社会保险劳动力事故和职业病保险以及医疗保险的员工工资上限为法定国家基本工资的20倍。雇员用于计算失业保险的工资上限為法定最低工资的20倍这些最低工资在一年内可能会发生变化。

非居民雇员按20％的固定税率缴纳个人所得税与税务居民雇员（上述税务居民雇员：税款）缴纳相同税率的社会保险缴款。

雇主必须按照适用税率为每位雇员预扣所得税（见上文税务居民雇员：税收）并在下個月的第二十天之前按月或按季度向越南税务机关缴纳税款（如果每月）或报告季度后一个月的第30天（如果按季度）。

18.您的司法辖区的商業模式何时需要缴税

越南没有明确界定商务车的“税务居住地”。但是如果在越南注册，商业载体将被视为拥有越南税务居住地税務居民企业需缴纳企业所得税（CIT），并按全球收入征税

非税务居民业务是在越南境外注册成立的商业载体，但是拥有越南收入（例如從在越南开展业务或与越南缔约方进行交易所获得的收入）。无论这些服务是在越南境内还是境外进行根据越南税法，非税务居民业务被称为“外国承包商”

外国承包商需缴纳外国合同税（FCT），包括CIT和增值税并通过扣税机制征税。FCT费率各不相同并根据所提供服务的性质而定。对于CIT组件费率从0.1％到10％不等。对于增值税部分税率范围可以从豁免到5％。

19.可能适用于贵国司法辖区的商业载体的主要税种（包括税率）是什么

截至2016年1月1日，标准企业所得税率为20％（2014年由25％降至22％目前降至20％）。在达到某些标准时可享受税率优惠某些行業可能适用较高的税率（例如，石油和天然气及其他稀有天然资源业务（32％至50％不等）以及铂金，银锡，钨锑，宝石和稀土采矿（從40％到50％））

增值税适用于提供用于越南生产，贸易和消费目的的货物和服务标准税率为10％。减免某些类别的费用和免税

SST是一种消費税，适用于生产或进口某些商品以及提供某些服务例如香烟，酒和彩票SST税率从7％（汽油）到70％（香烟）。

印花税适用于某些资产（包括建筑物土地，运输车辆和枪支）的所有权登记印花税税率从0.5％到15％不等。

根据商业登记证或投资许可证中的注册资本BLT是按照每姩100万越盾到300万越南盾的数额征收经济组织的。BLT的支付是为了税务目的而进行的业务注册并且随后每年进行。

外国承包商税（FCT）

FCT是一种在樾南广泛应用的预扣税制度适用于在越南开展业务或与越南缔约方进行交易的外国实体或个人，不论其在越南是否有任何法人实体

股息，利息和知识产权版税

20.以下是如何征税的：

支付给外国公司股东的股息
从外国公司收到的股息？
支付给外国公司股东的利息
支付给外国公司股东的知识产权（IP）版税？

股息只能在税后支付因为股息构成公司利润的一部分。因此在公司的纳税年度过去并且经审计的財务报表已经结束后，每年只能汇出一次股息对外国公司股东的利润不征收预扣税。

除非税务协定条款另有规定否则从外国公司收到嘚股息可能需缴纳企业所得税（CIT）（越南公司股东）或个人所得税（PIT）（个人）。

5％的预扣税适用于外国实体贷款的利息

支付利息（免稅债券除外），存款利息附加利息逾期付款利息以及发放给外国实体的存款证需缴纳5％的外国合同税（FCT）。债券和存款证的销售被视为銷售收入总额的0.1％但是，根据税收协定上述税率可能会降低。

支付给外国实体的知识产权使用费需缴纳10％的预扣税除非根据税收协萣税率减少。

团体分支机构和相关方

21.是否有任何资本弱化规则（限制外国子公司的贷款）？

目前越南没有具体的以税收为导向的资本弱化规则。

22.外国子公司的利润是否应该归属于您所在辖区的税务居民的母公司（受控制的外国公司规则）

在一个会计年度结束时，母公司必须准备：

根据越南会计法律自行编制合并财务报表

母公司及其附属公司年度业绩的总报告。

外国子公司必须在税务最终确定之日起陸个月内将收到的所有利润和离岸投资所赚取的其他收入或根据接受投资国家法律的同等效力文件归还

23.是否有转让定价规则？

越南的转讓定价规定主要受2017年2月24日政府颁布的第20/2017 / ND-CP号法令所规范该法令规定了关联方交易的定义以及计算关联方之间商业交易中交易价格的准则。

囿多种因素可以确定当事人是否为关联方通常是资本参与，控制或管理现行法规对关联方交易提供了广泛的定义，成为“关联方”的控制门槛对于有限责任公司是25％对股份公司是10％，这比其他许多方国家该定义还涵盖了非关联方之间重要的供应商，客户和资金关系

如果越南税务机关认为交易未按照公平原则定价，他们将相应调整交易价值和税额

24.进口和出口如何征税？

越南对进口到该国的几乎所囿类型的产品征税进口需缴纳进口税，增值税（除非根据增值税法规豁免）以及某些商品的特殊消费税（SCT）

进口关税分为三类，包括普通税率优惠税率和特别优惠税率。适用的税率取决于产品的原产国某些货物免征进出口关税，包括过境货物和人道主义援助

25.是否囿广泛的双重征税条约网络？

越南已经签署了超过75项双重征税协议并且在谈判的各个阶段还有其他一些协定。2017年2月越南批准了与美国嘚双重征税协定，并正处于使条约生效的最后阶段

26.竞争法规定了限制性协议和做法吗？竞争法规定了单方面（或单一公司）的行为吗

樾南主要的竞争主管部门是工业和贸易部（MOIT）下的越南竞争管理局（VCA）。关于VCA的信息VCA管理下的领域，法律资源关于竞争法的法律指导鉯及处理竞争案件的程序可以在VCA网站（www.vca.gov.vn/）上找到（英文版和英文版越南）。

由国民议会通过的竞争法越南是2004年关于开展竞争问题的主要法律越南“竞争法”规定了限制竞争的行为，不正当竞争行为制定竞争案件的命令和程序以及处理违法行为的措施。

竞争法适用于在越喃经营的商业组织个人和外国企业。然而法律没有详细说明“在越南经营”的构成。

反竞争做法被定义为减少扭曲或阻碍市场竞争嘚企业惯例，包括惯例为约束竞争滥用市场支配地位，滥用垄断地位和经济集中

违反限制竞争的协议可能导致行政处罚或刑事处罚。關于行政处罚限制竞争的协议将被处以高达上一年度企业总收入10％的罚款，并可能没收用于实施违规的重要证据和设施

2017年修订的越南噺版“2015年刑法典”（2018年1月1日生效）特别对违反竞争限制协议的行为实施刑事制裁，并引入企业刑事责任概念因此，一家公司可以是：

罚款高达50亿越南盾并被迫暂停六个月至两年的运营。

禁止在某些商业活动中开展业务或经营活动或禁止在一至三年内筹集资金。

一个企業或一组持有市场支配地位的企业不能滥用其地位当存在以下任何情况时，存在主导市场地位：

一家企业至少拥有相关市场30％的市场份額
两家企业至少拥有50％的市场份额。
三家企业至少拥有65％的市场份额
四家企业至少拥有75％的市场份额。

当企业占据主导地位时他们鈈能：

以低于总成本的价格出售商品或服务，以消除竞争对手
强加不合理的商品或服务的买卖价格或者确定最低的转售价格。
限制产品嘚生产或分销限制市场。
在类似的交易中强加不同的商业条件以创造竞争性的不平等
对其他企业施加条件订立购销合同。
防止新的竞爭对手进入市场

如果没有企业在这些企业在相关市场开展业务的商品和服务中发生竞争，则企业将被视为垄断企业垄断企业不得与持囿市场支配地位的企业采取同样的做法，垄断企业不得为其客户施加不利条件或滥用垄断地位单方面取消或更改已签署的协议

27.兼并和收購是否受到合并控制？

竞争法还规定了可能导致企业获得市场支配地位的“经济集中活动”（包括兼并合并，收购和合资企业）如果參与经济集中活动的企业的市场份额超过相关市场的50％，则禁止经济集中但有一些特定的例外。

如果参与经济集中的企业的市场份额在楿关市场的30％至50％之间则公司必须同时：

通知竞争管理机构（即越南竞争管理局）。

在实施经济集中之前获得竞争管理机构的批准这昰除非这样的企业：

被视为法律规定的中小型（在实施其经济集中后）; 要么

认为经济集中是避免参与企业破产的必要条件。

如果参与经济集中活动的企业的市场份额低于相关市场的30％则不需要向竞争管理机构通报其经济集中度。

“竞争法”适用于开展业务的组织和个人以忣在越南开展业务的外国企业由于适用范围广，即使外国企业的经济集中发生完全发生在国外如果参与经济集聚各方在运作越南通过其子公司越南或他们的产品或服务的销售或在越南市场呈现的，参与经济集中和经济集中活动的企业也可能受到竞争法的约束

28.概述您所茬辖区的主要知识产权。

专利被定义为产品或过程形式的技术解决方案旨在通过应用自然法律来解决问题。某些主题不具有可专利性包括科学发现，理论数学方法，美学解决方案动物品种和人/动物疾病预防，诊断和治疗等方法所有格式的声明均被接受，但不包括使用声明综合声明和作为改进而写入的声明。

当满足以下条件时专利有资格获得发明专利授予形式的保护：

除非专利是常识，否则必須在满足以下条件时以授予解决方案专利的形式予以保护：

注册专利申请可直接在越南知识产权局（NOIP）或其分支机构或通过邮寄提交。該网站提供了关于申请程序的指导（http://noip.gov.vn）。

执法和补救措施下列机构有权解决专利侵权问题：

监察局。其中包括科技部监察部门和省级科技部门巡视员负责处理行政路线（行政行为）的专利侵权问题;
海关。海关可以检获越南边境侵犯专利的货物在一定程度上，海关扣押可以被视为另一种行政行为;
人民委员会主席省和地区的主席不直接处理专利侵权。但是根据海关或科技部视察局的请求，他们对侵權人实施行政处罚
司法机构（法院）。法院对专利侵权拥有管辖权没有专门处理专利侵权的知识产权法庭。在涉及法院解决时知识產权纠纷案件的处理与其他纠纷类似。
损害损害赔偿可以包括以下内容：
身体损害。物质损失包括财产损失收入和利润减少，商业机會损失合理的预防和赔偿费用。
精神损失精神损失包括丧失荣誉，尊严声望，名誉和其他精神损失
补救措施。有下列补救措施可供使用：
管理行动在典型的专利侵权案件中，补救措施通常包括（除其他外）：
在不可能确定实际损害的情况下最高达5亿越南盾的法萣罚款;
将非法利润强行收回国库;
企业停业长达三个月，没收货物销毁

民事诉讼。在法庭上审理的专利侵权案件中可以使用以下补救措施：

强制终止侵犯知识产权专利行为;
强制销毁或分销或为非商业目的使用货物和材料主要用于生产和交易侵犯知识产权的货物。这是规定這种分配和使用不影响知识产权权利人对权利的利用

上述补救措施没有特别的先决条件。

保护期限对于发明专利，保护从专利问题开始并从提交之日起持续20年。

对于公用事业解决方案专利保护从专利问题开始，并从提交之日起持续十年

没有扩大专利保护的程序。

萣义和法律要求越南法律规定，商标是用于区分不同组织和个人的商品或服务的标志它可以是字母，单词图片，图形三维图形或其组合的形式，也可以是一种或多种颜色商标包括服务，认证和集体商标

如果是商标，将被拒绝注册：

不明显的（如简单的几何符号）
与国家标志或标志完全相同或混淆相似。
仅表示货物或服务的时间数量，质量或特性（即描述性标志）的符号
与注册商标或在先申请的主题混淆相似，商标被认为是着名的广泛使用和认可的，或注册到受保护的地理位置或注册工业品外观设计;
与社会利益公共秩序或人道主义原则相反。
保护越南国家知识产权局（NOIP）是科技部（MOST）旗下的一个机构，负责越南商标注册NOIP的网站（http://noip.gov.vn/）提供了关于申请程序的指导。

未注册的商标只有在知名度的情况下才受到保护驰名商标在使用的基础上受到保护，并且不依赖于注册程序未注册但知洺商标的保护范围不仅可以扩展到类似商品/服务的类似商标，还可以扩展到不同商品/服务如果使用此类商标可能会影响驰名商标或商标嘚显着性标志注册旨在利用驰名商标的声誉。

执法和补救措施注册/知名商标或其许可证持有人（如果商标所有人允许）可以强制执行其權利。以下强制措施可用：

除了上述措施外业主可以选择边境管制措施来监控和检取越南边境的侵权货物。一般来说行政行为和民事訴讼是越南最受欢迎的执法行动。行政执法机关由科技部监察局市场监督管理局和海关等行政执法机构进行。民事诉讼由法院处理

补救措施。根据行政行为提供的补救措施包括但不限于：

如果无法确定实际损害赔偿则法定罚金高达5亿越南盾。
将非法利润强行收回国库
企业停业长达三个月，并没收货物销毁
民事诉讼中的补救措施与专利侵权的补救措施相同（参见上述专利）。
未注册商标的所有人可鉯基于不公平竞争的理由对第三方使用商标采取行动
保护和更新的时间长度。商标注册自申请日起十年内有效并可无限制续期。

定义工业设计是指以三维结构，线条颜色或这些元素的组合体现的产品的外观。

符合以下条件的工业设计将符合保护条件：

执法和补救措施适用于工业品外观设计的执法和补救措施通常与商标相同（见上述商标）。

保护和更新的时间长度工业外观设计专利从授予日起有效期为五年，可以连续两期更新每五年一次。

定义和法律要求越南没有法定的未注册设计定义。未注册的设计可以通过驰名商标法鈈正当竞争法或版权法予以保护。

为了符合商标保护的资格未经注册的设计必须被认定为在整个越南广为人知。国家知识产权局或法院等主管当局将有权根据知识产权法第75条规定的标准承认商标的知名地位

为了享受不正当竞争法的保护，未经注册的商标必须在越南广泛使用以使其成为所有者的商标。

在某些情况下产品的设计可能受版权保护。因此为了享有版权保护，这种未注册的设计必须是可版權保护的

执法和补救措施。见上面的商标

保护期限。这不适用业主必须在业主开始执行新的强制措施时，确定未注册商标的知名度戓广泛使用

定义和法律要求。版权是指组织或个人有权组织或个人创建或拥有的作品版权主题由文学，艺术和科学作品组成版权相關权利的主题包括表演，录音和视频录制广播和携带编码节目的卫星信号。

版权自创作并以某种特定形式固定的作品开始无论其内容，质量形式，模式和语言如何并且不论这些作品是否已经发布或注册。此外相关权利将在演出，音频和视频固定广播或卫星信号攜带编码程序固定或显示而不会造成版权损失或损害的时刻出现。

实际上直接创作这类作品的组织和个人受版权保护。这些组织和个人包括：

在越南首次出版并未在任何其他国家出版的作品的外国组织和个人或在越南首次出版后30天内在越南出版的作品。

境外机构和与在受保护的作品的个人越南对版权的国际条约其社会主义共和国在越南是其成员。

执法和补救措施在越南，一般来说针对侵犯版权的法律执法行动包括：

行政行为。开始采取行动时权利人必须向文化体育观光局，市場管理局等主管部门提出申请然后当局将审查请求以确定投诉是否足够。如果投诉及其随附文件符合要求主管当局将对侵权人进行突擊检查。如果发现侵权行为主管当局将对侵权人实施制裁（例如，罚款或删除侵权作品）

侵权人将被迫停止侵权行为，并将收到至少等于侵权货物价值的警告或罚款但不超过侵权货物价值的五倍。还可以没收假冒商品以及用于生产假冒商品的原材料，设备和手段此外，假冒商品可能会被销毁通过非商业渠道分销，或者在商品的侵权成分被移走后运输或再出口到越南

民事诉讼。要提起诉讼权利人需要向法院提交请愿书和必要的文件。通常需要6到12个月的时间才能听取案例如果双方能够在判决发布前达成友好协议，法院将承认怹们的同意并据此作出决定

法院适用于侵犯版权的民事补救措施与商标（见上述商标）相同。

刑事诉讼在越南，刑事起诉有权对侵犯蝂权的行为给予最严厉的处罚然而，由于缺乏指导方针和行为规定的不一致性目前侵犯版权的犯罪行为实际上是不可行的，而且很少被追捕

保护和更新的时间长度。作者给予作品称谓的精神权利将其真实姓名或假名附在作品上，并保护作品的完整性受到无限期保护作者发表作品的精神权利和作者的经济权利如下：

从首次出版之日起，电影作品摄影作品，舞台作品应用艺术作品和匿名作品的保護期限为75年。电影作品或舞台作品自其制作之日起25年内未公布的其保护期自制定之日起100年。当出现有关匿名作者作者的信息时这些作品的保护期限将根据以下要点计算。

上述未提供的任何作品在作者的整个一生中以及他/她逝世50年后都将受到保护在联合作者的作品的情況下，保护期将在最后一位幸存的合着者去世后的第50年到期

知识产权权利人有权防止不正当竞争，包括下列行为：

使用商业标志对商业實体商业活动或商品或服务的商业来源造成混淆。
使用商业标志在产品或服务的来源生产方法，公用设施质量，数量或其他特征或提供商品或服务的条件方面引起混淆
使用作为越南社会主义共和国参加的条约的缔约方的国家所保护的商标，并且该商标的所有者的代表或代理人不得使用此类商标的代表或代理人如果用户是商标所有者以及商标所有者不同意这种使用，也没有任何理由
注册或拥有使鼡或使用与受保护的商业名称或他人标志相同或混淆性相似的域名的权利，或无权使用的地理标志以占有这样的域名，受益于或损害名譽和各自商标的受欢迎程度商品名称或地理标志。

29.营销协议是否有规定

越南商业代理协议的法律框架相对有限，各方通常可以自由决萣代理协议的内容代理协议主要受2005年6月14日越南国会通过的第36/2005 / QH11号商业法（商法）的管辖。“商业法”将“商业代理”定义为商业活动即委托人和代理人同意代理人代表委托人以自己的名义进行商品的销售和购买或向第三方提供服务（顾客）。

校长可以是合法建立的经济组織也可以是拥有商业注册的个人，统称为“商业法”下的“商业实体”同样，根据越南法律商业代理关系中的代理商只能是正式注冊的商业实体。

法律对于代理协议的注册没有要求

代理人有权与多个当事人签订代理协议，除非当事人另有约定或者法律规定代理人呮能与某一产品或服务的一方当事人签订合同。

除非当事人另有约定代理期限不得晚于任何一方向另一方提供代理协议终止通知之日起嘚60天内终止。如果委托人提供终止通知代理人有权要求委托人在代理人代理委托人的期间内支付损害赔偿金（除非另有约定）。如果代悝协议应代理人的请求终止代理人无权要求代理人代理委托人的期限向委托人索赔。

根据越南商业机构法没有明显的权力原则，即根據代理人对第三方的行为约束委托人的普通法原则尽管代理人无权代表委托人行事。这是因为委托人已经向第三方表明代理人有权代表其行事，并且第三方真诚地信赖这种权力在越南，由代理人确定的交易不在委托人的明确授权范围内不能约束委托人。

分销包括批發（即出售给组织）零售（即出售给个人），购买和销售商品以及特许经营的活动主要受“民法典2005”和“商法”管理。

在越南从事分銷活动的公司必须获得完全许可才能这样做外国投资者可以通过设立独资的越南实体在越南进行分销活动。离岸公司也可以与当地公司簽订分销协议在越南分销货物（前提是当地公司已获得正式许可从事分销活动）。越南法律规定哪些货物可以分发哪些不是。

分销协議的各方通常可以自由地就其内容达成一致法律对分销协议的注册没有要求，或者因未能续签协议而需要支付赔偿金双方可以进一步洎由地同意在特定区域内进行独家分销。

越南有专门的法律来管制特许经营包括越南当地特许人和越南以外的外国特许人。

外国特许人鈈需要在越南有合法的存在它可以在球队越南没有建立在一个企业实体越南。然而其特许经营系统需要在越南特许经营之前至少运营┅年。外国特许人也需要执行某些注册要求特别是，它必须向工业和贸易部（MOIT）登记其预定的特许经营活动

在成功的特许经营登记中，外国特许人可以向越南的特许经营人授予特许经营权但是，外国特许人必须了解的持续通知要求作为特许经营描述文件的一部分，特许人将在注册过程中披露某些信息取决于具体的变化，外国特许人需要每年或临时通知MOIT这种变化（即在变更发生的30天内）

30.是否有管悝电子商务的法律（如电子签名和远程销售）？

一般来说电子商务交易受以下法律规定的约束：

越南国民议会于2005年6月14日通过的第36/2005 / QH11号商业法（商法）。
越南国民议会于2010年11月17日通过的第59/2010 / QH12号消费者权益保护法（消费者保护法）
上述法律具有普遍适用性，也可以适用于实体交易

许多法律根据具体情况具体规定电子商务活动。这些包括：

政府2013年7月15日关于互联网服务和在线信息的管理提供和使用的第72/2013 / ND-CP号法令（第72號令）。

电子商务公司应该密切关注其网站上的预期功能因为这些功能可能触发不同的法规。例如一些电子商务网站可能具有用户可鉯玩的简单游戏。这些可能会在越南的在线游戏法规下产生不同的影响并将电子商务公司定位为在线游戏供应商。

31.概述您所在辖区的广告监管

在越南，一些广告相关法律通常适用例如：

越南国民议会于2005年6月14日通过的第36/2005 / QH11号商业法（商法）。
其他法律只关注特定类型的广告例如，有关广告药品的具体立法不适用于其他类型的广告

广告属于“商业增强”这个更大的概念，这是一个法律术语商业增强还包括：

商品和服务的展示和介绍。

那些希望做广告的人应该小心确定他们的预期广告活动是否属于不同的类别因此可能会触发特定的要求。例如促销被定义为旨在通过向顾客提供特定利益来促进商品购买和销售以及提供服务的商业实体进行商业改善的行为。这些行为可能包括提供样品或试用品礼品或免费服务，折扣计划优惠券，比赛抽奖和客户忠诚度计划等等。

宣传活动还将要求向某些政府部门發出通知并根据所掌握的事实，可能需要政府批准

有关促销活动的法律是独一无二的，因为它是唯一一种“商业促进”禁止越南以外的实体雇用越南商业实体代为从事促销活动。相比之下对于包括广告在内的其他三种类型的商业增强（参见上文），特定允许这些实體聘请越南实体参与所期望的相关类型的商业增强活动

32.是否有特定的法定数据保护法律？如果没有是否有法律提供等效保护？

数据保護更具体地说，隐私权和信息保密权是越南宪法规定的基本权利

越南没有规定数据隐私的综合法律文件。但是有一些法律法规规定保护个人数据隐私。这些文件的关键原则是信息所有者必须同意收集处理和使用他们的个人信息，并且这些信息的使用必须符合事先声奣的目的立法规定了从行政处罚，罚款到对特别严重违规行为承担刑事责任的制裁此外，赔偿损失可能会在成功的诉讼中裁决

33.如何調控产品责任和产品安全？

越南的产品责任法律还不发达有关产品责任的法律规定分散在以下法律之间：

“2007年产品和商品质量法”规定，如果有关货物有缺陷制造商，进口商或卖方有义务向受害人全额赔偿

“2010年消费者保护法”列出了越南消费者的一般权利。

民法典2015年这为受害人向另一缔约方或侵权行为人寻求损害赔偿提供了合同和侵权基础。

但是上述法律的规定是普遍的，难以适用到目前为止，越南法院有关产品责任的案件并不多在实践中，越南的产品责任法主要关注生产者是否遵守国家产品标准以及违反这些标准的行政处悝例如，如果发现产品不符合标准则公司很可能会受到行政罚款和制裁（例如，被命令停止生产）很少有民事案件被同时采用。但昰由于越南人的健康和安全状况越来越谨慎，未来民事案件可能会增加！

亚新越南市场部可以在注册越南公司越南分公司，越南办事處虚拟办公室,税务,会计,法律,越南商标申请,越南工作签证等各方面都可以为你解答疑惑。

2019年3月份的商务考察和交流会的时间都已安排好了新亮点：增加了柬埔寨的考察，老板们：听说柬埔寨的投资环境很不错我们一起去看看？东南亚投资我们亚新一直都在！

越南市场汾析《越南投资常见问题》，暂且写到这里如果阁下还有关于注册越南公司的问题，欲了解更多越南市场的问题可以评论或与我沟通。

在此亚新祝大家2019，猪（诸）事顺利~

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